正式施行!个人存取现金超5万元无需登记
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要多问几句。《管理办法》自2026年1月1日起施行。 金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。 举例来说: 张大爷每月中旬都去银行取
今日起个人存取超5万无需登记!告别“一刀切” 金融服务更便民
这意味着，普通储户办理大额现金存取业务时，无需再反复说明资金去向，流程将更加便捷高效。回溯2022年，相关部门曾出台规定要求个人存取超5万元现金需登记资金来源及用途，虽因技术原因暂缓实施，但实际操作中，银行出于反诈风控需求，仍常对大额存取款用户进行询问，部分网点甚至对1-2万元取款也会“顺口盘问”，引发不...
#今日起个人存取超5万将无需登记#2026... 来自新浪热点 - 微博
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途。对于低风险情形,则采取简化措施。治安管理处罚法强化社会秩序维护...
新规来了:银行取款超5万不再需要登记
新规来了：银行取款超5万不再需要登记 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，...
取款超5万元不再强制登记,已有银行发布相关通知
11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，实施了数年的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被正式取消，新规将于2026年1月1日起施行。新规要求银行在反诈工作的基础上，优化服务体验：不再“一刀切”地询问所有取款人，而是根据风险状况来决定是否要登记...
变了,取款超5万将不再需要登记
值得注意的是,其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
单笔存取超5万元或无需再登记
单笔存取超5万元或无需再登记 00:00:05 无人机打无人机 乌克兰搞出新装备 00:00:12 何以中国 和合共生|从公园奇遇到国际峰会 巴铁留学生给上合点赞 00:00:39 毙伤日伪军500多人 他用“梅花桩战术”立奇功 00:00:33 陈幸同战胜孙颖莎夺冠 00:00:17 何以中国 和合共生|塔吉克斯坦留学生侯子墨的天津与上...
单笔存取超5万或无需再登记
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称,统...
取款5万元以上不再需要登记!新规将于2026年1月1日起实施
对于新规，四川一上律师事务所合伙人、律师林小明认为，取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，符合实际生活需要和市场交易的实际，也是法律法规和部门规章制度与上位法保持一致性的具体表现，更有利于日常生活和市场交易的需要。对于有超出该额度需求的个人，减少了繁琐的程序和不必要的障碍。银行方面，在...
新规发布!5万元以上现金存取不再登记资金来源
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），明确取消此前备受关注的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”规定。此次新规自2026年1月1日起施行。2022年1月19日中国人民银行、中国银保监会、中国证监会曾共同...
最新调整!单笔存取超5万,或无需再登记
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人...
三部门重磅发布:取消“个人存取现金超5万元需登记”规定
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
新规:取款超5万元告别“一刀式”登记
个人存取现金超过5万元，将不再“一刀切”式地被问询。11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被取消，与此前的征求意见稿保持了一致。截图自央行官网 过去一段时间，部分...
取款超5万元不再登记用途
本报讯（记者聂国春）11月28日，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），其中，取消了“个人存取现金超5万元需登记资金来源和用途”的规定。《办法》将于2026年1月1日起正式施行。据了解，2022年，监管部门规定，商业银行等...
新规来了!取款超5万元不再需要登记_澎湃号·政务_澎湃新闻-The...
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
央行等三部门:明年1月1日起,取消“个人存取现金超5万元需登记”规定
《管理办法》删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。《管理办法》明确，金融机构应当遵循“了解你的客户”的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。涉及较高洗钱、恐怖融资风险的，应当采取相应的...
好消息!明年起取款超5万元不用登记了
普通用户无需再为合规取款而“自证清白”。四川一上律师事务所合伙人林小明律师认为，取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，符合实际生活需要和市场交易的实际。“对于有超出该额度需求的个人，减少了繁琐的程序和不必要的障碍”。同时，新规延长了客户身份资料及交易记录的保存期限。客户身份资料自业务...
央行新规:个人存取款单笔5万元以上无需登记用途 - 百度知道
新规内容：根据新规，个人存取款单笔5万元以上无需再登记用途。这一调整是对2022年曾引发争议的“5万登记制度”的终结。当时，该政策因公众担忧隐私泄露和流程繁琐，在实施仅一个月后就被紧急叫停。其他相关规定：尽职调查：虽然取消了5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，但金融机构仍需对单笔...
大额存款新规:5万以上无需登记来源
此前,2022年的规定曾要求银行对5万元以上现金存取进行登记,但因社会争议和技术原因暂缓实施。新规取消了这一硬性要求,但银行仍会基于风险原则对可疑交易进行核查,例如短期内频繁大额存取或跨省转账等异常行为。新规的实施显著提升了个人金融活动的便利性和隐私保护。储户办理大额现金业务时,无需再填写资金来源或用途表格,...
央行新规:个人存取款单笔5万元以上无需登记用途 - 百度知道
2022年3月1日起，个人存取款单笔5万元以上需登记资金来源等信息。但2025年8月的情况并非如你所说“无需登记用途”。按照规定，金融机构在办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。这一规定主要是为了加强反洗钱、反恐怖主义...