基金适当性管理新规来了,风险测评不能再“走过场”
此次《细则》从基金销售行为出发,进一步细化并规范基金管理人及销售机构的适当性管理行为,涉及多项重点环节的管理要求。 整体而言,《细则》明确基金管理人、基金销售机构是投资者适当性管理的责任主体,需依法依规、勤勉尽责,基于投资者投资目标、风险偏好及可承受损失,严格落实风险识别、产品匹配等义务,真正实现“将适当的基金销售给适合
基金适当性管理新规来了,风险测评不能再“走过场”
这份新规从风险测评、基金风险评级、老年群体要“特别关照”到直播卖基金规范等，都一一划了重点。在业内人士看来，随着政策持续落地，基金销售“把合适产品卖给合适的人”不再是一句口号，而是嵌入流程的硬约束，进一步体现“卖者尽责、买者自负”的监管导向。风险测评管理被纳入严格规范 为进一步规范公募基金销售行为，...
基金适当性管理新规来了,风险测评不能再“走过场”
日前,中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则(征求意见稿)》,向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为11月26日。这份新规从风险测评、基金风险评级、老年群体要“特别关照”到直播卖基金规范等,都一一划了重点。在业内人士看来,随着政策持续落地,基金销售“把合适产品卖给合适的人”不再...
基金适当性管理新规来了,风险测评不能再“走过场”_销售_细则_产品
此次《细则》从基金销售行为出发,进一步细化并规范基金管理人及销售机构的适当性管理行为,涉及多项重点环节的管理要求。 整体而言,《细则》明确基金管理人、基金销售机构是投资者适当性管理的责任主体,需依法依规、勤勉尽责,基于投资者投资目标、风险偏好及可承受损失,严格落实风险识别、产品匹配等义务,真正实现“将适当...
基金适当性管理新规来了,风险测评不能再“走过场” - 天府财经网
日前,中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则(征求意见稿)》,向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为11月26日。这份新规从风险测评、基金风险评级、老年群体要“特别关照”到直播卖基金规范等,都一一划了重点。在业内人士看来,随着政策持续落地,基金销售“把合适产品卖给合适的人”不再...
基金适当性管理新规来了,买基金风险测评不能再走过场_财富号_东方...
日前,中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则(征求意见稿)》(下称《细则》),向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为11月26日。 这份新规从风险测评、基金风险评级、老年群体要“特别关照”到直播卖基金规范等,都一一划了重点。在业内人士看来,随着政策持续落地,基金销售“把合适产品卖...
投资基金,填风险测评切忌“走过场”_手机新浪网
投资基金,填风险测评切忌“走过场” 转自:大同新闻网 近期,随着基金市场活跃度提升,投资者因随意填写或长期未更新风险测评导致亏损的现象明显增多。业内人士提醒,风险测评是投资基金的“安全锁”,切不可随意应付。 市民张先生年初首次购买基金时,为图省事,随意填写了风险测评问卷,系统据此将其风险承受能力判定为“...
基民适当性管理新规正出台!给买基金“加保护”,65岁以上买高风险...
①中基协规范基金销售,细化基金适当性管理;②限制65岁以上投资者购买高风险产品,规范直播销售;③明确销售机构职责,限制风险评估频次,压实责任,推动卖者尽责、买者自负。 财联社11月14日讯(记者 闫军)投资者保护再迎规范性文件。中国证券投资基金业协会最新发布了《公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则(征求意见稿...
仲裁谜案之六:风险测评藏猫腻,"适当性"成了忽悠投资者的幌子? - 知...
漏洞一:只看"签字"不看"匹配",风险测评成了走过场 仲裁庭拿着"你签了风险揭示书"说事儿,却对一个关键问题装聋作哑:你买的基金实际风险,到底跟你的风险承受能力匹配吗? 《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条白纸黑字写着:"产品风险等级不得高于投资者风险承受能力等级。"这可不是闹着玩的——如果你...
事关七亿基民!最新规范来了
自公募基金高质量发展行动方案实施以来，监管部门已围绕业绩比较基准、基准库、主题投资风格管理出台一系列新规，切实保护投资者利益。此次出台的《细则》在针对投资者在同一机构进行风险承受能力评估频率、基金风险等级评定等方面做了细化要求，同时，对近年来兴起的基金直播在投资者适当性管理方面做了具体规定。合理控制...
