明年起实施!取款超5万元不再“登记用途”,央行等三部门发布新规...
特别值得注意的是，最新政策删去2022年版本提出的“金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”。“我们这边要求，如果柜台取5万元以上，首先需要提前预约。”某国有大行人士告诉记者，客户取款时，网点询问资金用途等，也是为了防范资金风险，比...
三部门重磅发布:取消“个人存取现金超5万元需登记”规定
央行等三部门重磅发布:取消“个人存取现金超5万元需登记”规定,银行取钱不再一刀切式询问,明年1月1日起施行 据央视新闻11月29日消息,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会11月28日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规...
单笔存取超5万元或无需再登记
单笔存取超5万元或无需再登记 00:00:05 无人机打无人机 乌克兰搞出新装备 00:00:12 何以中国 和合共生|从公园奇遇到国际峰会 巴铁留学生给上合点赞 00:00:39 毙伤日伪军500多人 他用“梅花桩战术”立奇功 00:00:33 陈幸同战胜孙颖莎夺冠 00:00:17 何以中国 和合共生|塔吉克斯坦留学生侯子墨的天津与上...
央行重大调整!个人存取款单笔5万元以上无需登记用途
此外，《办法》规定，在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额业务超过5万元的，金融机构仍需开展尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。这种差异化管理体现了“风险导向”原则——相比存取款，这些业务往往具有更强的洗钱风险特征。2022年，针对自...
三部门征求意见:拟取消“个人单笔存取现金超5万元需登记”要求
“特别是对5万元以上现金存取业务,未再统一要求询问并登记资金来源及用途,是在‘基于风险’原则下采取的务实措施,有助于《管理办法》更加顺利施行,也有助于减少金融机构工作量,在防范风险的前提下改善用户体验。”董希淼说。 董希淼指出,客户尽职调查是反洗钱和反恐怖融资工作的重要内容和关键环节,也是金融机构风险管理...
三部门向社会征求意见,现金存取超5万将不再硬性登记用途
此次新规不再保留5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，但金融机构仍需对单笔超过5万元的现金汇款、实物贵金属买卖等交易开展尽职调查，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件。同时，新规强化了高风险交易的监管，要求金融机构对洗钱或恐怖融资风险较高的情形采取更严格的尽职调查措施，包括了解资金来源...
单笔存取超5万或无需再登记
《征求意见稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)相比,简化了对于现金存取的尽职调查要求,其中不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。 此外,在为客户提供现...
存取款超5万元无需再登记,央行、证监会等三部门发文
存取款超5万元无需再登记,央行、证监会等三部门发文 财经星轨 发布时间:2025-09-21还没有任何签名哦 关注 发表评论 发表 作者其他视频 作者更新中更多视频敬请期待 设为首页© Baidu 使用百度前必读 意见反馈 京ICP证030173号 京公网安备11000002000001号...
三部门征求意见:拟取消“存取款单笔超5万元说明来源用途”
也即在新《管理办法》实行后，生活中单笔超过5万元的银行存取款，或将不需要说明来源和用途。前述三部门表示，新《管理办法》明确了客户尽职调查的总体要求，要求“金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施”，旨在降低监管措施对正常经济活动造成的不便。“存取款单笔超5万元说明...
存取款超5万元无需再登记,央行、证监会等三部门发文
存取款超5万元无需再登记,央行、证监会等三部门发文 苏苏财富航线 发布时间:1小时前还没有任何签名哦 关注 发表评论 发表 相关推荐 自动播放 加载中,请稍后... 设为首页© Baidu 使用百度前必读 意见反馈 京ICP证030173号 京公网安备11000002000001号...
取5万不用登记了?别只顾开心,真正的信号在后面!
中国人民银行正式宣布：取消个人存取5万元以上现金必须登记的要求。换句话说，从现在起，你取自己的钱，再也不用写“我钱要干嘛去了”。不少储户第一时间拍手：“总算能光明正大地花自己的钱了！”“又不查，登记干嘛？费事。”但别以为这事只是“少填一张表”这么简单。它背后释放的信号，和你我钱包未来怎么用钱，关系可大了。🔍
单笔存取超5万或无需再登记
以下视频来源于 央视新闻 视频加载失败,请刷新页面再试 刷新 存取款单笔超5万元, 或不用说明“来源”和“用途”了? — 推荐阅读 — 微信新功能上线,网友:实用,赶紧发 上海地铁2号线惊现“霸道挤座”,一女孩被大爷辱骂,大爷叫嚣:“你不想坐滚下去,不要找事” 四川成都...
重大调整!单笔存取超5万元,或无需再登记
这份新规中最引人注目的变化是,取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的...
新规落地!单笔超5万元存取现金,不再强制说明来源和用途
一张身份证复印件代替了繁琐的询问，银行柜员不再追着问“这钱从哪来、要干什么用”，五年争议尘埃落定。“这是我的钱，凭什么要告诉你来源？”2022年初，当三部门宣布个人办理单笔5万元以上现金存取需登记资金来源或用途时，社交媒体上的质疑声此起彼伏。这一冲上热搜的规定在实施前夕因“技术原因”暂缓，留下...
存取现金超5万不用再登记了?新规向社会公开征求意见 ,专家:此次...
9月1日起社保新规实施,所有“不缴社保”协议作废! 大象新闻 9.3万 46 存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至 看看新闻Knews 7446 13 非法收受他人财物,数额特别巨大,正部级“女老虎”李微微被公诉,曾被批大搞“全家腐” 大象新闻 115.3万 1491 女子存2万定期27年后利息不到5000元,索赔2.8万,...
取款超5万无需说明用途?官方发文
这意味着，未来市民提取大额现金将不再需要填写繁琐的用途说明，业务办理效率将大幅提升。新规拟于年内实施，目前正向社会公开征求意见。历史争议回顾这一政策变动背后，是持续三年的社会争议。2022年1月，三部门曾出台类似规定，要求商业银行对5万元以上现金存取进行登记，引发公众对隐私泄露的担忧，相关话题一度冲上热搜...
重大调整!单笔存取超5万元,或无需再登记
这份新规中最引人注目的变化是,取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的...
单笔存取超5万或无需再登记
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存...
存取款超5万无需登记?多家银行回应来了!新规释放重要信号
新规背后是我国对金融便利与安全监管的再平衡。取消5万元存取款登记要求，直接回应了公众对金融业务便利性和隐私保护的关切。某银行工作人员建议重视隐私保护的客户：“如果不涉及诈骗和洗钱，可以考虑分笔操作或通过线上转账完成交易。”银行也在积极优化服务体验：手机银行预约大额取现可提前完成资料审核，平均节省40%柜台...