柬埔寨“电诈”被泰国炸平后,我们个人存取现金出新规,放松啦!
从2026年开始,咱老百姓的钱袋子要轻松不少了,国家正式出手,宣布个人存取现金的新规:存取现金超过5万元,不再强制登记用途和来源。 对,你没看错,终于不用每次去银行都像参加审讯,银行职员一本正经地盯着你问“这钱是干嘛的?”、“哪来的?”这种感觉终于要缓解了。 这项新规的核心就是“简化流程、保障自由”,换句话说,咱老百姓和小微
2026年存取现金新规落地...@有FUN设计的动态
2026年存取现金新规落地!取消大额登记,带身份证就能办,这些风险要警惕 2026年1月1日起,个人存取现金将迎来重大变化!国家正式取消大额现金存取登记要求,今后去银行存、取5万元以上现金,不用再反复解释资金来源、填写用途表格,仅凭身份证就能顺畅办理业务。这一优化调整,既解决了此前群众办事繁琐的痛点,也通过金融科技升...
居民存款被“锁”?2025年起,个人存取现金将一律按“新规”来
农行、中行等大行都出了公告，连续三年以上没主动交易、且余额低的账户会被直接清理。过去谁还没几张闲置卡？现在不行了。维护这些卡有成本，而且被电诈分子盯上了。银行干脆一刀切，响应监管要求，来个大扫除。你的卡要是被认定为“睡眠账户”，轻则限制交易，只能收不能付，重则直接注销。等你回过神来，发现...
泰国严打电诈新行动,柬埔寨诈骗集团还能横行?
可你仔细一琢磨，事情哪有那么简单。诈骗这玩意，说白了就是给互联网加点套路，拨一通电话、扔两条短信，资金路径绕得比地铁还复杂。电诈集团不是等着警察端碗上门，是直接线上收钱，线下跑路，打一枪换一个地方。你今天炸了柬埔寨，难保明儿个没个老挝、缅甸继续营生。反方声音其实早就出来了“泰国警方打击力度...
和泰国闹僵之后,柬埔寨开始大力打击电诈
2025年2月28日,中缅泰三国部长泰国曼谷讨论联合打击电诈的问题,柬埔寨依然没有参与。今年7月4日,中缅泰三国举行第二次部长级会议,三方决定彻底铲除电诈,柬埔寨依然没有参与。 柬埔寨没有参与,是因为他们国内电诈不猖獗吗?恰恰相反,柬埔寨的电信诈骗一直都是很猖獗的。随着其他国家打击力度的增大,柬埔寨更是坐收渔利...
告别“证明我是我”!存取款告别 “灵魂拷问”,为啥突然变宽容...
澎湃新闻调查显示,部分银行为规避反诈追责风险,将监管压力层层转嫁至基层柜员,进而传导给普通客户。 老年人应急取款被反复盘问用途,个体户存款需提供经营证明,甚至有留学生因账户限额无法缴纳学费。 这种“宁可错拦一千,不可放过一个” 的操作,本质是金融机构的责任转嫁。
2026年个人账户监管新规落地:5万现金存取免登记,这些交易反而成...
2026年1月1日起,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式施行,这一由中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布的新规,对个人账户交易监管做出重大调整。其中最受关注的变化是,取消了...
2025存取现新规落地!5万不用登记,网友吵翻隐患?
其实官方早就把话说透了：新规不是“躺平”，而是从“一刀切”变成“精准打击”！虽然现金存取不用登记，但银行会靠大数据盯着异常交易——比如频繁分笔存取、跨境大额现金流动，都会被智能预警，反洗钱力度反而更集中。而且现钞兑换超1万美元、大额汇款这些高风险业务，还是要严格审查，根本不是完全放松监管。更关键的...
明年1月1日起,取消“个人存取现金超5万元需登记”规定
2025年11月28日，央行等三部门联合宣布，自2026年1月1日起取消个人存取现金超5万元需登记资金来源的规定。这一政策调整甫一公布，便引发社会广泛讨论：有人认为此举将减少“存钱还要被盘问”的尴尬，是便民利民的务实之举；也有人担忧，放松监管可能为洗钱、诈骗等违法行为打开缺口。争议背后，实则折射出公众对金融...
