经参调查|部分项目已成“空城” 首衡农批市场“圈地模式”遭质疑
不少业内人士指称，农批市场面向“三农”，具有一定的公益属性，投资回报率相对较低。首衡集团短时间内依靠贷款等融资建成的多家农批市场，经营状况欠佳，收入无法覆盖成本甚至贷款利息，其商业模式涉嫌虚增建设成本骗取银行贷款，并通过关联交易套现，值得监管部门关注。首衡曹妃甸国际农产品交易中心其中一个被封闭的大门。
骗取银行贷款,通过关联公司套现?首衡集团农批市场“圈地模式”遭疑
首衡集团短时间内依靠贷款等融资建成的多家农批市场,经营状况欠佳,收入无法覆盖成本甚至贷款利息,其商业模式涉嫌虚增建设成本骗取银行贷款,并通过关联交易套现,值得监管部门关注。 首衡曹妃甸国际农产品交易中心其中一个被封闭的大门。记者 刘超 摄 巨额负债布局数省 相关资料显示,截至2023年底,河北首衡农副产品有限公司(...
骗取银行贷款,通过关联公司套现?首衡集团农批市场“圈地模式”遭...
首衡集团短时间内依靠贷款等融资建成的多家农批市场,经营状况欠佳,收入无法覆盖成本甚至贷款利息,其商业模式涉嫌虚增建设成本骗取银行贷款,并通过关联交易套现,值得监管部门关注。 首衡曹妃甸国际农产品交易中心其中一个被封闭的大门。记者 刘超 摄 巨额负债布局数省 相关资料显示,截至 2023 年底,河北首衡农副产品有限公...
罪犯利用关联公司骗取贷款的方式
罪犯利用关联公司骗取贷款的方式及法律责任 罪犯利用关联公司骗取贷款是一种严重的金融犯罪行为,其方式多样且隐蔽,但均违反了国家金融管理法规,应依法承担刑事责任。以下是对此行为的详细分析: 一、骗取贷款的方式 编造虚假项目或理由:罪犯可能通过关联公司编造不存在的项目或虚假的资金需求理由,以骗取银行的贷款。 使用虚...
关联银行虚假贷款怎么处理
王某某骗取贷款一审刑事判决书 本案为一起骗取贷款、票据承兑、金融票证案件,公诉机关指控:2014年3月至6月间,被告人王某某伙同他人(另案处理),组织某茶叶市场部分商户,以组成每组3至4人互相担保的“联保体”形式,在北京市朝阳区建国门外大街,向某银行股份有限公司北京日坛支行(以下简称某银行日坛支行)提供虚假经营...
张某操控空壳公司骗取贷款及他人信任,一审获刑十六年
法院审理查明，张某在面临巨额债务无法偿还的困境下，以非法占有为目的，通过新过户的公司，伪造虚假经营流水，与多家公司签订无实质交易的买卖合同，并操控挂名公司申请联保联贷。张某因贷款诈骗罪被判11年并罚款10万元，诈骗罪被判12年并罚款10万元，数罪并罚后执行16年徒刑，罚款20万元。其行径不仅诈骗了银行的贷款...
杨琪琛:“祸起萧墙”,银行何以被骗?(一)
在2021年3月《刑法修正案（十一）》施行以后，骗取贷款罪的入罪条件从“给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”删减为“给银行或者其他金融机构造成重大损失”，实质上不再将没有给银行或者其他金融机构造成重大损失的情形作为犯罪处理，使该罪所保护的法益更倾向于贷款资金的安全。在实践中，借款人因...
京城一民企陷入巨额贷款“连环套”,多名银行高管出现在卷宗
中期集团相关负责人认为,在他们陷入贷款“连环套”的过程中,工商银行北京CBD分行正副行长张某云、路某,工行大连二七分行卢某、林某,利用他们对银行的信任,虚构事实、隐瞒真相,在质押物不明的情况下,诱使他们签订合同,贷款1.4亿元供刘有文使用,最终导致中期大厦被拍卖、企业居无定所,4名银行高管的行为已涉嫌合同诈骗罪...
河南商丘华商农商银行陷入骗贷风波:不到一年被骗贷5800万元 11道...
近日，裁判文书网披露的一份裁判文书显示，被告人牛某武在2014年6月至2015年2月期间，先后5次骗取商丘华商农商银行共计5800万元贷款，至今未还。这一骗贷数额明显高于该农商行2023年全年的净利润。国家企业信用信息公示系统显示，该行2023年净赚5468.48万元。根据判决，商丘华商农商银行的三名银行工作人员因违法发放...
董事长联合员工密谋骗贷近5亿 8家银行竟中招 还有人骗了40亿! | 每...
