影子调查|骗贷33亿背后:金融掮客与银行内鬼的“联手戏”
杨涛、李轩违法发放贷款的38亿资金中，有33亿被认定为“骗取贷款”。骗贷案的涉案人员，包括以“融资顾问”出现的中介掮客贡婷婷、殷学明，以及工商银行应城支行员工张应林、私营企业主陈碧元等人，他们被指控通过私刻印章、提供虚假材料、假冒银行工作人员等手段骗取贷款。2024年10月，乐山市沙湾区法院以骗取贷款罪、行贿
判刑又罚款 银行“内鬼”勾结贷款中介案遭重罚
北京紫华律师事务所主任钱列阳告诉21世纪经济报道记者,当前银行“内鬼”与贷款中介的勾结已形成一套成熟的运作模式。中介机构通常会锁定银行关键岗位员工,建立长期“合作关系”。一方面,中介负责招揽不符合贷款条件的客户,并对其进行“资质包装”;另一方面,银行内部人员则利用职务便利,放松审查标准以便问题贷款能够获批。 早...
银行七年被“萝卜章”骗贷逾33亿 客户经理获50万元好处费|163_手机网易...
位于浙江省宁波市的一家贸易公司,在七年时间里利用假章假材料骗取某股份制银行贷款逾33亿元,期间银行虽有察觉,但很快又被“内鬼”草草掩盖下去。业内人士指出,“萝卜章”事件反映出银行在合规内控上存在疏漏,缺乏对业务的制衡和监督。 一银行七年被骗贷逾33亿 中国裁判文书网近期公布的一份判决书显示,位于浙江省...
央视曝光职业背债人黑幕:银行内鬼如何联手中介掏空信贷资金?
"躺着赚百万，银行拿你没办法！" 这样的诱惑广告背后，隐藏着一条吞噬金融安全的黑色产业链。53岁的农民工黄某礼在贷款中介包装下，凭空"拥有"了房产、高薪工作，从三家银行骗贷48.2万元，而他本人分文未得却甘当"老赖"。央视曝光的职业背债人骗贷案，撕开了银行内鬼与中介勾结的信贷黑洞。骗贷产业链的"完美配合...
银行内鬼勾结中介骗贷!新余警方破获2000万大案,3人落网
这场看似普通的民事纠纷，最终牵出一条涉及银行"内鬼"的职业骗贷链条。"里应外合"产业链：中介、银行经理如何瓜分黑金 办案民警揭露，该团伙以欧阳某为首，形成"中介揽客-伪造资料-银行审批"的完整链条：撒网钓鱼：欧阳某通过朋友圈、中介群发布"无抵押贷款"广告，吸引急需用钱者 材料造假：客户缺房产证？直接P图"...
光大银行31亿元骗贷案幕后 骗贷手法是:虚构大宗煤炭交易,实现三方间的...
骗贷手法是:虚构大宗煤炭交易,实现三方间的“循环贸易”,事实上,此种“交易”只走账,不走货”。又是一起内外勾结的骗贷案件。在6年的时间里面,浙江金秋贸易有限公司(以下简称金秋公司)的法人、财务总监,跟银行客户经理内外勾结,采用虚构材料、刻假公章等手段,
中介勾结银行“内鬼”骗贷-江西法制网
近日,新余市公安局经侦支队捣毁一个贷款中介工作室,抓获犯罪嫌疑人3名。7月10日,该支队相关负责人告诉记者,该案中的贷款人也可能成为骗贷的共犯,广大群众需警惕。 漫画/刘晨阳 多笔逾期贷款牵出骗贷案 今年4月底,新余市银监部门推送的一起贷款纠纷民事诉讼,引起了新余市公安局经侦支队民警的注意。
央视曝光职业背债人黑产链:银行内鬼为何成为造假关键?
央视近期曝光的职业背债人产业链，撕开了金融系统最隐秘的伤口——银行内鬼竟成骗贷关键环节。职业背债人产业链的"双面骗局"黄某礼案揭示了房贷背债的标准操作模板：无固定工作的他被包装成拥有房产、稳定收入的优质客户，伪造的工资流水和还款证明轻松通过银行审核。四笔共计48.2万元的贷款到账后，中介、炒房客和银...
央视曝光职业背债人陷阱:48万贷款仅得10万,银行内鬼与中介分赃
更离谱的是，为套取农行第二笔6万装修贷，中介直接伪造农商行贷款结清证明。农行员工事后承认未核实真伪，而农商行工作人员在镜头前拍桌怒斥：“没还款怎么可能开证明！”第三幕：银行内鬼亲自导演的终局 邮储银行客户经理陈某亲自策划终极骗局——她带黄某礼闯入陌生人的毛竹山，手把手教他摆拍伪造农户身份。4.7万...
新余欧某等人非法中介勾结银行“内鬼”骗贷,多人获刑!
