贷款中介利益链调查:消费者借12.8万仅得10万多,中介费达16.25%...
有网友对时代周报记者表示,自己被贷款中介引导至线下,通过贷款中介机构借款12.80万元,最终其被收取3%服务费以及1.70万元的顾问费,合计支出2.08万元,实际到手仅10.72万元。在不计算金融机构利息的情况下,贷款中介费用高达16.25%,但评论区中竟称贷款中介费中规中矩。但实际上,金融消费者可以自行申请该贷款产品无需通过贷款...
信贷中介灰产调查:“套路”背后的利益与共谋
实际上，电话那头的人并非自己所称的银行工作人员，而是冒用银行名义的信贷中介（也称助贷公司）。据银行信贷经理介绍，仅深圳一地就有数百家助贷公司。即使保守估计，每天从这些公司打出去的电话量也要以百万计。若以深圳不到1800万的常住人口算，只需三周，这些贷款中介就能给每个人打一遍电话。在许多行业不景气甚至...
贷款中介利益链调查 高额服务费陷阱_新闻频道_中华网
贷款中介利益链调查 高额服务费陷阱(2) 早期贷款中介主要专注于房贷领域,房地产开发商、房地产销售机构、房产中介机构等房屋销售环节机构及其从业人员都在房贷市场中扮演着贷款中介的角色。2016年,住房和城乡建设部等7部门曾发布《关于加强房地产中介管理促进行业健康发展的意见》,提出中介机构不得向金融机构收取或变相收...
[新闻直播间]上海 贷款中介黑灰链条调查 开展“清链”行动 对贷款...
[新闻直播间]上海 贷款中介黑灰链条调查 开展“清链”行动 对贷款中介进行集中执法 选集 更多 《新闻直播间》 20250316 01:00 《新闻直播间》 20250315 14:00 《新闻直播间》 20250315 09:00 《新闻直播间》 20250315 17:00 《新闻直播间》 20250315 16:00 《新闻直播间》 20250315 15:00 《新闻直...
经营贷“涉房”调查:多方利益捆绑下的合谋_央广网
9月25日,各大银行即将启动对存量房贷利率的批量调整。在此之际,主打“房贷置换”的经营贷市场并未偃旗息鼓,有贷款中介抢客甚至更积极了。 经营贷违规进入房地产市场是多年的顽疾,贷款中介之所以敢“拍胸脯”保证放贷,仰仗的是其背后一套完整的分工、分润体系。据记者调查了解,这其中包括壳公司交易、假经营流水炮制...
起底医美贷灰色产业链!
“即科集团作为中介公司，借款人逾期后，即科集团直接代偿了借款人的欠款，也就是业内所谓的‘兜底’”。网贷平台工作人员陈昊说，逾期发生之后，即科集团还要催收欠款，“这些中介公司最怕‘坏账’。”医美贷背后的利益链 贷款逾期期间，李珊和刘宁面临催债人的短信和电话“轰炸”。“我记得有一个月，银行卡限额了...
贷款中介“套路”曝光 多地监管加大打击力度
在风险提示中，山东监管局明确表示，近期一些不法中介打着“征信异常也能办理贷款”的旗号向消费者推销贷款，骗取高额手续费的同时，使亲朋好友深陷负债泥沼。提醒消费者从正规金融机构获取融资服务、如实提供贷前调查资料，并注意保护个人信息免遭泄露。同日，国家金融监督管理总局海南监管局也发布了《关于警惕不法中介...
【丝路话语】斩断助贷骗局背后的利益链任务艰巨_甘肃评论_中国...
斩断助贷骗局的利益链,首要任务是加强监管与执法。监管部门需加大对助贷公司的审查力度,建立黑名单制度,对违规行为零容忍,形成高压态势。同时,强化对金融机构的合规要求,严禁其与不法中介合作,严禁金融机构工作人员私下勾结贷款中介、向客户推荐贷款中介等行为,从源头切断利益输送链条。此外,提高违法成本,对助贷骗局中的...
严打不法贷款中介 维护金融市场秩序
一是违法假冒营销，收取高额中介费。一些不法贷款中介假冒银行工作人员，打着银行信贷部、直贷中心等名义，频繁致电消费者，宣介额度高、利率低、纯信用的贷款；打着与银行合作的旗号，谎称掌握银行内部资源，可提供所谓的“迅速放款”“加快审批”等服务。二是违法包装骗贷，形成灰色利益链。有的不法贷款中介瞄准自身...
国内首个贷款中介自律公约发布!贷款中介的调研报告摘要(四)千顺...
【二】强化贷款中介监管,防范潜在金融风险 今年(2023年)初,民盟中央就有一个重要提案《强化贷款中介监管 防范潜在金融风险》。提案中建议,明确贷款中介行业监管主体和监管制度,实行贷款中介机构准入许可管理,提升贷款中介行业整体的服务和管理能力。 (详见:《不法贷款中介专项治理行动调查研究报告摘要(五)千顺·万顺》)...
