个人存取款超5万不再登记:该严则严,当放则放|新京报快评
应该看到，一刀切地要求对存取款超5万元的行为进行登记、询问，本质上是把所有的金融客户当作了潜在风险对象进行防范。这一逻辑，不仅与银行和客户之间的服务与被服务关系存在内在的冲突，也反映出一种非常粗放、效率存疑的应对思维，与现代化治理要求和技术进步的大背景，在一定程度上形成了一种脱节。事实上，从公开报道
个人存取款超5万元不再登记,媒体:便利与安全兼顾才能凝聚反诈力量
新年第一天，“个人存取款超5万元不再登记”就冲上了热搜。2022年3月1日，为了应对电信诈骗、洗钱等层出不穷的金融犯罪手段，监管部门出台了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，初衷是筑牢金融安全防线，从源头切断非法资金流动渠道，守护人民群众的“钱袋子”。现金因其匿名性、难以追踪的特点，确实容易...
快评丨个人存取款超5万元不再登记,反诈不扰民是核心诉求
从“个人存取现金超5万元需登记”的“一刀切”要求，到实行“基于风险”的差异化调查，其背后是金融治理精细化的积极实践，目的在于使金融服务更加便捷。公安和金融监管部门的反诈要求，与群众正常存取钱需求，其实并非彼此对立。存取款事关每一个人的日常生活。新规的这一调整，为银行的日常操作“松绑”，为“过度反诈...
个人存取款超5万元不再登记,“实操要点+避坑提醒”请收好!
1.大额取现预约未取消：5万-10万元建议提前1天通过APP或电话预约，10万元以上最好提前2-3天，尤其是节假日或乡镇网点，避免因现金储备不足白跑一趟；2. 存取要求有差异：取款无需登记用途，但大额存款仍需如实说明资金来源，比如工资、卖房回款等，这是为了阻断非法资金流入；3. 代办业务材料要带全：帮家人代办需...
个人存取款超5万元不再登记,“实操要点+避坑提醒”请收好!
不要用虚假身份或冒用他人证件办业务，可能影响征信；切勿帮陌生人代收代存大额现金，以免卷入违法案件；若遇到银行过度核查、索要无关材料的情况，可拨打12363金融消费投诉热线维权。原标题：《个人存取款超5万元不再登记，“实操要点+避坑提醒”请收好！》栏目主编：施薇 文字编辑：孔韬 本文作者：法治日报 题图...
1月新法新规:个人取现超5万无需登记,噪音扰民最高处十日拘留
个人存取现金超5万元将无需登记 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否...
明年起,存取现超5万元不用再登记
个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。转自：央视新闻 来源：四川交通广播 ...
重磅发布:取消“个人存取现金超5万元需登记”规定
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。“该严则严、当放则放”记者...
单笔存取超5万元或无需再登记
“我能看到他 他看不到我” 我军特种兵开“鹰眼挂” 00:00:22 每公里仅4元 未来打飞的可能和出租车一个价 00:00:17 点击查看更多>单笔存取超5万元或无需再登记来源: 央视网 2025-08-12 11:44 内容简介 银行存取钱 现场 主要内容 事关存钱取钱,三部门向社会征求意见。 编辑:李婧怡 责任编辑:王佐亚...
存钱取款更便利!明年起,超过5万元不用再“登记”
长沙晚报掌上长沙12月4日讯（全媒体记者 范宏欢 实习生 黄春华）银行存取钱新规来了！近日，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会对外公布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《新办法》），其中取消了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，与此前征求意见稿保持一致...
新规来了!取款超5万元不再需要登记
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。《管理办法》围绕“基于风险”的核心原则，要求金融
变了,取款超5万将不再需要登记
值得注意的是,其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
新规来了!取款超5万元不再需要登记
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采...
最新!取款超5万不再需要登记
她存取小额资金，银行也直接办理。但如果出现这种情况：大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。来源/经济日报微信综合央视新闻微信、中国人民银行官网 监制/孟令娟 原标题：《最新！取款超5万不再需要登记》来源：经济日报 ...
取款超5万元不再强制登记,已有银行发布相关通知
11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，实施了数年的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被正式取消，新规将于2026年1月1日起施行。新规要求银行在反诈工作的基础上，优化服务体验：不再“一刀切”地询问所有取款人，而是根据风险状况来决定是否要登记...
新规来了!银行取款超5万不再需要登记
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要多问几句。 金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简...
新规来了!银行取款超5万不再需要登记--要闻--中国经济新闻网
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。网友:兼顾“安全”与“便利”,支持!
取消“个人存取现金超5万元需登记”,让金融监管更有温度
中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合发布新修订的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，自2026年1月1日起施行。新规确立“基于风险”原则，要求金融机构根据客户和交易的实际风险状况，实施差异化尽职调查，避免“一刀切...
三部门征求意见:拟取消“个人单笔存取现金超5万元需登记”要求
央广网北京8月11日消息(记者 冯方)近日,中国人民银行会同国家金融监管总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),向社会公开征求意见。 相较于2022年公布的旧版《管理办法》,新版《管理办法》删除了“个人单笔存取现金超5万元需登记来源...
告别“一刀切”!今起个人存取超5万元无需登记资金来源
来源:羊城晚报•羊城派综合 发表时间:2026-01-01 17:15 分享到 2026年1月1日起,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式施行,个人存取现金超5万无需登记资金来源。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。出现较高洗钱风险时,...