造成银行直接损失数百万元 目前 犯罪嫌疑人欧某、黄某因涉嫌骗取贷款罪 习某(化名)因涉嫌违法发放贷款罪 被新余市公安局依法刑事拘留 案件还在进一步侦办中 警方提示 有贷款需求的群众应通过银行网点等正规渠道进行咨询、办理,切勿轻信贷款中介,若发现...
萝卜章加内鬼 渤海银行存单质押遭遇“非阳光存款”骗贷套路
最后审核的是还款来源和抵押物,其实第一还款来源是营业收入,第二还款来源才是抵押物,但通常银行更喜欢具有高流通性且有公允 估值的抵押物,没有什么比存单更好的抵押物了,连评估环节都省了。(可惜,这抵押物也是假章换来的)。 后话 一:据完全不可信的传言,普通存款的外贴价格约为3%至5%,28亿规模,外贴款约为8000万至1.4亿,
离谱!这什么世道,银行有内鬼勾结中介骗贷!20万贷款到手17万
警方深挖发现，这背后是个职业骗贷团伙。中介欧阳某在新余四处撒网，用"银行有关系，无抵押也能贷"的诱人话术吸引客户。客户上钩后，他们伪造房产证、交易流水，把客户包装成"优质客户"。而银行经理王某成了"内应"，对假材料睁一只眼闭一只眼，审核流程形同虚设。贷款人成"共犯"，20余笔贷款成坏账 从2020年到2023...
揭秘“职业背债人”造假产业链:黑中介如何炮制“优质客户”骗贷...
银行内鬼"开绿灯"：风控漏洞成犯罪温床 银行内部人员的配合让骗贷畅通无阻。农行未核实黄某礼虚假工作单位，收入证明上的公司印章实为私刻；农商行客户经理要求查看装修现场时，竟让背债人"自拍照片转发"；邮储信贷员每月转账283元代还月供，放款后叮嘱："回访时别说有中介！"更触目惊心的是利益勾结。中介直言："不要...
中介假公章骗贷 亲历者:民间贷款就是个无底洞!__中国青年网
3月14日,记者跟随赵晓军去拿重刻的假章。交易地点约在金台夕照地铁站附近的一银行门口。刻章大姐戴着摩托车头盔,口罩遮面,报上姓名和电话后,刻章大姐从挎包中掏出装有假章的信封。“不能这样掏出来看,上远点看。”一名购买假章的人打开信封,立刻被刻章大姐制止。
银行内鬼勾结中介设局!50岁大叔贷款反背债,新余警方端掉黑窝点
"20万贷款到手只剩17万，银行却要我还20万！"7月10日，新余法庭上，50岁的李师傅(化名）攥着伪造房产证的手直发抖。这场看似普通的贷款纠纷，竟牵出银行"内鬼"与贷款中介的黑色产业链，涉案金额超500万，3名犯罪嫌疑人落网。天上掉馅饼？大叔掉进骗贷陷阱 2020年，想承包鱼塘的李师傅遇到"救星"——贷款中介黄...
有内鬼!9人勾结银行员工骗贷,假章假证明假身份,骗贷500万!_澎湃号...
有内鬼!9人勾结银行员工骗贷,假章假证明假身份,骗贷500万! 来源:券商中国 近期,裁判文书网公布的一则刑事裁定书,将一犯案团伙勾结银行员工进行贷款诈骗的事件公之于众。 在该案中,数位贷款人使用虚假证明材料,对江淮村镇银行开发支行大肆实施贷款诈骗活动。所骗贷款发放后,被犯案团伙通过POS机套现或银行柜台取现等...
惊天魔盗团!"内鬼"出没、诈骗30亿:招行、广发等大批银行"栽了"!
2015年10月10日，招商上海分行、民生通惠的两位员工来中行，诈骗团伙另外两名成员联合“内鬼”刘某共同演戏，冒充银行员工与招行上海分行签订所谓20亿协议存款协议，并加盖仿造的印章。 三天后，招商银行上海分行将20亿元汇入民生通惠在中行荆州的假账户，刘某则将伪造的20亿元存款证实书交给招行上海分行员工。 幸运的是...
“躺赚百万”的诱惑:“职业背债人”如何成为金融黑灰产的一环?
银行内鬼与分赃游戏：风控为何全线失守？金融机构的系统性漏洞是骗贷屡屡得逞的关键。农行未核实黄某礼虚假工作单位，收入证明漏洞被轻易放过；邮储信贷员陈某甚至每月垫付283元月供掩盖问题。金融监管总局数据显示，"包装贷"不良率高达87%，是正常贷款的30倍。银行内部人员与黑中介形成了稳固的利益链。中介直言："我跟...
“帮你降息”是陷阱?20家银行集体打假!中介黑幕全曝光!
第三板斧：伪造材料"埋炸弹"为了让你通过银行审核，中介啥都敢干：流水不够？PS！收入证明不够？伪造！没有营业执照？花500块给你办个"空壳公司"！你以为这是帮你？其实是把你往火坑里推！银行一旦发现材料造假，贷款会被立刻收回，你还会背上"骗贷"的污点，征信彻底报废。去年上海就抓过一个案子：中介帮客户...