评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈
日前有媒体报道，南昌有市民在办银行卡时，除了身份证外，还被询问是否有户口本或房产证等证件。因无法提供，被告知只能办理二类银行卡，每日转出的限额为2000-5000元。市民则吐槽，“这个额度不够”。 办张银行卡还要户口本、房产证，在本地若没有工作记录，甚至无法办卡。正如市民发出的疑问：“办张银行卡，这么
评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈
评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈 反诈确实有必要,但如何探索一种更精准、更智能的治理方式,才是长久之计 日前有媒体报道,南昌有市民在办银行卡时,除了身份证外,还被询问是否有户口本或房产证等证件。因无法提供,被告知只能办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。市民则吐槽,...
办张银行卡,又要查这又要查那的?网友:我像客户还是嫌疑犯?
这位网友直接炸锅：“我办张卡是为了方便存钱，这银行搞得跟警察局似的，我哪像客户，完全就是嫌疑犯啊！”他的吐槽引发了不少网友共鸣。有人分享自己取钱时被询问资金来源，有人被银行要求提供亲属联系方式解释转账用途，还有人存款时遭遇所谓的“反诈教育”。不少人感叹：“现在去银行办业务，得有心理准备，随时...
银行卡开卡新规:防诈骗与洗钱风险的多重考量
不同银行在开卡要求上存在差异。近期，不少客户在社交平台上反映，申请银行卡时需提供多种证明材料。为深入了解情况，记者走访了多家银行。结果显示，各家银行在为客户办理银行卡时，都会询问客户办卡的真实用途，并针对部分客户要求提供额外证明材料。部分银行在开卡时要求较为严格。例如，农业银行北京某网点规定，若客...
办张工资卡竟被盘问半小时?揭秘银行开户背后的反诈真相
地方银行捡漏。国有大行审核严，试试城商行。比如某些农商行，凭居住证就能办一类卡，就是网点少得可怜。争议与反思：便利与安全的平衡点在哪？有人骂银行“矫枉过正”，但换个角度想：要是你的血汗钱被骗子转走，还会觉得审核太严吗？关键在于——银行能不能用更智能的方式识别风险？比如用大数据分析交易流水...
为什么银行的某些业务办理需要多重验证?-银行频道-和讯网
在银行办理业务时,客户常常会遇到需要多重验证的情况,这背后有着多方面的重要原因。 首先,保障客户资金安全是银行实行多重验证的首要目的。随着金融科技的发展,各类诈骗手段层出不穷,黑客攻击、网络诈骗等威胁时刻存在。如果银行仅依靠单一验证方式,如仅通过密码验证,那么一旦密码泄露,客户的资金就会面临极大风险。多重...
银行卡办理繁杂化:反诈政策与便利性的平衡
银行的严格措施源于国家反诈政策，旨在防范电信诈骗等犯罪。然而，这也导致了一些不必要的麻烦。对于自由职业者来说，他们往往没有固定工作单位，无法提供常规的工作证明，这可能成为他们办卡的障碍。同时，经常出差或异地工作的人士在异地办卡时，也会面临各种繁琐的要求和挑战。◇ 银行与客户的困扰 从银行的角度来看...
银行卡为什么要进行多重验证?-银行频道-和讯网
其次,保护用户个人信息安全也是重要原因。银行卡关联着用户大量的个人敏感信息,包括姓名、身份证号、联系方式等。多重验证可以防止这些信息被非法获取和利用。当用户进行重要操作,如修改绑定手机号、重置密码时,银行通过多重验证确认是用户本人操作,避免个人信息被他人篡改和泄露。
银行开卡审核为何“越来越严”?三大核心逻辑揭秘
二、银行“自保术”：防范风险，避免“躺枪”银行不是“故意设槛”，而是不得不提高门槛——根据央行数据，2023年全国电信网络诈骗案件中，超60%的资金通过“涉案银行卡”流转。一旦银行因“审核不严”导致涉案账户，可能面临高额罚款、声誉受损，甚至被暂停新卡业务。因此，银行必须通过严格审核“自保”：大数据“...
