为何工行遭罚超4000万?监管问责17责任人
工行此次被查问题始于2021年和2023年的两次执法检查，违规行为均发生在2023年以前。从违反清算管理、商户实名制，到信用信息采集不合规，再到反假货币业务失职，10项违法指向一个核心：基础合规链条的系统性松动。而17名责任人被追责，也表明监管已不再止于“罚机构”，而是直击“问责到人”。过去十年，中国金融监管的
为何工商银行被罚超4000万?客户身份核查敷衍引重罚
2025年12月19日，中国人民银行公布对工商银行的行政处罚：因存在10项违法违规行为，工行被警告并罚没约4396万元。同时，17名责任人被追责，最高个人罚款达15万元。问题虽发生于2023年前，却暴露出一个深层现实——合规漏洞可以潜伏，但风险终将爆发。这并非孤例。同日，交通银行因11项违规被罚没超6800万元；年初农业...
工商银行被罚4396万,17名中层管理人员同步追责
2025年12月19日，中国人民银行一纸罚单震动金融圈：工商银行因10项违法违规行为被罚没超4396万元。更引人注目的是，除机构受罚外，17名中层管理人员同步被追责，罚款从1万到15万元不等。这不是一次简单的合规整改，而是一场穿透组织层级的责任清算。这起处罚源于2021年和2023年的两次执法检查，问题集中在反洗钱、...
工商银行被罚4396万元,17名高管遭追责
尤其值得注意的是，罚款远超违法所得，表明监管重点已从“追缴获利”转向“震慑失职”。这符合2025年新施行的《中国人民银行行政处罚裁量基准》精神——对持续时间长、覆盖范围广、内控失效的系统性违规，必须重罚以儆效尤。被问责的17人全部来自工行总行职能部门，包括个人金融、银行卡、网络金融、内控合规、授信管理...
央行罚工商银行4300万,10项违规问责17人
央行同步问责17名责任人，释放追责到人的信号。然而，当4300万的数字撞上工行2023年3640亿元的净利润，这笔罚款仅相当于其一天半的利润。近年来，监管对银行合规的“紧箍咒”越念越紧。2023年上半年，银行业千万元级罚单多达14张；到2024年，数量降至5张，表面看违规减少，实则是监管从“运动式重罚”转向“穿透...
为何工商银行被罚超4300万?整改仅是公关话术?
一笔4300万元的罚单，17名责任人被问责，10项违规行为横跨账户管理、反洗钱、信用信息、清算等多个核心业务环节——这不是小机构的偶发疏漏，而是中国资产规模最大的银行工商银行在2025年12月收到的监管罚单。更引人注目的是，工行回应称：问题均发生在2023年以前，现已全部整改完毕。这句“已整改”，几乎成了近年...
央行为何重罚工行4300万?特约商户实名制漏洞曝光
横向对比近年监管处罚可见，工行并非个例。农业银行在2025年初因类似问题被罚超5160万元，成为近年反洗钱领域最高罚单。建设银行虽处罚金额较小，但分支机构仍频现账户管理漏洞。相比之下，中国银行暂无公开大额处罚记录，合规表现相对稳健。这说明，国有大行在合规转型上已出现分化，监管正从“普遍警示”转向“精准问...
工行罚没超4000万,为何整改后违规依旧不断?
2025年12月19日，中国人民银行公布对工商银行的行政处罚：因违反清算管理、商户实名制、反假货币、信用信息采集等10项规定，工行被没收违法所得434.57万元，罚款3961.5万元，合计罚没超4396万元。17名责任人同步受罚。工行回应称，问题均发生在2023年前，现已全部整改。但公众的疑问并未就此平息：整改了，为何问题...
工行因10项违规被罚没超4300万,17名责任人同受处罚__财经头条...
【工行回应被罚没超4300万:处罚所涉问题发生在2023年以前,各项问题已整改完毕】12月19日,中国人民银行官网披露的行政处罚信息显示,中国工商银行被处以警告,同时被没收违法所得434.570857万元,罚款3961.5万元。此外,17名责任人一同被处罚。处罚信息显示,中国工商银行涉及违反清算管理规定,违反特约商户实名制管理规定,违反反...
工行罚3961万,交行同期6807万,监管加码
2025年12月19日，中国人民银行一纸罚单震动金融圈：中国工商银行被罚没超4396万元，17名责任人被追责。同日，交通银行也被罚超6800万元。两家国有大行合计被罚逾1.12亿元，30人被点名问责。这不是普通的行政处罚，而是对大型银行长期“重业务、轻合规”惯性的当头棒喝。这起处罚源于2021年和2023年的两次执法检查...
