伪造信息骗取银行1000多万元消费贷,30名“职业背债人”在沪被判刑
2022年12月，被告人翟某某伙同被告人黄某某、王某某等人，在明知被告人连某某不符合银行贷款条件的情况下，通过为其编造虚假的工作单位、住址、伪造公积金缴纳记录的方式，骗取两家银行个人信用贷款共50万元。到账后，翟某某等人从中抽取60%左右作为佣金。此外，翟某某等人还将20多名不符合银行贷款条件的人员包装为医药公司、
伪造信息骗银行1000多万 30名职业背债人被判刑
伪造信息骗银行1000多万 30名职业背债人被判刑 8月12日，据上海市人民检察院披露，去年（2024年）一年，共有30名"职业背债人"被判刑，一些非法中介利用金融规则漏洞，规模化制造"职业背债人"。2022年12月，翟某某等人伙同他人，为不符合贷款条件的连某某编造虚假信息、伪造记录，骗取两家银行贷款50万元，抽取约60%...
伪造信息骗银行1000多万 30名职业背债人被判刑_时讯_看看新闻网
8月12日,据上海市人民检察院披露,去年(2024年)一年,共有30名"职业背债人"被判刑,一些非法中介利用金融规则漏洞,规模化制造"职业背债人"。2022年12月,翟某某等人伙同他人,为不符合贷款条件的连某某编造虚假信息、伪造记录,骗取两家银行贷款50万元,抽取约60%佣金;
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两年赚千万?“职业背债”风险重重_央广网
孙宜前表示,中介或操作人组织、策划“职业背债”行为,伪造材料、联系银行内鬼等,可能构成贷款诈骗罪、非法经营罪等,获利巨大,刑罚较重。此外,若其他相关协助人员(如银行内鬼)若协助“职业背债人”获取贷款,可能构成受贿罪、违法发放贷款罪等。 中介吴刚表示,银行在催收无果后必然会采取法律手段,届时有律师协助与银行...
四川省公安厅发布十起经济犯罪典型案例 -权威发布- 中国报道网...
【案例二】成都市公安机关破获某银行被贷款诈骗案 2022年以来,潘某、彭某等人在省内大肆招募征信良好的无业人员作为背债人,通过伪造工作证明、公积金缴存证明等对背债人进行包装后,勾结银行内部工作人员,为背债人成功办理银行信用贷款,并进行分赃。该团伙共计诈骗银行贷款1000余万元。该案已于2024年9月侦查终结并移送审...
“职业背债人”可“躺赚百万”? 或涉嫌骗取贷款罪_南通市如东县...
2023年12月15日,上海警方披露了一起涉案6000万元的房贷诈骗案。此案中,“背债人”、黄牛、房产中介、贷款中介、银行职员等轮番登台,合作演绎了一场利用“背债人”买房骗贷套利的戏码,最终,34名嫌疑人被警方抓捕归案。 记者调查发现,社交平台上仍有不少黄牛,通过私信等方式,以利诱揽“背债人”,“1个月到手百万”...
贪图小利 甘做“背债人”被判刑
10月11日,一起骗取贷款案中的“背债人”赵某因贷款诈骗罪被怀远县人民法院判处有期徒刑一年一个月、缓刑一年六个月、罚金两万元的刑罚,“中介人”代某因贷款诈骗罪被怀远县人民法院判处有期徒刑一年一个月、缓刑一年六个月、罚金两万元的刑罚。 2023年11月,怀远县某银行向怀远县公安局经侦大队报案称,其银行贷款...
遏制“职业背债人” 产业化须多方共治
为了治理“职业背债人”乱象,近年来,各地各部门严厉打击职业背债行为。日前,内蒙古自治区宁城县人民法院审结的一起案件中,“职业背债人”因犯贷款诈骗罪,最终被判处有期徒刑一年六个月,并处罚金3万元,追缴其全部违法所得,同时判令其退赔银行经济损失。 针对“职业背债人”职业化、产业化现象,必须采取法治手段推动多方...
从职业背债人谢亮亮被判刑,看金融法治红线
#职业背债人到手300万会被判多# 谢亮亮，一个普通年轻人，却卷入了一场令人咋舌的金融案件。在中介的“包装”下，他伪造资质、虚构收入，成功从多家银行套取3900万元贷款 。但到手的仅有600万元，其余被中介抽走。最终，无力偿还债务的他，面临法律的严惩。法院审理认为，谢亮亮与中介合谋伪造材料，主观恶意明显，...
