去银行取钱,还要被盘问?
据媒体报道,2024年1月,江西一女子带10万元现金去银行办理存款时,被银行工作人员询问现金来源。对于该问题,工作人员称是银行的规定,当客户存款金额超过10000元现金时,就要问清楚钱的来源。 社交平台上,不少人也曾分享类似的经历,并表示自己被银行柜员“盘问”后感到不适。 有受访者表示,自己对于银行的反诈和反洗钱工作给予理解,但依然
去银行存取款被盘问,反洗钱还是侵权?专家:法律红线不能碰!
对于银行的过度干预行为，监管部门必须加强管理。专家建议，对于那些超出权限、随意盘问客户的银行，必须依法进行严肃处理。只有通过强有力的监管，才能让银行意识到，反洗钱并不是可以随意操作的借口，客户的合法权益必须得到保护。同时监管部门还可以引导银行通过合规的方式加强反洗钱工作，比如加强与公安和司法部门的合作...
女子取款25000,遭银行挨个电话核实!取自己的钱还要被盘问?
储户的想法很简单：“钱是我的，取出来是我的权利。”而银行的角度是：“风险这么高，我必须为你的钱把好关。”但问题的矛盾点就在于，这种“好心”往往被储户误解为刁难。有网友评论：“银行这一套核实程序确实挺好，尤其是针对可疑账户和大额取款，多一层核实就多一份保障。”但也有网友提出不同观点：“岁数...
取现自由回来了!3 步速办告别盘问,这几种情况除外
政策只撑了一个月就被紧急叫停，但银行却偷偷搞“地下执行”。 你去柜台取5万，柜员照样递来一张表格：“填下用途哈。 ”仿佛暂缓令从没发生过。 企业客户更惨，取现超5万也得交代流水，老板们直呼：“取自己的钱比贷款还难！ ”新规松绑 这次的新规，终于拔掉了这根刺。 文件明确删除了“说明资金来源或用途...
“超5万存款取款不必说明来源?央行新规引发热议!”
很多人还记得，2022年那个冬天，监管机构突然要求个人5万元以上现金存取，必须交代“来源”和“用途”，一下子把普通储户推上了风口浪尖，大家心里嘀咕：取钱还要被盘问一通，这日子还过不过了。那年2月21日，三部门临时“叫停”了这项规定，说是“技术原因”，外界议论纷纷，政策一时成了悬案，柜台前的工作人员和...
奇怪!储户对银行柜台询问取款用途为何抵触?过度盘问惹的祸!
那就是，这名女性储户表示：“你们知道吗？我取钱是我的自由，我有权利决定我的钱怎么用，而不是一定要告诉你们用途。我信任银行，才把钱存在这里，但这并不意味着我在取钱的时候要被过度盘问。每个人都有自己的隐私和计划，我不想说用途，并不代表我有什么不正当的目的。”结果，不知是这名女性储户的话，使...
大额取款被银行追问,隐私成了“盘问对象”,咋整?
结语 取自己钱还得回答“用途”，听着扎心，但背后确实有法律和监管的逻辑。作为普通客户，我们在面对银行的“盘问”时，不妨换个心态：既要理解他们的职责，也要巧妙保护自己的隐私。用一些万能话术轻松过关，还能提升自己的金融素养。话说回来，你在银行取钱时被问过用途吗？遇到过啥让你哭笑不得的情况？欢迎来...
如果银行问你取钱干什么,内行直言:这样回答,马上就会给你办理
如果银行问你取钱干什么，内行直言：这样回答，马上就会给你办理 存款在银行，钱是自己的，可为什么取出来还要被询问用途？2025年初，大量储户在社交平台抱怨银行取款"盘问"现象。有人存了20万，取5万被询问；有人存了50万，取10万被要求提供证明；甚至有人要取自己的3万元，却被柜员要求详细说明用途。这种看似...
银行取钱被盘问?别慌,记住这三招,让柜员不再啰嗦,赶紧办业务
按规定，银行确认交易合法就行，储户没义务告知取款用途。那银行为啥还问？相关法律规定，超5万取现银行要向央行报备，但不包括用途。还有银行内部考核，柜员要完成“交易背景记录”，但不能强制客户回答。另外，银行有揽储焦虑。 有三个理由银行必须认可，一是个人隐私权受《民法典》保护；二是《反洗钱法》规定金融...
