光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
其中最引人注目的,是《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 这不失为一个适度松绑的举措。2022年的要求中,明确5万元以上现金存取时,需“了解并登记资金的来源或者用途”。但这个政策的执行力度、执行方式等,却因为各家银行的规定有所区别,也让“了解”的概念充满变数:可以...
光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
其中最引人注目的,是《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 这不失为一个适度松绑的举措。2022年的要求中,明确5万元以上现金存取时,需“了解并登记资金的来源或者用途”。但这个政策的执行力度、执行方式等,却因为各家银行的规定有所...
光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
这不失为一个适度松绑的举措。2022年的要求中，明确5万元以上现金存取时，需“了解并登记资金的来源或者用途”。但这个政策的执行力度、执行方式等，却因为各家银行的规定有所区别，也让“了解”的概念充满变数：可以是字面意义的询问，也可能演变成重重手续叠加，令储户（也包括部分银行柜员）不胜其烦。2023年就有...
光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
其中最引人注目的,是《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 这不失为一个适度松绑的举措。2022年的要求中,明确5万元以上现金存取时,需“了解并登记资金的来源或者用途”。但这个政策的执行力度、执行方式等,却因为各家银行的规定有所...
光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
其中最引人注目的,是《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 这不失为一个适度松绑的举措。2022年的要求中,明确5万元以上现金存取时,需“了解并登记资金的来源或者用途”。但这个政策的执行力度、执行方式等,却因为各家银行的规定有所...
光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
其中最引人注目的,是《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 这不失为一个适度松绑的举措。2022年的要求中,明确5万元以上现金存取时,需“了解并登记资金的来源或者用途”。但这个政策的执行力度、执行方式等,却因为各家银行的规定有所...
...拟取消“存取款单笔超5万元说明来源用途”-今日头条-手机光明网
也即在新《管理办法》实行后,生活中单笔超过5万元的银行存取款,或将不需要说明来源和用途。 前述三部门表示,新《管理办法》明确了客户尽职调查的总体要求,要求“金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应,不得采取与风险明显不相匹配的措施”,旨在降低监管措施对正常经济活动造成的不便。“存取款单笔超5万元说明来源...
光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
光明网评论员:近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
存取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”
取消5万元现金资金来源或用途的登记，并不意味着反洗钱监管的放松。有业内分析指出，不要求对5万元以上现金存取业务一律了解资金来源和用途，而是规定金融机构对洗钱风险较高的情形采取强化的尽职调查措施，这么做是为了在防范风险的同时，保障公众正常的金融服务，体现了监管部门进一步平衡好洗钱风险管理与优化金融服务的...
存取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?口径有变→
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
光明网评论员:存取款单笔超5万元或不用说明来源,一次适度松绑
其中最引人注目的,是《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 这不失为一个适度松绑的举措。2022年的要求中,明确5万元以上现金存取时,需“了解并登记资金的来源或者用途”。但这个政策的执行力度、执行方式等,却因为各家银行的规定有所区别,也让“了解”的概念充满变...
新规落地!单笔超5万元存取现金,不再强制说明来源和用途
一张身份证复印件代替了繁琐的询问，银行柜员不再追着问“这钱从哪来、要干什么用”，五年争议尘埃落定。“这是我的钱，凭什么要告诉你来源？”2022年初，当三部门宣布个人办理单笔5万元以上现金存取需登记资金来源或用途时，社交媒体上的质疑声此起彼伏。这一冲上热搜的规定在实施前夕因“技术原因”暂缓，留下...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?
今日发布的征求意见稿，核心调整在于：取消"5万元以上现金存取必须登记来源用途"的硬性要求，但要求金融机构对"现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易超过5万元"开展尽职调查，并登记客户身份信息。这一变化释放明确信号：反洗钱不松懈：2024年我国破获地下钱庄案件683起，涉案金额超2100亿元，严监管仍是主基调。精准防控...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记？金融机构这一新规将至 存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。...
存取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?口径有变→...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
三部门征求意见:拟取消“存取款单笔超5万元说明来源用途”
也即在新《管理办法》实行后，生活中单笔超过5万元的银行存取款，或将不需要说明来源和用途。前述三部门表示，新《管理办法》明确了客户尽职调查的总体要求，要求“金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施”，旨在降低监管措施对正常经济活动造成的不便。“存取款单笔超5万元说明...
存款取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”,央行、证监会...
存款取款单笔超5万元，或不用说明“来源”和“用途”，央行、证监会等三部门发文征求意见 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开...
存款取款超5万元,还需要说明来源和用途吗?银行新规落地
2025年8月，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布新规征求意见稿，明确取消个人单笔存取款超5万元需登记资金来源或用途的要求。这一调整源于2022年同类规定引发的巨大争议——当时公众担忧隐私侵犯和业务繁琐，新规最终因“技术原因”暂缓实施。此次新政以“风险为本”为核心逻辑：普通现金存取业务简化...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行...
存款取款单笔超5万元，还要不要说明“来源”和“用途”？央行、证监会等三部门发文，口径有变 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向...
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...