贷款18.43万只拿到2万,“职业背债人”获刑!-今日头条-手机光明网
对于“职业背债人”而言,出卖信用看似可以获得高额收益,实则得不偿失,不仅获得的“好处费”远低于背负的债务总额,个人征信也将受到严重影响。 从法律角度看,“职业背债人”不但需要承担归还欠款的民事责任,还可能涉及金融诈骗,需要承担刑事责任。此外,背债时提供的身份证、银行卡、户口簿等个人信息,很可能被中介用于诈骗、洗钱等违法犯罪,给背债人带来...
金融监管总局发布风险提示:警惕“职业背债”陷阱
伪造材料骗贷。制作虚假职业证明、收入证明、银行流水等资料,将不符合银行贷款条件的人包装成“优质客户”,骗取银行贷款。 抽取高额分成。获取银行贷款后,不法分子抽取高额分成,将相关债务和风险全部转嫁给背债人承担。 一旦成为“职业背债人”,将面临诸多风险隐患: ...
“轻松赚钱”“快速致富”?湖北金监局提示:参与“职业背债”最高...
“职业背债”通常指不法中介通过伪造、虚构等手段,将参与者包装成“优质借款人”,骗取银行贷款后分成牟利。“职业背债”通常以中介公司或个人为载体,通过网络、线下传单等渠道发布广告,声称只要提供个人身份信息,配合办理贷款、信用卡等金融业务,就能获得一笔可观的“好处费”且后续债务无需本人偿还。
职业背债人谢亮亮,一个被贪婪和...@萤火微光夜的动态
截至去年10月,全国失信被执行人超844.9万,不少是"职业背债人"。中介专挑收入低、没社保、文化不高的人下手。有人伪造银行流水冒充"优质用户",单人就贷出372万。山东一起汽车贷款诈骗案涉及207名背债人,金额1.2亿。 这些钱来得快,去得更快。谢亮亮的600万早被挥霍一空,只剩催债短信和法院传票。内蒙古一名背债...
有职业背债人 一般判几年
“职业背债人”这一称谓并非法律术语,而是指那些通过不正当手段获取贷款或承担他人债务以谋取利益的人。对于这类行为,法律有明确的制裁规定。以下是关于职业背债人可能面临的法律后果的详细分析: 一、可能涉及的罪名 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 法律依据:《中华人民共和国刑法(2023修正)》第一百七十五条之一规定...
职业背债人有可能因为贷款诈骗被判重刑
1.获得“好处费”很少，欠债巨大，可能一辈子都换不起，会被法院列为失信被执行人，不仅个人征信将受到严重影响，还会影响家人。2.“职业背债人”可能涉及金融诈骗，需要承担刑事责任。3.此外，背债时提供的身份证、银行卡、户口簿等个人信息，很可能被中介用于诈骗、洗钱等违法犯罪，给背债人带来意料之外的伤害。
治理职业背债陷阱应坚持打防并举 _光明网
在既有的技术手段上,银行可以依托于大数据对职业背债人的背景,进行全面而精准的调查,真实掌握其收入情况,为放贷决策把好关,预防贷款风险的发生。虽然职业背债人骗取贷款有一套完整的操作流程,中介公司和黄牛提供的手续也较为完备,给审查带来了很大难度,不过只要把关程序更严格一点,虚假资料做得再逼真也会显露原形。
“职业背债”是陷阱!官方发布风险提示→
不法中介为达目的，常重金行贿银行信贷人员，少数意志薄弱的员工就这样被“拉下水”。此外，还有少数客户经理主动参与骗贷。中国裁判文书网披露的案例显示，多起不法贷款中介案件背后均涉及金融腐败，已有银行员工因与非持牌中介进行利益输送被判刑。“职业背债人”黑色产业链 损害社会信用体系健康运行 斩断“职业背债人”...
“职业背债人”,先被利用后被抛弃
实际上,“职业闭店人”只是“职业背债”产业链的一个分支。在这个庞大且隐秘的金融骗局中,中介招募“职业背债人”出卖个人征信,操作方实际操盘,对背债人的财务状况进行包装,替代企业法定代表人承担债务,或者从银行骗取房贷、装修贷、企业贷等大额信贷。一旦资金到手,中介和操盘手全身而退,留下毫无偿还能力的“职业背...
央视披露一个职业背债人的卖身账本,产业链分赃内幕是什么?
催收无孔不入：北京一名保安张某收400元替30家闭店企业顶包法人，结果所有支付账户被冻结，催债电话打给老家村委会。法律铁拳重击：湖南曹某伪造公积金记录骗贷18.43万，分得2万后被判刑9个月；内蒙古一名背债人因贷款诈骗罪获刑1年半，罚金3万并追缴赃款。信用社会性死亡：成为失信被执行人后，子女不能读私立学校...