取自己的钱还得解释?银行操作让人怀疑人生,背后竟藏着这些猫腻
还有人分享经验：“我去银行取钱，被问用来干啥，我说买菜，结果人家还追问买啥菜，真是服了。”这回答让人哭笑不得，但也说明银行对大额交易的谨慎。还有网友建议：“银行可以智能化点，别总靠柜员盘问，搞点大数据分析不好吗？”这提议确实挺靠谱，但技术进步还得时间。最后一条评论最扎心：“以后是不是买盒...
银行取钱被盘问?3 句合法“通关密语”快收藏!第 2 句会计常用...
银行取钱被盘问是正常流程,旨在监管资金合法性。小额(5万以下)取款,说“个人日常消费用”即可;大额取款按情况应答,如“支付境外学校费用”等,避免提敏感词。银行和税务会监管个人账户大额进账,私户收款风险多,易引税务稽查等。为保障资金安全,应避免高风险操作。 以下为全文: 去银行取钱,柜员追问用途,心里难免犯嘀咕。自己的存款,取钱咋像被审问?其实...
银行取钱被盘问没完没了 是尽职还是胡搞? - 知乎
近日,在网上看到一位储户与银行工作人员起冲突的视频:男青年去银行取2.5万元现金,银行窗口工作人员询问用途,不说明白就不给取。偏偏这位青年储户是个犟种,就是不说取钱干啥用。僵持一阵后,青年储户转而用自己的办法反击:他要一块钱一块钱地往外取,银行的女业务员当场被气得落泪。储户扬言:明天继续到银行一元一...
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
贝壳财经记者近期走访多家银行了解到，当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出，当前电信诈骗高发，此举主要是为了保障客户资金安全，并无复杂流程。监管拟取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”规定 此次征求意见稿中删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的相关...
去银行取钱被追问用途?银行工作人员告知:记住这2句“万能话术...
昨晚刷到一条微博帖子：“取30万现金被柜员盘问了十分钟，差点耽误给孩子交学费。”评论区里一片共鸣：“我取自己的钱，凭什么要汇报？”我把7月最新监管文件和一线柜员的口述整理出来，今天就告诉你——怎么回答既合规又省心，还能让柜员秒懂、秒放行｡ 先弄清：银行为什么非问不可？一句话总结：法律要求+反...
银行取现不说明用途就不给取现?是风险防控还是故意刁难?
如果你最近去银行取大额现金，是否被柜员“盘问”取款用途？首先这肯定不是故意刁难，背后其实是我国反洗钱、反诈骗监管不断升级的结果，是依法必须履行的风控责任。尤其从2025年6月起，央行对单笔或累计超10万元的现金取款执行了更严的规定，包括预约时间延长至3个工作日、引入生物识别验证、新增资金监测期等 。今天...
银行问你“取钱干嘛用”?你知道这句话是什么意思吗?记住这四个字
上周五下午，朋友老张准备从银行取5万块钱给女儿交学费，没想到柜员小姐姐一句"您取这么多钱干嘛用"把他问得一愣一愣的。老张老实回答说是给女儿交学费，结果被要求提供各种证明材料，折腾了一个多小时才办完。这事让老张很郁闷，自己的钱为什么取个钱还要被盘问？这种经历绝不是个例。根据中国银行业协会2024年...
银行取钱被“盘问”,别懵!三招助你轻松化解尴尬
银行取钱被“盘问”别慌！三招教你巧妙应对 “先生，您取这么多钱打算做什么用呀？”在武汉，郑斌站在银行柜台前，心里别提多郁闷了。他只是来取50万准备用作买房首付，结果柜员一连串的问题像连珠炮似的朝他轰来：买哪个楼盘呀？哪一栋呢？几单元啊？甚至还要求他出示购房合同。“这是我自己的钱，我爱怎么用...
取自己的钱还要被盘问?这操作比...@蝶花话天下的动态
取自己的钱还要被盘问?这操作比抢钱还让人憋屈! 最近不少储户吐槽:去银行取5万以上现金,柜员像查户口似的问"为啥取钱?"有人嫌烦,有人紧张到结巴,更有人被拖半小时办不完业务! 银行真不是故意找茬,背后俩原因: 反洗钱硬指标:根据《反洗钱法》第20条,取现超5万必须报备央行,但只报金额不查用途! 防诈骗保...