壹快评|存取现金超5万元不需再登记体现对个人尊严的尊重
上述《管理办法》在废止”个人存取现金超5万元需登记资金来源”规定的同时，也留下了一个“尾巴”：出现较高洗钱风险时，银行要“强化调查”，了解资金来源和用途。这条规定的执行过程中，也要充分尊重个人的隐私权及个人尊严。另外，还要进一步理顺法律体系建设，既服务于大局需要，更切实关注公众的诉求。现行商业银行法规定：商业银行应当保障存款人
个人取款超5万元不再需要登记
个人存取现金超5万元将无需登记 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2026年1月1日起施行。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解...
新规来了!个人存取现金超5万元将无需登记,取款时银行不再“一刀切...
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要多问几句。《管理办法》自2026年1月1日起施行。金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。...
重磅!1月1日起,个人存取现金超5万不用再登记来源!
2026年1月1日，金融圈重磅新规正式落地！《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》全面施行，最直接的利好砸向普通民众：个人存取现金超5万元，无需再登记资金来源！告别“一刀切”的时代终于来了！过去，哪怕是卖粮款、装修钱、养老金，只要存取现金超5万，都得反复说明来源、报备用途，不少人...
媒体评个人存取款超5万元不再登记 新规提升金融监管智慧_新闻频道...
新年第一天,“个人存取款超5万元不再登记”成为热议话题。2022年3月1日,为应对电信诈骗、洗钱等金融犯罪手段,监管部门出台了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定,旨在筑牢金融安全防线,从源头切断非法资金流动渠道。现金因其匿名性和难以追踪的特点,容易被不法分子利用。当时不少诈骗案例通过“转账后大额取现...
取消“个人存取现金超5万元需登记”,让金融监管更有温度
中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合发布新修订的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，自2026年1月1日起施行。新规确立“基于风险”原则，要求金融机构根据客户和交易的实际风险状况，实施差异化尽职调查，避免“一刀切...
取款超5万元告别“一刀切”登记 业内人士:兼顾金融安全与储户隐私
对此，该行通过耐心解释、张贴提示、发放宣传折页等方式，积极普及反洗钱、反诈骗等金融安全知识，引导客户认识此举对保护自身资金安全、防范非法交易的重要性。新规取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，是否会对银行的风险防控带来一定影响？银行又将如何平衡安全与隐私的问题？上述村镇银行工作人员表示，这一规定...
取款5万元以上不再需要登记!新规将于2026年1月1日起实施_四川在线
对于新规,四川一上律师事务所合伙人、律师林小明认为,取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定,符合实际生活需要和市场交易的实际,也是法律法规和部门规章制度与上位法保持一致性的具体表现,更有利于日常生活和市场交易的需要。对于有超出该额度需求的个人,减少了繁琐的程序和不必要的障碍。银行方面,在平衡风险...
中央银行声明:超过5万的存取款无需再登记,这代表什么变化?
总的来说,中国人民银行取消个人存取款超过5万元的登记规定,既体现了对居民财产隐私的尊重,也是金融监管方式创新与完善的一部分。这一决定释放出了信任与合规的重要性,鼓励金融机构和居民更加自觉地进行合规操作,促进金融市场的健康发展。同时,我们也应该认识到,这并不意味着对违法行为的放松,仍需要依法打击违法犯罪行...
取款超5万元不再强制登记,已有银行发布相关通知
11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，实施了数年的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被正式取消，新规将于2026年1月1日起施行。新规要求银行在反诈工作的基础上，优化服务体验：不再“一刀切”地询问所有取款人，而是根据风险状况来决定是否要登记...
变了,取款超5万将不再需要登记
值得注意的是,其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 例如多数老年客户收入来源清晰、资金往
单笔存取超5万或将无需登记,彰显精准化治理智慧|时评
但“5万元登记”的硬性要求，却在实践中显露出“管得太宽”的弊端。普通储户取笔装修款要解释用途，农民存笔卖粮钱要说明来源，原本便捷的现金服务被附加了不必要的流程。尽管当时数据显示超5万元业务仅占2%，但金融监管的精度，体现在对个体感受的尊重上，“少数人的不便”同样值得重视。最终该办法“因技术原因”...
明年起存取现超5万元不用再登记,守法者尊严得到尊重
守法者尊严得到尊重 一场关于隐私与安全的拉锯,正悄然落幕 2022年,一位老人提着装满现金的塑料袋,在银行柜台前被反复追问"钱从哪来、做什么用",最终含泪离开——这一幕虽未经证实,却在当年激起千层浪。三年后,监管终于转身:2026年1月1日起,个人存取现金超5万元将不再强制登记资金来源或用途。
央行取消“个人存取现金超5万元需...@简素日记的动态
央行取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”的规定,本质上是在平衡金融监管与居民正常现金使用需求,既简化了普通群众的存取款流程,也体现了对“存款自愿、取款自由”原则的尊重,受到不少市民的欢迎。 从实际影响来看,这一调整主要惠及有合理大额现金使用需求的群体,比如个体经营者日常周转、家庭重大支出等,减...
金融新规!明年起存取现超5万元不用再登记
2026年1月1日起，我国将实施一项影响亿万市民的金融新规——个人存取现金超过5万元不再强制登记资金来源或用途。这一政策调整绝非简单的流程简化，而是折射出我国金融监管逻辑从"普遍怀疑"向"精准防控"的深刻转变。三年前，那个在银行柜台前被反复盘问资金来源的老人含泪离去的画面，曾引发社会对金融监管方式的广泛讨论。...
2026 年 1 月 1 日起存取现金超 5 万元不再需要登记,银行取钱不再...
省去了繁琐流程，也不用为合规取款“自证清白”，这是对公众自有资金支配权的尊重，还能更好保护个人...
新规:取款超5万元告别“一刀式”登记
个人存取现金超过5万元，将不再“一刀切”式地被问询。11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被取消，与此前的征求意见稿保持了一致。截图自央行官网 过去一段时间，部分...
新规落地:个人取款超5万无需登记,金融服务兼顾安全与便利
新规落地：个人取款超5万无需登记，金融服务兼顾安全与便利 此次新规的核心原则为“该严则严、当放则放”，打破了此前现金存取业务中的“一刀切”式管理模式。据央行相关负责人介绍，《管理办法》要求金融机构根据客户特征、交易性质及风险状况开展差异化尽职调查，避免采取与洗钱风险不匹配的管控措施，实现洗钱风险防控...
新规来了:银行取款超过5万不再需要登记
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,...
单笔存取超5万或无需再登记
《征求意见稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)相比,简化了对于现金存取的尽职调查要求,其中不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。 此外,在为客户提供...