存款取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”,央行、证监会...
据了解，2022年，针对自然人客户单笔存取5万元以上现金的反洗钱监管规则，曾引发广泛社会争议。2022年1月曾发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）中明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户
存取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”,央行、证监会等...
这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占...
存取超5万现金不再问来源,反洗钱新规征民意
2025年8月发布的新征求意见稿中，最显著的变化是：不再保留5万元以上现金存取需登记来源用途的规定。取而代之的是更为精细化的监管思路。根据新规，金融机构为客户办理单笔5万元以上现金存取业务时，只需 “开展客户尽职调查、登记客户身份基本信息” 并留存身份证件复印件即可。资深金融政策专家周毅钦指出：“删减体现...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等...
该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时,“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。” 这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担...
新规!个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行最新回应
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会...
新规!个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行最新回应
《办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。对此，中国人民银行有关司局负责人表示，金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于 8 月 4 日起向社会公开征集意见,截止日期为 9 月 3 日。
存取5万元以上现金不需再问资金来源或用途?反洗钱监管升级,为预防...
值得关注的是,在此次最新的征求意见稿中,已取消针对5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述,现金存取业务的尽职调查要求有所降低。 对此,资深金融政策专家周毅钦在接受采访时表示,“《征稿》中删减,体现出金融监管部门...
存取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会...
存取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行...
央行、证监会等三部门发文 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于 8 月 4 日起向社会公开征集意见,截止日期为 9 月 3 日。 ▲中国人民银行 国家金融监督管理
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 每经编辑|陈柯名 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
超5万元存取款不再登记来源?三部门反洗钱新规征求意见,这些变化...
当时央行曾解释：超过5万元的现金存取业务仅占全部现金存取业务的2%左右，规定对大多数人影响有限。然而现实柜面操作中，客户因被要求说明资金用途而面露不悦的场景并不少见。新发布的《管理办法》征求意见稿展现监管智慧。取消了现金存取超5万元登记资金来源表述，代之以更系统化的解决方案——金融机构应开展尽职调查，...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 每经编辑|陈柯名 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
5万以上现金存取不再问来源或用途?反洗钱新规征求意见
《管理办法》发布一个月后，2022年2月21日，三大监管部门即公告，原定2022年3月1日起施行的《管理办法》因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。值得注意的是，本次《征求意见稿》不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。《征求意见稿》还提到，“为客户提供现金汇款、现钞兑换...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记？金融机构这一新规将至 存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。...
个人存取现金超过5万元,不再要求登记资金来源了?今年起开始?
其实早在 2022 年,央行等三个部门就出过规定。当时要求,在银行办理单笔 5 万元以上现金存取,或者外币 1 万美元以上的业务,银行得核实客户身份,还要登记资金的来源或用途。这么做主要是为了防止洗钱、恐怖融资这些不正当资金流动,维护金融安全。...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
重磅新规来了!个人存取现金超5万要登记资金来源和用途?刚刚,央行...
近期,一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议,该规定要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 有网友认为此举让存取款手续更为繁琐,给业务办理带来麻烦;也...