基金新规来了!关乎你的投资,这些变化必须看清_财富号_东方财富网
相对于前者而言,这份投资者适当性管理细则其实可能显得并不是特别重要,另外也有些朋友看见文件就觉得头疼,觉得这是机构该操心的事。但需要注意的是,这份新规管的就是“把对的基金卖给对的人”,从你做风险测评到看直播买基金,每一个环节都被覆盖了,也还是有一些值得关注的细则。秉承着虽迟但到的原则,今天,就让我们来赶个晚
风险测评不能走过场_手机新浪网
风险测评不能走过场 □陆向东 目前投资者在购买基金时仅被要求在《基金业务申请书》“基金交易适用性提示”栏目中填明“若你还未接受风险承受能力测评是否愿意购买以上基金”,而对于年龄、身体健康状况、收入水平,尤其关系到投资者心理素质的盈利预期、所能承受的最大亏损额这些风险测评要素全都未涉及,难免有走过场之...
风险测评不能走过场_股市评论_新浪财经_新浪网
风险测评不能走过场 □陆向东 目前投资者在购买基金时仅被要求在《基金业务申请书》“基金交易适用性提示”栏目中填明“若你还未接受风险承受能力测评是否愿意购买以上基金”,而对于年龄、身体健康状况、收入水平,尤其关系到投资者心理素质的盈利预期、所能承受的最大亏损额这些风险测评要素全都未涉及,难免有走过场之...
...在私募基金销售与运作中,投资者适当性管理始终是绕不开的一个环 ...
在私募基金销售与运作中,投资者适当性管理始终是绕不开的一个环节。大家都知道,投资者需要进行风险测评,测评结果决定了他们能够投资的产品类型与风险等级。但需要注意的是,风险测评的有效期最长只有3年。那么问题来了:如果投资者三年后重新测评,结果却与所持有的基金
基金销售新规征求意见:直播须风险提示,老年投资者设“冷静期”
征求意见稿包含18项条款，要求基金销售机构根据投资者风险承受能力匹配产品，建立股票仓位、净值波动率、最大回撤等量化指标评定基金风险等级。新规拟限制投资者风险测评次数，单日同一机构评估不得超过两次，年度累计不超过八次，评估结果有效期最长12个月。针对直播销售新业态，文件要求将适当性管理嵌入线上流程，直播中...
基民适当性管理新规正出台!给买基金“加保护”,65岁以上买高风险...
征求意见稿从基金销售行为出发,进一步细化并规范基金管理人及销售机构的适当性管理行为,规范了风险承受能力评估频次、基金风险等级划分、风险不匹配处置、65岁以上投资者特别保护、直播销售等重点环节的管理要求,进一…
守好钱袋子:买理财,风险评级别走过场
如此“走过场”,符合规定吗?记者了解到,根据原银监会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当在客户首次购买理财产品前,在银行网点进行风险承受能力评估。超过一年需重新进行风险测评。 客观测评,投资策略精准画像 资管新规给银行理财带来的最大变化,莫过于理财产品不再保本保收益,这就需要投资者对自我认知...
公募适当性征求稿发布,信息要说清楚,测评限次错配不卖
基金销售机构不再是拿来就卖，而是需要了解基金风险等级划分的相关因素，并履行风险等级划分、投资者风险承受能力评估、适当性匹配的义务。注意，这里不是“帮基金管理人转述”，而是要真做评估与匹配，这意味着流程与数据要经得起回溯。基金管理人这边也不能再模糊处理，必须向销售机构提供完整的风险等级划分考虑因素及...
基民适当性管理新规正出台!给买基金“加保护” 65岁以上买高风险...
财联社11月14日讯(记者闫军)投资者保护再迎规范性文件。中国投资基金业协会最新发布了《公开募集证券投资基金投资者适当性管理细则(征求意见稿)》,面向社会公开征求意见。 征求意见稿从基金销售行为出发,进一步细化并规范基金管理人及销售机构的适当性管理行为,规范了风险承受能力评估频次、基金风险等级划分、风险不匹配处...