金融信贷欺诈之恶意贷款中介揭秘 - 知乎
近年来,金融贷款中介行业乱象频出,问题层出不穷。一些不良中介冒充银行进行虚假宣传,诱导客户进行违规转贷和套现,收取高额手续费,甚至卷款跑路,诈骗客户谋取暴利,更有甚者发放高利贷。 金融贷款欺诈已经形成了一条分工明确、利益瓜分的成熟产业链。以“职业背债”为例,其上游操作方、中间黑产、下游中介以及背债人等角色...
国内首家!贷款中介的调查研究报告摘要(三)千顺·万顺|信贷|金融业|商业...
(深圳成立国内首家贷款中介自律组织!除掉旷野里的杂草,最好的办法就是在上面种上庄稼;治理金融“杂草”、“毒草”,最好办法是:堵偏门,开正门!) 调查研究是谋事之基、成事之道,没有调查就没有发言权,没有调查就没有决策权;正确的决策离不开调查研究,正确的贯彻落实同样也离不开调查研究;调查研究是获得真知灼...
揭秘网贷背后的利益链🔍
1️⃣ 互联网借贷信息中介平台:这就是大家常说的网贷平台啦,负责撮合借款人和放款方。2️⃣ 金融机构:商业银行、消费金融公司、小额贷款公司、信托机构等,这些才是真正给你放款的资方。3️⃣ 支付公司:放款方通过支付公司把钱打到你的账户,就像是个中转站。
负债人“二次收割”调查:黑中介与律所联手的吸血产业链
案例3：二次抵押的连环套厦门小徐因短期资金缺口，被中介诱导办理房屋二次抵押贷款，支付2万元服务费后，实际到手仅6.92万元，最终靠父母卖房还债。四、乱象根源：灰色利益链与监管漏洞 信息不对称与法律盲区负债人普遍缺乏金融知识，误将“债务优化”视为救命方案。而现行法律对“砍头息”“服务费”界定模糊，导致...
3·15调查|内部人士曝AB贷“黑幕”,高层月度奖金可过百万;律师称...
“一开始确实不知道是用我朋友的名义贷款然后借给我，如果早知道，我完全可以直接借朋友的，何至于傻到骗了朋友又给了中介那么多钱。”陈某认为，自己和阚先生完全是陷入了中介的圈套，责任主要在于中介公司。记者调查：同类中介公司称征信有问题也能贷款，需到线下门店由专业人员进行规划 那么，这样的公司究竟有怎样的...
上海市开展清链行动,揭开贷款中介背后的黑灰产业链!_【元佑咨询】
执法人员对购买这款AI语音系统的上海贷款中介公司进行深入调查,结果发现,多家贷款中介涉嫌非法购买和使用消费者个人信息。 记者注意到,贷款中介公司非法购买的消费者个人信息,有的约合一两分钱一条,有的则约合七八十块钱一条。据了解,这些信息的价格和消费者个人信息的隐私内容和精准度等方面密切相关。
不良贷款中介套路深 银行划清界限防“被代言”
招联首席研究员董希淼认为，近期银行密集发声的主要原因在于，当前正值银行备战来年“开门红”阶段，加之有效融资需求不足，信贷投放难度加大。为完成业绩指标，部分银行的分支机构或客户经理倾向于通过贷款中介获取客户，导致贷款中介活动频繁。客户经理乐于与贷款中介合作 记者调研发现，尽管银行官方层面明确与贷款中介划清界限...
一案双查斩断二手房交易腐败利益链...-中共中央纪律检查委员会
都江堰市税务局聘用人员王越、市住建局聘用人员陈某等人,利用职务便利,订立腐败“同盟”,在二手房交易领域联合个别房产中介偷逃税款、违规办理购房资格,形成腐败利益链,造成国家税收损失高达1000余万元,在当地影响极其恶劣。 在群众身边腐败和不正之风问题专项治理中,都江堰市纪委监委查处了该市二手房交易领域偷逃税款、...
贷款中介渗透银行,亿元贷款案敲响警钟
三、员工行为管理缺失，与贷款中介勾结 在这起案件中，银行员工张某未能主动拒绝与贷款中介李某开展贷款合作，并收受了李某的好处费。这反映出银行对员工行为管理不到位，对贷款中介危害认识不足的问题。员工与贷款中介的勾结，不仅增加了贷款风险，还损害了银行的声誉和利益。为了加强员工行为管理，银行应建立贷款中介、...
揭秘不法分子黑色利益链:盗用身份证进行网上贷款-省呗
当李女士意识到自己成为盗用身份证网上贷款的受害者时,她感到十分无助和愤怒。为了维护自己的权益,她决定报警。经过警方的调查,这起盗用身份证网上贷款案件逐渐浮出水面。原来,这背后隐藏着一条庞大的黑色利润链,犯罪分子通过盗用他人身份信息进行网上贷款,再将资金转移至境外,以此逃避法律责任。