取款超5万不再强制登记,银行一线怎么看?
有银行网点工作人员对界面新闻表示，事实上银行对于5万元以上的存取款询问除了风险排查的原因，也有运营管理的需求，比如银行网点通常会在前一天工作结束前上报第二天所需现金，以免出现没有钱可以取的情况，这也是为什么大额取现需要预约。电信反诈工作仍有细化空间 《管理办法》强调灵活性的同时，明确“当怀疑客户或者交易涉嫌洗钱、恐怖融资等高风险情形的，
...3月1日起个人存取现金5万元以上要登记_河南要闻_河南省人民政府门户网站
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实...
【时政】取款5万元以上不再需要登记!新规将于2026年1月1日起实施...
对此,川观新闻记者以储户身份走访成都市内多家银行,皆明确要求,取款5万元以上需要提前1天预约,方式包括线上银行App预约或线下网点填写相关信息预约,并且必须填写清楚资金用途。同时发现,不少银行网点确实有“层层加码”的情况,将取现询问门槛降低,部分网点甚至对1万元至2万元取款也会“顺口一问”。(详见相关报道) 此次...
新规来了:银行取款超5万元不再需要登记,不再一刀切式询问,明年1月...
“现在公安局要求超过1万元客户扫码登记，超过2万元还要加柜面手工登记。”一位国有大行业务主管对《每日经济新闻》记者透露，对不符合常理或前言不搭后语的取现行为，银行会进一步询问，并设置了“反诈扫码确认”环节，让客户直接查看警方风险提示。“客户取现时按诈骗团伙教的方法应对询问，钱取走被骗了，责任却要我...
现金存取频遭追问?新规称取款超5万不需登记来源或用途
素喜智研高级研究员苏筱芮表示，《管理办法》的颁布能够解决以下两方面主要问题：一是“一刀切”询问不再，此前无论交易风险高低，客户均需接受银行询问，而此后“现金存取5万元需登记资金来源”将成为历史；二是提升客户体验，强化银行工作效率，此前一些常规、低风险的正常金融活动（如领取养老金等）也会面临烦琐询问，...
新规| 银行取款超5万不再需要登记!
据央视新闻消息,11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一...
“取款超5万元不再登记”兼顾安全与便利
根据新版《管理办法》，银行不再“一刀切”地询问所有取款人，但这并不意味着银行可以放松管理，也不等于客户的资金安全被打了折扣。恰恰相反，新规对银行的尽职调查工作提出了更精准、更专业的要求。银行应将有限的管理资源，聚焦于真正的风险点。通俗地说，银行需“看人下菜碟”——对于经过评估认定为低...
取款5万不再需要登记!问责的鞭子,早晚得抽在银行员工身上
一、从“一视同仁”到“看人下菜”个人存取款超过5万元必须登记资金来源的规定，虽然被诟病为“宁可错杀一千，不可放过一个”的懒政，但至少规则明确，执行简单。银行员工只需按章办事，客户虽有怨言，却也无可奈何。这种模式在预防洗钱风险方面形成了一道明确防线，尽管可能误伤正常交易，但确实在一定程度上遏制了...
银行取款超5万元不再需要登记!哪些情况取钱还可能被银行问询?
近日，金融领域推出重要改革，银行取款超5万元将不再需要登记！依据新规要求，2026 年1月1日起，银行将取消个人取款 “一刀切” 问询模式，转为按风险等级实施差异化管理：涉及较高洗钱、恐怖融资风险的，银行将强化尽职调查措施，核实资金来源及用途；低风险情形下则适用简化办理程序。中央财大绿色金融研究院特邀高级研究...
新规来了!取款超5万元不再需要登记
取款超5万元不再需要登记 银行取钱新规来了! 个人取款超5万元不再需要登记 此外,取钱时 银行不再“一刀切”地询问所有人 而是根据风险状况 决定是否要“多问几句” 11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身...
新规!个人存取款超5万元将不再登记用途
11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致，可以说是“该严则严、当放则
新规来了!银行存取钱不再一刀切式询问,取款超5万不再需要登记
取款超5万不再需要登记。这将会带来两方面的好处：一个是，未来普通民众在存取钱时会更加方便快捷，而且储户的个人隐私也不会泄露。另一个是，银行在大额资金存取款的监管方面也做了升级，就是由原来的“一刀切”的询问，变成对不同的客户进行“差异化”的处理，这样银行就能为广大储户提供更加精准和高效的服务。
取款5万不再需要登记!问责的鞭子,又得抽在银行员工身上了 - 知乎
这场旨在优化服务的改革,实则将防控的风险与压力全数转移到了银行一线,让那些每天直面客户的员工们,陷入了前所未有的困境。 一、从“一视同仁”到“看人下菜” 个人存取款超过5万元必须登记资金来源的规定,虽然被诟病为“宁可错杀一千,不可放过一个”的懒政,但至少规则明确,执行简单。
新规来了!银行取款超5万不再需要登记
银行取款超5万不再需要登记 实测多地银行大额取款门槛不一:询问来源、查看流水、扫码报备 @央视新闻 11月29日消息,昨天,三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。
新规来了!取款超5万元不再需要登记_澎湃号·政务_澎湃新闻-The...
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
重磅!取款超5万不用再登记了,银行“一刀切”时代终结!
既防洗钱、诈骗，又让绝大多数诚实用户享受更顺畅的服务。新规从2026年1月1日起正式施行。大家记住：只要你的钱来得正、用得明，配合银行合理的询问，以后取钱只会更快捷。这也是金融监管从“层层加码”转向“精准防控”的一大步——我们的钱袋子，既要安全，也要方便！#取款超5万不再需要登记# ...
银行取款超5万元,不用登记了
银行取款超5万不再需要登记！11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单来说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。值得一提的是，文件删除了 “个人存取现金超5万元 ...
新规来了!银行取款超5万不再需要登记
银行取款超5万不再需要登记 记者11月28日从中国人民银行获悉,近日中国人民银行等三部门发文,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,并自2026年1月1日起施行。为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,中国人民银行、金融监管总局、中国证监会联合对外公布...
取款超5万不用登记银行取钱不再一(刀切式询):问!!
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 01 “该严则严、当放则放” 记者...