...磅发布:取消“个人存取现金超5万元需登记”规定,银行取钱不再...
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。“该严则严、当放则放”记者从中国人民银行了解
新规来了!银行取款超5万不再需要登记
新规来了！银行取款超5万不再需要登记 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，...
央行重大调整!个人存取款单笔5万元以上无需登记用途
在业内人士看来，《办法》规定，取消5万元现金资金来源或用途的登记，并不意味着反洗钱监管的放松。有业内分析认为，不要求对5万元以上现金存取业务一律了解资金来源和用途，而是规定金融机构对洗钱风险较高的情形采取强化的尽职调查措施，是为了在防范风险的同时，保障公众正常的金融服务，体现了监管部门进一步平衡好洗钱...
单笔存取超5万元或无需再登记
单笔存取超5万元或无需再登记 00:00:05 无人机打无人机 乌克兰搞出新装备 00:00:12 何以中国 和合共生|从公园奇遇到国际峰会 巴铁留学生给上合点赞 00:00:39 毙伤日伪军500多人 他用“梅花桩战术”立奇功 00:00:33 陈幸同战胜孙颖莎夺冠 00:00:17 何以中国 和合共生|塔吉克斯坦留学生侯子墨的天津与上...
三部门征求意见:拟取消“个人单笔存取现金超5万元需登记”要求
相较于2022年公布的旧版《管理办法》,新版《管理办法》删除了“个人单笔存取现金超5万元需登记来源或用途”的相关规定。2022年公布的旧版《管理办法》第十条规定:“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实...
取款自由归来!5万以上现金存取不再“查户口”,金融监管回归风险为本
在2022年试点期间，超过5万元现金业务虽仅占全部存取款笔数的2%，却耗费了银行柜面11%的服务时间。92%的储户觉得登记“形式大于实质”，甚至有67%的人直接编造用途蒙混过关。新规实施后，预计每年可节省银行柜面服务时间超25万小时。银行不再是“审问室”，金融机构终于回归服务者的本质。#秋季图文激励计划# ...
“重磅”!央行新规:5万以上存取款不需登记用途!
到了2025年，风向彻底变了，新的征求意见稿里，5万元这个“分水岭”被重新审视，个人办理单笔5万元以上的现金存取业务不再需要强制登记资金来源和用途，监管部门这次明显放下了一些“硬性要求”。但新规并不是完全松绑，文件里明确提到，如果是现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额超过5万元的业务，金融机构还是要...
单笔存取5万元以上现金或无需登记
《征求意见稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)相比,简化了对于现金存取的尽职调查要求,其中不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。
三部门向社会征求意见,现金存取超5万将不再硬性登记用途
此次新规不再保留5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，但金融机构仍需对单笔超过5万元的现金汇款、实物贵金属买卖等交易开展尽职调查，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件。同时，新规强化了高风险交易的监管，要求金融机构对洗钱或恐怖融资风险较高的情形采取更严格的尽职调查措施，包括了解资金来源...
取款超5万不再需要登记
取款超5万不再需要登记 11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行...
央行突然发文:取钱5万以上不用说明用途,背后原因不简单
2025年8月4日，央行联合金融监管总局、证监会扔出一则征求意见稿：个人办理单笔5万元以上现金存取，不用再说明资金来源或用途。 文件里短短一行字，终结了2022年起悬在储户头上的“灵魂拷问”。 但别急，银行柜台的签字笔还没收起来，现金汇款、买金条超5万？ 照样要登记身份证、留证件复印件。时间倒回2022年1月。 三部门首次要求登记
重大调整!单笔存取超5万元,或无需再登记
这份新规中最引人注目的变化是,取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的...
单笔存取超5万或“无”【需再登记】
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿,超5万元现金存取不用再说明用途,现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额5万元以上应开展尽职调查。 超5万元现金存取或不用再说明用途 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保...
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
有业内人士指出，对5万元以上现金存取业务，未再统一要求询问并登记资金来源及用途，回应了大众现实需求，明确减轻了普通储户正常现金存取的合规负担，体现监管机构对民生体验的考量。贝壳财经记者近期走访多家银行了解到，当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出，当前电信诈骗...
重大调整!单笔存取超5万或无需再登记
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
5万存取款登记取消,银行新规背后的3大真相
不少银行已将ATM每日取款限额由2万元调高至3万元。生活缴费、采购等需要小额现金时，直接在ATM操作即可，既方便又节省排队时间。二、重点提醒四类交易仍然会被重点关注 很多朋友误以为“取消5万登记”就是“不会被查”，其实银行风控刚刚“升级”。下面这四种情况，系统监测依然很严格 1. 单日现金存取合计超5万元 ...
银行新规发布,取款超5万不用登...@马克杯裂了的动态
银行新规发布,取款超5万不用登记用途了!这消息一出,网上立马炸开了锅,网友们七嘴八舌,吐槽声比春晚小品还热闹。有人直接开怼,说存钱的时候银行把你当大爷,各种好话哄着你,恨不得给你端茶倒水;可一到取钱,立马翻脸不认人,态度冷得像冰箱里的冻饺子,好像你求着他们放你走一样。这种反差,谁受得了?还有人...
央行通知!取消个人取款超过5万元的登记?这是在释放啥重要信号
这事儿估计不少人都碰到过，取个几万块现金跟闯关似的。从 2007 年开始，咱们国家就有规矩，个人在银行取现金超过 5 万，就得登记。这规矩一执行就是快 18 年，现在突然说要调整，这里面藏着啥重要信号？今天咱就掰开揉碎了聊聊。一、老规矩为啥用了 18 年？当年的 5 万可比现在值钱多了 2007 年那时候，...
存取款超5万无需再登记?三部门发文
存取款超5万无需再登记?三部门发文 热点社会集 发布时间:3天前人生因追求而精彩,生命因坚强而美丽 关注 发表评论 发表 评论列表(25条) 阳光笑笑Candy 存取款免登记后,洗钱风险升了,登记本是监控工具,少了它更难追踪大额交易。 08-10 20:01 浙江 回复 8 来自圣泉寺昂首挺胸的唐老鸭 你说的有道理,但是...