新规来了!银行取钱不再一刀切式询问,取款超5万不再需要登记
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出
好消息!新规来了:去银行取钱,不再一刀切式询问
据@济南时报援引@央视新闻的报道，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会三部委，于11月28日联合发布通知，正式取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的硬性规定。据@央视新闻报道，新规的核心原则是“基于风险”开展客户尽职调查，要求金融机构根据客户特征和交易风险状况采取相应措施，不再对所有人一视同...
新规来了!#银行取钱不再一刀切式询问#... 来自封面新闻 - 微博
【新规来了!#银行取钱不再一刀切式询问#】#银行取钱新规兼顾安全与便利#11月28日,三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的...
你的钱还是你的钱!银行取钱不问用途了?背后是更精准的金融守护
嘉宾:没错，取五万到十万元，带身份证直接办，连用途都不用填，超过十万元呢，提前二十四小时预约就行，很多银行支持电话或APP预约，省得你白跑一趟，存钱也一样，带现金和卡就能存，不用当场说明来源，但建议你把工资条、收款单这些凭证留好，万一哪天系统触发核查，你能一口气说清楚就行 主持人:那我存十五...
取款被报警的律师再发文:有柜员透露银行内部通知不再一刀切,真的吗?
周筱赟律师获得某银行北方某省行《会议纪要》显示: 1,银行柜员只有两个义务:口头提醒和可疑报备,不得再询问资金来源和用途。 2,对弹屏账户,只要报备,不必等回复,就及时满足客户合理的金融需求。 3,对中高风险可疑客户,应口头提醒和可疑报备,不得强制要求签署告知书。 4,目前现有地方一刀切的反诈要求,不得执行。
2025银行柜台取钱新规公布:不用再报用途,3种特殊情况仍需核查
新规的变化，简单来说，就是不再“一刀切”。以前取5万以上现金要登记用途，现在取消了强制要求。银行也不会再逼你填写用途表格。但别误会，这并不意味着银行可以随意追问，只有三种高风险情况，他们才有权核实。首先，如果你的取款行为异常，比如突然大额取现，或者频繁存取款，银行有权询问大致用途，但不会追问具体...
取款不再追问钱从哪儿来,银行服务...@俊彦辰星的动态
取款不再追问钱从哪儿来,银行服务要“松绑”了! 央行三部门联合发布新规征求意见,明确取消个人存取现金超过5万元需登记资金来源或用途的规定。这意味着,自2022年起实施的这项“硬性要求”或将正式退出历史舞台。储户们终于可以告别取个五万块还要解释“买啥、干啥”的尴尬场面,再也不用临时编理由、填信息应付柜员询...
🔍银行取款被问用途?法律依据+平衡原则✅
前几天去银行取钱又被问用途,这事挺常见,但不少人其实不太懂背后的门道📌。银行这么问主要是为了反诈骗和反洗钱,法律依据是《反电信网络诈骗法》。虽然现在取消了个人单笔5万元以上必须登记的规定,但银行还是有权对大额或可疑交易进行询问✅。取款自由是法律保护的,《商业银行法》明确写了存款自愿、取款自由的...
银行取钱不问用途了?揭秘新规背后‘减手续强监管’的精准风控
”最近去银行取钱，你是否发现柜台不再追问五万元以上资金的用途？这并非监管放松，而是反洗钱法修订后转向‘风险为本’的精准管理。新规下，普通人存取五到十万元仅需身份证，超过十万元提前预约即可，日常交易无需说明来源；但现金购金条、汇款等高风险交易仍会被重点核查。专家提醒，切勿拆分存取以免触发风控，而...
银行取消大额存取款登记,柜员不再反复盘问,技术升级分层风控
其实这也给社会一个提示，大家别拿老规矩当借口，以为和五万块“解除关系”就安全了。新规则只是让好客户更方便，坏人分分钟还是被盯着。风控转智能，但监管没减分。银行也学会了不再“一刀切”，所以以后你再遇见柜员不问，一是放心，二是别“飘”，有时候系统才是最后的法官。这次涨知识了，银行服务回归人性，...
