央行:8月起现金买黄金珠宝超10万需上报
央行：8月起现金买黄金珠宝超10万需上报 近日，中国人民银行发布“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。 其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务
注意!8月1日起,现金买黄金、钻石超过10万元需上报
洗钱风险状况，开展客户尽职调查。具体涉及情况包括：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。
8月1日起,现金买黄金超10万元需上报!专家:对个人正常消费无实质影响
客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。受访专家表示，这将有助于遏制金融犯罪向非金融领域蔓延，对于普通消费者正常买金无实质阻碍。早在2017年9月，人民银行就曾发...
10万元现金买黄金珠宝需上报?专家:对百姓日常买金影响不大
当前使用超过10万元现金购买黄金、珠宝的消费者相对较少。而刷卡消费不受此《办法》影响。 另有业内专家指出,贵金属、宝石相关行业的部分交易具有隐蔽性强、价值评估复杂等特点,因此洗钱风险相对较高,将其纳入监管,可进一步补足可能存在的反洗钱漏洞,防范金融风险,维护市场秩序。 编辑 陈莉 校对 柳宝庆...
央行新规:8月1日起,现金买黄金钻石超10万元需上报
央行新规来了!8月1日起，现金买黄金、钻石超过10万元需上报。“从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。”“客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测...
8月1日起 现金买黄金珠宝超10万需上报
8月1日起 现金买黄金珠宝超10万需上报 近日中国人民银行发布新规，8月1日起，现金买黄金珠宝超10万需上报 （来源：央视财经 剪辑：向希 实习生 彭芝）#热点新闻@华声 爆料电话0731-84329937 来源：华声在线·网站
8月1日起!现金买黄金、珠宝超10万元需上报
8月1日起！现金买黄金、珠宝超10万元需上报 反洗钱监管再扩围，近日央行发布新规，8月起现金买黄金、珠宝超10万必需上报。根据这份《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，自2025年8月1日起，贵金属和宝石单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照...
8月起现金买黄金珠宝超10万需上报
重要通知：8月1日起，现金购买黄金钻石超10万元需履行反洗钱报告义务。中国人民银行近日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），明确自2025年8月1日起，境内贵金属和宝石从业机构在办理单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）的现金交易时，需履行反洗钱义务并提交大额...
网爆:“8月起现金买黄金珠宝超10万需上报”火了
8月起现金买黄金珠宝超10万需上报，反洗钱监管再升级 近日，一则关于黄金珠宝交易的新规引发广泛关注。6月30日，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确自2025年8月1日起，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时，需履行反洗钱义务 。若客户单笔或日...
为什么现金买黄金超10万要上报?
近日央行发布新规，8月起现金买黄金珠宝超10万需上报。这是出于什么考虑？ 北京市京师律师事务所合伙人、律师张明在接受中新社@国是直通车 采访时指出，首先是完善监管体系，此次规定是对我国反洗钱监管体系的重要完善。过去贵金属交易监管存在漏洞，部分商家会将大额交易拆分成多笔小额交易以规避监管。新规将提交大额...
8月1日起现金购黄金珠宝超10万需上报反洗钱中心|反洗钱|现金|贵...
#8月起现金买黄金珠宝超10万需上报# 近日,中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,购买黄金、钻石等贵金属或宝石时,如果使用现金且金额超过10万元人民币(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。《办法》自2025年8月1日起施行
央行新规8月1日施行,现金买黄金超10万元需上报
规避拆分交易：避免单日内分多笔支付（如2笔10万元），否则可能被支付平台视为异常行为。保留凭证：保存交易记录、发票等，以备后续核查。总结 使用支付宝购买20万元黄金无需上报央行，因政策仅针对现金交易。但需确保资金来源合法，避免频繁大额交易触发支付平台风控。普通消费者通过电子支付购买黄金珠宝不受政策影响。
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#8月1日起买黄金超过10万需上报#【#8月起现金买黄金珠宝超10万需上报#】近日央行发布新规,8月起现金买黄金、珠宝超10万必需上报。根据这份《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定,自2025年8月1日起,贵金属和宝石单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构...
8月起现金购黄金珠宝超10万需上报
8月起现金购黄金珠宝超10万需上报 #8月起现金买黄金珠宝超10万需上报#现金买黄金、钻石超过10万元需上报[话筒]
现金买黄金宝石超过10万元需上报,8月1日起施行_手机新浪网
文章来源:金十数据 中国人民银行近日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(以下简称《办法》),明确贵金属和宝石从业机构的反洗钱义务,要求其建立健全反洗钱内部控制制度,开展客户尽职调查,履行大额交易和可疑交易报告义务,加强洗钱风险管理,并接受自律管理和监管。该办法自2025年8月1日起施行。
8月1日起!现金买黄金、珠宝超10万元需上报|珠宝|反洗钱|黄金_新浪...
反洗钱监管再扩围,近日央行发布新规,8月起现金买黄金、珠宝超10万必需上报。根据这份《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定,自2025年8月1日起,贵金属和宝石单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测...
8月1日起,现金买黄金超10万元将需上报_手机新浪网
8月1日起,现金买黄金超10万元将需上报 财联社7月2日讯,近日,中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(下称《办法》)。 其中提到,客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心...
央行:贵金属和宝石机构买卖10万元以上须履行反洗钱义务 _ 东方财富网
“从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,应当根据本办法规定履行反洗钱义务。”“客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。”近日,中国人民银行发布《贵金属和宝石从...
现金买黄金超10万元将需上报|现金_新浪财经_新浪网
注意!8月1日起,现金买黄金、钻石超过10万元需上报。 央行新规来了 “从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,应当根据本办法规定履行反洗钱义务。”“客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监...