中国工商银行:被罚4088.54万元!9人被终身禁业!15+行长被罚!
中国工商银行：被罚4088.54万元！9人被终身禁业！15+行长被罚！还在为自己的运气发愁吗？别担心，关注我，让你好运连连，财运亨通！最近监管披露再次把中国大型银行的内控与风控短板摆在公众面前。以工商银行为例，十月初深圳分行及相关责任人因为“贷款业务、保函业务三查违规；超越授权办理；未执行实贷实付”等问题被深圳银
央行重罚工行3961.5万,30责任人被追责
2025年12月19日，中国人民银行一纸罚单震动金融圈：工商银行被罚没超4396万元，交通银行被罚没近6808万元，两家国有大行单日合计受罚超1.12亿元，30名责任人被追责。这不是偶发个案，而是监管利剑对系统性漏洞的集中清算。此次处罚源于2021年和2023年的执法检查，问题均发生在2023年前。工行10项违规、交行11项违规...
工行高管接连落马,罚款金额惊人!内控漏洞为何越罚越多?
地区性违规案例层出不穷。 9月17日，运城分行因超需求发放贷款被罚30万元；永济城关支行因保险代理违规被罚0.5万元。 工行在外汇业务中也屡次犯错，如永新支行因审查不严被没收违法所得61.57万元。员工个体处罚案例引人深思。 时任广州五羊支行副行长李科黎因贷款违规被警告并罚款5万元；上海分行多名客户经理因...
央行公布工行罚4396万,30责任人担责
2025年12月19日，中国人民银行公布对工商银行的行政处罚——因10项违规行为，工行被没收违法所得并罚款合计超4396万元。同日，交行也被罚近6800万元。两笔巨额罚单背后，暴露出的不仅是银行合规漏洞，更是普通人对“钱袋子”安全的信任裂痕。这场处罚源于2021年和2023年的两次执法检查，问题集中在客户身份识别缺失、...
工行近三月被罚金额已超4000万!多涉及贷款业务违规 - 新华融媒看...
另外，记者发现，今年工商银行屡收罚单，据不完全统计，9月-11月，工商银行被罚金额已超4000万。11月11日，荆门银保监分局行政处罚信息公开表显示，工商银行荆门文峰支行因贷款"三查"执行不严并违规出具承诺函，罚款30万元；同时负责人黄某对此违规行为承担直接责任，负责人肖某承担管理责任，两人均给予警告处罚。10...
工行深圳市分行月内收两罚单,罚款总金额1780万元_凤凰网
据公开信息显示,10月11日,深圳金融监管局就对工行深圳市分行开出了1150万元的大额罚单,主要涉及贷款业务、保函业务三查违规,超越授权办理业务,以及未执行实贷实付等严重问题。更引人注目的是,监管机构对时任高管周杰作出了终身禁止从事银行业工作的严厉处罚,另有17名相关责任人分别受到了警告和罚款。
交通银行、工商银行、浦发银行被罚,合计超亿元|交通银行|工商银行...
工商银行因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告,被没收违法所得434.570857万元,罚款3961.5万元; 同日,国家金融监督管理总局官网披露信息显示,浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎,员工管理不到位等遭罚1560万元。 上述三家银行所涉多名相关责任人一并遭罚,其中有多人遭受禁业处罚。
工行深圳接连被罚,贷款违规,高管遭禁业
你要说这就算了，那监管动作真正大的是，查到高管周杰，那可是直接拉了黑名单，终身不准再混银行圈，这处罚力度够劲爆吧，同场的还有17位责任人一齐被点名警告、罚款，一个都跑不掉。谁说大树底下好乘凉，高管出事能一脚把粉丝踢到角落，这下人人自危了。但，这故事还没到结尾。没出半月，10月23日，人行深圳...
工行深圳市分行月内收两罚单,罚款总金额1780万元_财富号_东方财富网
据公开信息显示,10月11日,深圳金融监管局就对工行深圳市分行开出了1150万元的大额罚单,主要涉及贷款业务、保函业务三查违规,超越授权办理业务,以及未执行实贷实付等严重问题。更引人注目的是,监管机构对时任高管周杰作出了终身禁止从事银行业工作的严厉处罚,另有17名相关责任人分别受到了警告和罚款。