新规落地!单笔超5万元存取现金,不再强制说明来源和用途
一张身份证复印件代替了繁琐的询问，银行柜员不再追着问“这钱从哪来、要干什么用”，五年争议尘埃落定。“这是我的钱，凭什么要告诉你来源？”2022年初，当三部门宣布个人办理单笔5万元以上现金存取需登记资金来源或用途时，社交媒体上的质疑声此起彼伏。这一冲上热搜的规定在实施前夕因“技术原因”暂缓，留下悬而未决的问号。如今，答案终...
取钱会询问各种问题,就是因为x钱速度太快... 来自财气多乐满满...
但是那些骗子通过各种办法还是可以把钱转走,这些短信、电话怎么就没有审核到关于#银行取钱不再一刀切式询问#的对话内容,来智搜看看。 O银行取钱不再一刀切式询问 û收藏 转发 评论 ñ赞 评论 o p 同时转发到我的微博 按热度 按时间 正在加载,请稍候... 科学科普博主 超话小主持人(财宝宝超话)...
银行政策变动引发的争议:取款用途不再询问
因此，他前往柜台办理取款手续，却在柜台上遭遇了细致的询问，柜员不仅询问了取款用途，还详细查阅了他过去的交易记录，并对某笔转账的来源进行了详细询问。这一系列行为引发了争执，且争执过程中柜员甚至表示要联系反诈中心。然而，周筱赟最终决定不取钱并离开。银行虽然稍后致歉，但未能解决问题。△ 银行与反诈中心的...
对话“银行取钱被反复盘问事件”当...@烟火清欢的动态
对话“银行取钱被反复盘问事件”当事人:不要借反诈名义折腾储户和银行柜员 11月3日,律师周筱赟在山东东营建设银行东城支行取现4万元时遭遇柜员反复盘问。因ATM每日5000元限额,他选择柜台取款,却被告知东营市反诈中心规定1万元以上需说明用途,而央行2022年文件仅要求5万元以上登记资金用途。周筱赟指出,今年8月新征求意...
取款5万不用再被‘审问’了?央行新规引爆热议!老百姓:早该这样!
1. 从“一刀切”到“精准监管”：新规为何赢得掌声？2022年，“取款5万需登记用途”的规定曾引发轩然大波。银行柜员一句“钱用来干嘛？”让普通储户倍感冒犯，甚至有人怒怼：“存钱时不问来源，取钱时倒查祖宗十八代？” 尽管央行解释称此类业务仅占2%，但“技术原因”暂缓实施的结局，已暴露监管与民意的冲突。而...
银行取钱被连环追问?律师也遇阻!央行新规将如何改变你的取款体验?
为什么律师取钱包红包也会被盘问？银行如何判断一笔交易“可疑”？面对银行的过度询问，普通用户该如何既保护隐私又顺利取钱？本期播客深入解析银行反诈规则的底层逻辑，告诉你“配合但不妥协”的实用技巧，助你下次取钱时不再被动。主持人:想象一下，你去银行取个钱，就为了给朋友包个红包，结果柜员连环追问你‘钱...
银行问你取钱干什么?记住这句“万能话术”,柜员立马认真办业务!
但需注意，监管报备内容仅限交易本身，不强制要求储户说明具体用途。若取款低于5万元，银行询问用途多出于内部风控或柜员考核要求，储户有权拒绝过度追问。二、万能话术：三步应对尴尬场景 1.明确资金合法性 直接陈述：“这笔钱来自我的工资/理财收益/合法经营所得。”例如提供工资流水或纳税记录，证明来源合规。此举...
对话“银行取钱被反复盘问事件”当事人:不要借反诈名义折腾储户和...
对话“银行取钱被反复盘问事件”当事人：不要借反诈名义折腾储户和银行柜员｜封面深镜 封面新闻记者 王一理 连日来，律师银行柜台取款4万元，被柜员反复盘问事件在网络上引发关注，有不少网友称自己也有类似遭遇。建设银行东营东城支行 图据周筱赟 11月12日，封面新闻记者对话涉事律师周筱赟。其表示，他理解并支持反...
存取超5万不再问来源,是精准监管的体现丨九派时评
甚至有储户反映，部分银行将“用途说明”偷换概念为“证明文件”，要求提供购房合同、就医发票等凭证，否则就限制交易。这种加码操作既无法律依据，更暴露出金融机构将合规成本转嫁消费者的惯性思维。事实上，银行柜员程式化询问“取5万块钱干什么”，既无助于甄别真实风险（犯罪分子自有百种话术应对），又让合规流程...