取款超5万元不再需要登记
个人存取现金超5万元将无需登记 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2026年1月1日起施行。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途
告别“一刀切”!今起个人存取超5万元无需登记资金来源
2026年1月1日起,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式施行,个人存取现金超5万无需登记资金来源。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途。对于低风险情形,则采取简化措施。
1月新法新规:噪音扰民最高处十日拘留,个人取现超5万无需登记
个人存取现金超5万元将无需登记 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否...
新规来了:银行取款超5万不再需要登记,不再“一刀切”询问
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句...
取款超5万元不再强制登记,已有银行发布相关通知
11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，实施了数年的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被正式取消，新规将于2026年1月1日起施行。新规要求银行在反诈工作的基础上，优化服务体验：不再“一刀切”地询问所有取款人，而是根据风险状况来决定是否要登记...
新规来了!银行取钱不再一刀切式询问,取款超5万不再需要登记
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和...
新规来了!银行取钱不再一刀切式询问!取款超这个数不再需要登记
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,...
新规来了!银行存取钱不再一刀切式询问,取款超5万不再需要登记
第一，去银行办理业务更加精准和高效 面对“个人存取现金超过5万元需登记资金来源和用途”的规定，部分储户存在抵触情绪。因为，这样“一刀切”的处理方式，既会泄露其个人的隐私，又因为储户需要填写信息或提供证明材料，使其办理业务的时间延长了，这往往会导致客人的不悦。而现在银行不再“一刀切”地询问所有人，而是...
取款5万元以上不再需要登记!新规将于2026年1月1日起实施
对于新规，四川一上律师事务所合伙人、律师林小明认为，取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定，符合实际生活需要和市场交易的实际，也是法律法规和部门规章制度与上位法保持一致性的具体表现，更有利于日常生活和市场交易的需要。对于有超出该额度需求的个人，减少了繁琐的程序和不必要的障碍。银行方面，在...
新规来了!银行取钱不再一刀切式询问,取款超5万元不再需要登记!
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,...
新规来了:银行取款超过5万不再需要登记
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,...
“取钱被询问,超5万元需登记”?新规来了
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。但如果出现这种情况：大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此...
个人取款超5万元,不再“一刀切”登记来源或用途
银行取钱新规来了！取款超5万元不再需要登记此外，取钱时银行不再“一刀切”地询问所有人而是根据风险状况决定是否要“多问几句”11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2026年1月1日起施行。《办法...
明确了!银行取钱有新变化 | 信丰县信息公开
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
新规来了!#银行取钱不再一刀切式询问#[... 来自西安广播电视台...
#银行取钱不再一刀切式询问#】#取款超5万不再需要登记# 昨天,三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“...
明年1月1日起,银行取款超5万无需登记!
明年1月1日起，银行取款超5万无需登记！11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，...
新规发布!不再“一刀切”,明年起银行取款有大变化→
但银行为客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售金融产品等业务时，交易金额达人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，仍需开展客户尽职调查，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件复印件。简单来说，管理办法的核心，就是“该严则严、当放则放”。银行不再“一刀切”地询问所有人，...
新规来了!取款超5万元不再需要登记_澎湃号·政务_澎湃新闻-The...
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
三部门重磅发布:取消“个人存取现金超5万元需登记”规定-中新经纬
据央视新闻11月29日消息,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会11月28日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。 其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来...
新规来了!银行取款超5万不再需要登记--要闻--中国经济新闻网
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。网友:兼顾“安全”与“便利”,支持!