国家出手了!2026年起,个人存取现金将一律按新规办理,有存款的人注意
关于个人存取现金,我们先要理解的一个大背景,就是为什么国家要制定这样的规定。这个背景其实很简单,就是为了防止不正当的金融活动。什么叫不正当的金融活动呢。就是一些违法分子通过银行系统进行洗钱、逃税、诈骗等违法行为。这些行为对于金融系统的安全构成了威胁,也对守法的普通人的利益构成了威胁。所以,国家需要加强对...
居民存款被“锁死”?2025年起,个人存取现金将全部按“新规”来
这一期我们就来了解一下关于存取款新规: 第一,新规内容主要包括三个方面: 1、储户在柜台上取现达到5万以上,需要提前2天预约。如果是在ATM机上取钱,每天上限2万块 2、如果短期内频繁大额存取现金,就可能会被列入到重点建设范围,银行相关工作人员为考虑到风险,会对储户进行资金来龙去脉问询。 3、逐户取钱,除了要提供身份证及存卡存折以外,还需要
告别“确认身份”!存取款远离“灵魂拷问”,为何突然变得宽容?
嘿，朋友们，今天小睿给大伙带点新鲜事儿，关于金融圈最新的重大规定——存取现金超过5万，已经不用再登记资金出处啦！这次变化背后，是不是意味着金融反诈的“死板”限制也要放宽一点了？2025年11月28日，央行、金融监管总局和证监会一块儿联手发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，...
泰国炸完柬埔寨六个电诈窝点,转头就找咱们帮忙说和?
说到底，打仗没有赢家。那些豪华赌场，炸弹一响就成了废墟。可要想重建两国之间的信任，那可比盖楼难多了。泰国炸了几个窝点，短期内犯罪团伙是会收敛，但如果不建立长久的治理机制，他们换个地方又能死灰复燃。柬埔寨如果离不开这些灰色收入，未来的麻烦只会更大。我们作为邻居，最希望的当然是地区平平安安。电诈...
国家要出手调整现金存取的规矩啦...@文艺土豆的动态
2026年1月1日起,个人存取现金有新变化,有存款的可得留意。 简单说,以后去银行存或者取5万元以上的现金,不用再登记钱的来源和用途了,只需要带好身份证就行,银行不会再追问“这钱是哪来的”“要拿去干什么”。 为啥要改呢?之前2022年的规定本来是为了防洗钱、防诈骗,但执行起来变了样。比如有人取2万块钱,...
银行柜台取现遭“盘问” ,反诈不应“加码误伤”_上观新闻
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 反诈的网,应当精准撒向犯罪分子,而不应轻易困住普通老百姓。反诈工作需要社会各界的理解和支持,同时也需要相关部门完善制度设计,既要保持反诈力度,也要通过更精准的模型、更...
国家正式出手!2026年1月1...@清淡小财宝的动态
2026年1月1日起,个人存取现金一律按“新规”来,有存款的赶紧看! 中国人民银行发布了一个重磅通知:从明年开始,全国范围内的大额现金存取登记制度将会取消。 这就意味着以后咱们老百姓去银行存钱或者取钱,只要拿着身份证就行,再也不用像以前那样,非得交代这钱是从哪儿来的、取出来要去干什么用了。 这些麻烦事...
告别“确认身份”!存取款告别“心灵拷问”,为何突然变得宽容?
哈喽，朋友们，今天小睿来跟大家唠唠金融圈里最新的大事儿，存取现金超过5万的不用再填资金来源了。这一调整出来的背后，是不是意味着金融反诈那一套“统一处理”的方式也要告别了呢？2025年11月28日，央行、金融监管总局、证监会联手发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。这份新规...
柬埔寨突然出手?7月20日,泰国风波后电诈清剿传来新消息
柬埔寨最近在全国范围内重拳打击电信诈骗，这事挺值得琢磨。想想看，差不多就在柬埔寨跟泰国在边境经济区开发这事儿上谈不拢的当口，他们国内突然就来了这么一场大动作。根据柬埔寨内政部自己公开的数据，今年5月到6月，执法部门一口气突查了68个疑似电诈窝点，抓了将近900人。而且，他们动作挺快，立刻就跟中国公安...
国家出手了!存取现金新规即将实施 ...@蔷云臻的动态
最大的变化就是,以后个人存取现金超过5万元,就不再需要登记钱的来源和用途啦。以前,我们去银行取几万块钱,柜员总会问:“这钱是干啥用的?” 我们得解释半天,说是装修房子、发工资了,或者做生意的货款。有时候还得填表,挺麻烦的。现在就好多了,大部分情况下,我们不需要再解释钱的用途,也不需要填那些额外的...