新规来了!取款超5万不再需要登记
引起大量网友关注的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融...
新规来了:银行取款超5万不再需要登记,不再“一刀切”询问
新规来了：银行取款超5万不再需要登记，不再“一刀切”询问 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一...
央行重大调整!个人存取款单笔5万元以上无需登记用途
在业内人士看来，《办法》规定，取消5万元现金资金来源或用途的登记，并不意味着反洗钱监管的放松。有业内分析认为，不要求对5万元以上现金存取业务一律了解资金来源和用途，而是规定金融机构对洗钱风险较高的情形采取强化的尽职调查措施，是为了在防范风险的同时，保障公众正常的金融服务，体现了监管部门进一步平衡好洗钱...
三部门征求意见:拟取消“个人单笔存取现金超5万元需登记”要求
相较于2022年公布的旧版《管理办法》,新版《管理办法》删除了“个人单笔存取现金超5万元需登记来源或用途”的相关规定。2022年公布的旧版《管理办法》第十条规定:“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实...
重大调整!单笔存取超5万元或无需再登记
重大调整！单笔存取超5万元或无需再登记 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，面向社会公开征求意见，截止日期为9月3日。 这份新规中最引人注目的变化是，取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取...
单笔存取超5万元或无需再登记
单笔存取超5万元或无需再登记 00:00:05 无人机打无人机 乌克兰搞出新装备 00:00:12 何以中国 和合共生|从公园奇遇到国际峰会 巴铁留学生给上合点赞 00:00:39 毙伤日伪军500多人 他用“梅花桩战术”立奇功 00:00:33 陈幸同战胜孙颖莎夺冠 00:00:17 何以中国 和合共生|塔吉克斯坦留学生侯子墨的天津与上...
取款自由归来!5万以上现金存取不再“查户口”,金融监管回归风险为本
在2022年试点期间，超过5万元现金业务虽仅占全部存取款笔数的2%，却耗费了银行柜面11%的服务时间。92%的储户觉得登记“形式大于实质”，甚至有67%的人直接编造用途蒙混过关。新规实施后，预计每年可节省银行柜面服务时间超25万小时。银行不再是“审问室”，金融机构终于回归服务者的本质。#秋季图文激励计划# ...
取款5万不用填表了!三部门联合发文,9月起有望告别繁琐登记
身份识别要求不变。办理5万元以上现金存取时，银行仍需登记客户身份基本信息，留存身份证件复印件。这既能满足反洗钱基本要求，又避免了过度收集个人信息。大额交易监控不放松。对于数十万甚至上百万级别的大额交易，反洗钱规定依然有效，银行仍需履行客户身份识别和可疑交易报告等职责。技术防控手段升级。银行将更多依赖数字...
单笔存取超5万或无需再登记
《征求意见稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)相比,简化了对于现金存取的尽职调查要求,其中不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。 此外,在为客户提供现...
取款超5万不再需要登记 【取款超5万不再需要登记】财联社11月29日电...
【取款超5万不再需要登记】财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿...
“重磅”!央行新规:5万以上存取款不需登记用途!
印象中，存取五万就要登记用途、查明来源，成了不少人心头的“心理负担”，每次取钱都像经历一场小型的“面试”，柜台那头的眼神、自己这头的紧张，空气中满是无形的压力。其实时间倒回2022年，这项规定刚刚落地时，社会上就已经掀起一阵风暴，争议之声此起彼伏，这条“超五万须登记”规定被不少人视为是对普通储户的正当权益的干
单笔存取超5万或“无”【需再登记】
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿,超5万元现金存取不用再说明用途,现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额5万元以上应开展尽职调查。 超5万元现金存取或不用再说明用途 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保...
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
有业内人士指出，对5万元以上现金存取业务，未再统一要求询问并登记资金来源及用途，回应了大众现实需求，明确减轻了普通储户正常现金存取的合规负担，体现监管机构对民生体验的考量。贝壳财经记者近期走访多家银行了解到，当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出，当前电信诈骗...
银行新规发布,取款超5万不用登...@马克杯裂了的动态
银行新规发布,取款超5万不用登记用途了!这消息一出,网上立马炸开了锅,网友们七嘴八舌,吐槽声比春晚小品还热闹。有人直接开怼,说存钱的时候银行把你当大爷,各种好话哄着你,恨不得给你端茶倒水;可一到取钱,立马翻脸不认人,态度冷得像冰箱里的冻饺子,好像你求着他们放你走一样。这种反差,谁受得了?还有人...
5万存取款登记取消,银行新规背后的3大真相
不少银行已将ATM每日取款限额由2万元调高至3万元。生活缴费、采购等需要小额现金时，直接在ATM操作即可，既方便又节省排队时间。二、重点提醒四类交易仍然会被重点关注 很多朋友误以为“取消5万登记”就是“不会被查”，其实银行风控刚刚“升级”。下面这四种情况，系统监测依然很严格 1. 单日现金存取合计超5万元 ...
银行新规发布,取款超5万不用登记...@小曹食记的动态
银行新规发布,取款超5万不用登记用途了!对此网友表示,存钱的时候是大爷,取钱的时候是孙子,好像求着你一样,这太不平等了。也有网友表示:凭什么告诉你用途?还能不能保留一点隐私了,我自己的钱,你管我怎么用!甚至有网友想出了反击的方法:我把钱存银行一年,请银行给我出具这一年我的钱都用到什么地方了,额外的收...
三部门向社会征求意见,现金存取超5万将不再硬性登记用途
此次新规不再保留5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，但金融机构仍需对单笔超过5万元的现金汇款、实物贵金属买卖等交易开展尽职调查，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件。同时，新规强化了高风险交易的监管，要求金融机构对洗钱或恐怖融资风险较高的情形采取更严格的尽职调查措施，包括了解资金来源...
存取款现金超“5万元”不用再登记啦...@小欢喜的动态
存取款现金超“5万元”不用再登记啦! 困扰人民百姓的取款超5万元要提前预约登记,还要问钱从何来,用去何处,证明钱是自己的,就是怎么证明你爸是你爸的荒唐事情。借名日: 防诈骗!各种刁难人民百姓限制你取钱,大额存钱还要证明钱是你的钱,怎么赚到的?说不清楚要扣45%税,真的无语的事在中国才有。#银行取款新...
银行存取款出新规,存取超5万不再问来源,若需要现金汇款 实物贵...
堵千厹D2 买个保险柜放放吧! 08-11 22:40 江苏 回复 赞 尼生我06 存取款放开利好用户,但洗钱风险飙升。地下钱庄常钻空子,银行风控滞后易出漏洞,监管需加强反洗钱手段。 08-11 20:43 安徽 回复 赞 侨又镶77 又不用 08-12 12:40 广东 回复 赞 没有更多啦 相关...