今年1月,宿州市中级人民法院也披露了一则通过成立空壳公司骗取银行贷款的案件,在此案件中,甲某某在砀山县市场监督管理局登记成立砀山天豪纺织有限公司(以下简称“天豪公司”),后以采购原材料开工生产需要资金为由,提供虚假的购买设备增值税发票、供货合同等资料,由砀山县中小企业融资担保有限公司担保,天豪公司部分设备提供...
国企用虚假项目向银行贷款 违反了什么法规
法规3 综上所述,国企用虚假项目向银行贷款的行为,明确违反了我国《刑法》中关于诈骗犯罪的相关规定,可能构成诈骗罪或合同诈骗罪,并应依法追究涉案人员的刑事责任。同时,该行为也扰乱了市场秩序,应当受到法律的严惩。参考法规 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并
有哪些具体的骗取贷款罪的案例
法规2 综上所述,骗取贷款罪的具体案例多种多样,但核心要素都是以欺骗手段取得银行贷款,并给银行或其他金融机构造成重大损失。在实际操作中,司法机关会根据具体案情和证据来判定是否构成骗取贷款罪,并依法进行处罚。参考法规 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人...
年底冲业绩,违规贷款中介套路翻新_手机新浪网
第一类是贷款中介利用“假冒”“夸大”等违规营销行为,吸引或诱导消费者通过其办理贷款,并借此收取高额费用。他们自称在银行有“内部关系”,可降低利率,加速银行审批速度。也有中介自称是银行信贷部经理。 第二类是不法贷款中介帮助不符合条件的企业或自然人获得贷款资质、提高授信额度、骗取银行贷款。比如,中介诱导和协...
多地现烂尾楼复工“空手骗局”:谁在钻空子?-金融界
凤凰网风财讯了解到,悦翔川金产融的实控公司新悦翔投资是一个香港注册的“壳公司”,涉四川和福建两地民营老板资金,其号称的承包项目复工、得到中行贷款等包装已经被验伪。相关供应商等待各方回复已经耗费了快一年,部分受骗方正通过爆料和报案等方式争取合法权利,但大家都不知道诈骗案何时能被定性、被处理。
不法贷款中介全链条刑事规制路径之分析——以涉罪AB贷为例-中国法院网
不法贷款中介往往存在虚假广告、非法收集个人信息、行贿等关联违法犯罪;当金融机构要求还款,借款人、见证人发现被骗,势必引发金融机构、借款人、见证人、贷款中介之间的矛盾纠纷,发生其他违法犯罪行为。不法贷款中介诱导、帮助借款人骗取贷款并挪作他用,虚耗国家普惠贷款政策资源,影响国家宏观调控政策效果与社会信用体系建设...
年底冲业绩,违规贷款中介套路翻新|银行_新浪财经_新浪网
第一类是贷款中介利用“假冒”“夸大”等违规营销行为,吸引或诱导消费者通过其办理贷款,并借此收取高额费用。他们自称在银行有“内部关系”,可降低利率,加速银行审批速度。也有中介自称是银行信贷部经理。 第二类是不法贷款中介帮助不符合条件的企业或自然人获得贷款资质、提高授信额度、骗取银行贷款。比如,中介诱导和协...
多地现烂尾楼复工“空手骗局”:谁在钻空子?
凤凰网风财讯了解到,悦翔川金产融的实控公司新悦翔投资是一个香港注册的“壳公司”,涉四川和福建两地民营老板资金,其号称的承包项目复工、得到中行贷款等包装已经被验伪。相关供应商等待各方回复已经耗费了快一年,部分受骗方正通过爆料和报案等方式争取合法权利,但大家都不知道诈骗案何时能被定性、被处理。
系列骗贷案揭盖!多人借“顶名贷款”致银行资金损失超5000万元...
田某斌则以本人名义,2022年8月在四平铁西敦银村镇银行实施骗取贷款行为,顶名贷款380万元,至案发,银行损失超355万元。 段某杰、刘某甲、田某斌三人在明知自己没有偿还能力的情况下,通过身份包装及汇元融资担保公司担保,分别为李某、刘某顶名贷款830万元、530万元、380万元。
供应链金融的致命点:典型欺诈风险案例揭秘,你不可不知!
在关联企业之间形成虚假贸易关系,形成一系列交易合同和单证,然而据此骗取银行或其他金融机构资金。在这种欺诈行为方式下,形式上看,的确存在着交易流(买卖)和物流(物流服务),也存在着不同的参与方或服务者,交易的单证和要素也是完整的,但是实质上,...
多户假联保,内外相勾结!这家银行就这样被骗贷1.09亿 - 新浪财经
在这样的内外勾结之下，熊某等人共计骗取银行贷款1.09亿元。创新工具为何沦为套现“利器”？华融湘江银行官网显示，“联保贷”属于该行的特色融资产品，适用对象是同行业、同专业市场或产业链上下游等关联度较高、彼此熟悉经营情况的小微企业群体，原则上由4家（含）以上小微企业组成联保小组，以互相担保的方式提升...