评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈_凤凰网
反诈确实有必要,但如何探索一种更精准、更智能的治理方式,才是长久之计 日前有媒体报道,南昌有市民在办银行卡时,除了身份证外,还被询问是否有户口本或房产证等证件。因无法提供,被告知只能办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。市民则吐槽,“这个额度不够”。
评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈
评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈 反诈确实有必要,但如何探索一种更精准、更智能的治理方式,才是长久之计 日前有媒体报道,南昌有市民在办银行卡时,除了身份证外,还被询问是否有户口本或房产证等证件。因无法提供,被告知只能办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。市民则吐槽,“这个额度
评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈
评论丨办张银行卡被“多重审核”?反诈与便利不该是零和博弈 反诈确实有必要,但如何探索一种更精准、更智能的治理方式,才是长久之计 日前有媒体报道,南昌有市民在办银行卡时,除了身份证外,还被询问是否有户口本或房产证等证件。因无法提供,被告知只能办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。市民则吐槽,...
为什么我的银行卡我说了不算?安全与便利两难全|界面金融315|界面...
“请问您开卡是什么用途?”近期,界面新闻记者走访多家银行网点咨询办理银行借记卡事宜,所有银行工作人员都会首先询问这个问题。 近年来,电信诈骗事件频发,反洗钱、反诈骗形势始终严峻,而银行成为打击电信诈骗的“前线”。各家银行根据监管要求,严格执行客户信息审核、清理沉睡账户等多种措施加强风险控制,维护资金安全。与此...
银行开卡不应变成“开盲盒”,风险防控也要践行“金融便民”
想办张能转5万块的银行卡有多麻烦？最近有媒体派了7个记者去珠海的不同银行试了试，结果只有一个人成功。其他记者要么被要求交社保证明，要么被反复盘问开卡用途，最惨的只能办到每天限额1000元的卡。明明都是正规记者带着身份证去办业务，为啥不同银行差别这么大？银行的说法是要防诈骗。这几年确实有不少人用...
冻结之后的开户困局:银行卡管控升级下的权利与风险博弈
在反洗钱与电信诈骗防控的高压态势下，个人账户开户已从 "便利优先" 转向 "风险为本"，这种转变正在重塑每个人的金融生活。一、冻结类型的权利边界：司法查封与风控措施的本质区别 司法冻结的穿透性限制着新卡开户可能性。根据《民事诉讼法》规定，法院依法冻结被执行人账户后，有权向金融机构发出协助执行通知书，禁止...
银行开卡为何变得如此复杂:风险与挑战揭秘
事实上，银行并非不愿开展业务，亦非刻意为难前去开卡的客户。 自央行启动“断卡行动”后，银行的开卡流程增加了诸多审核环节。银行要求客户提供的证明文件不断增加，办卡门槛不断提高。即便如此，也不一定能够成功办理。目前，多数银行仅支持办理一类卡，当你前往银行申请开户办卡时，银行系统会首先进行查询，以确认你...
南方都市报力挺储户:不能以反诈的名义管控银行卡!这事闹大了!
“张小美”：实名制都搞了几年了，诈骗电话越来越多，说明问题根本不在储户身上！“赵铁柱”：是不是以后买菜都要提前打报告？银行这样搞下去，迟早把储户都赶跑。看到这些评论，真的不得不问一句：银行的反诈措施，是不是把“保护储户”变成了“刁难储户”？钱是储户自己的，为什么取钱还要被“盘问”？银行的反...
断卡行动下的银行新常态:安全重要,但客户体验也别太糟心了
原本以为办张银行卡是件轻松的小事，结果流程一层接一层，盘问直击灵魂深处，让人怀疑自己是去开户的，还是被当成了“犯罪嫌疑人”。但背后原因却并不简单，这场“银行风暴”是无奈之举，还是管理升级的必然？一、银行办卡成“审讯室”？网友吐槽“我像嫌疑犯” 提到银行办卡，很多人第一反应就是：麻烦。这不...
银行卡的多重认证为什么必要?-银行频道-和讯网
在当今数字化时代,银行卡的使用愈发频繁,无论是线上购物、线下消费,还是各类资金交易,银行卡都扮演着重要角色。而银行卡多重认证的必要性也日益凸显,它对于保障用户资金安全和维护金融秩序稳定至关重要。 从安全角度来看,单一认证方式存在诸多漏洞。例如,仅依靠密码认证,一旦密码泄露,不法分子就可能轻易获取用户的银行...
银行卡的交易授权为什么需要多重验证?-银行频道-和讯网
在当今数字化的金融时代,银行卡已成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。为保障银行卡交易的安全性和可靠性,银行在交易授权环节采用多重验证方式。那么,为什么银行卡交易授权需要多重验证呢? 首先,多重验证能有效防范盗刷风险。随着科技的发展,不法分子的作案手段日益多样,如窃取用户的银行卡信息、破解密码等。单一...