...要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变→
这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部现金存取业务的
...取款有了新规定 3月1日起个人存取现金5万元以上要登记_河南要闻_河南省...
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实...
取款超5万还要说明用途吗?三部门发文给出回应!
取款超5万说明用途取消！中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。意见稿中对资金监管口径发生了重大实质性调整：正式取消了备受关注的“个人办理单笔5万元以上现金存取业务需登记资金来源或用途”的规定。若该征求意见稿...
取款超5万要说明用途?三部门发文
取款超5万要说明用途？三部门发文 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，明确取消个人单笔5万元以上现金存取业务需登记资金来源或用途的硬性要求。这一政策调整标志着我国反洗钱监管体系从“简单阈值管理”向“风险为本...
取款超5万要说明用途?三部门发文
取款超5万要说明用途?三部门发文 人民网北京8月11日电 (记者黄盛)近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称“新《管理办法》”),向社会公开征求意见。意见征求截止时间为今年9月3日。
银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿，超5万元现金存取不用再说明用途，现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额5万元以上应开展尽职调查。超5万元现金存取或不用再说明用途 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
存取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”
记者留意到,《管理办法》中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途的硬性要求。 《管理办法》提到,政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构,为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融...
取款超5万要说明用途?三部门发文
取款超5万要说明用途?三部门发文 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
存款取款单笔超5万,还要不要说明来源和用途?三部门发文
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
取款超5万要说明用途?三部门发文
取款超5万要说明用途?三部门发文 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。 该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
个人存取现金超过5万元,要求说明2个事项,今年6月起开始
这项新规的核心变化在于，个人办理5万元以上人民币现金存取业务时，需要说明两项重要内容：资金来源和资金用途。看似简单的要求，实则涉及广泛，影响深远。根据央行统计，2024年全国个人现金交易中，5万元以上业务虽仅占笔数的8.7%，但金额占比高达63.2%。这意味着，虽然大多数普通人的日常小额交易不受影响，但涉及购房、购车、大额消费等重要资金
取款超5万要说明用途?三部门发文
取款超5万要说明用途?三部门发文 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿，超5万元现金存取不用再说明用途，现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额5万元以上应开展尽职调查。超5万元现金存取或不用再说明用途 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
存取超5万现金不再问来源,反洗钱新规征民意
这份新规中最引人注目的变化是：取消了2022年版本中关于个人单笔存取现金超过5万元需登记资金来源和用途的要求。三年前那条规定曾引发市场强烈反应，客户普遍质疑“自己的钱为何要说明用途”，银行也因登记流程繁琐而苦不堪言。01 监管困局：5万元门槛的争议与暂缓 2022年1月，金融监管部门发布规定，要求商业银行对自然...
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
存款5万被要求提供收入证明?三部门发文,口径有变→_绍兴网
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
存取款超5万要说明“来源”和“用途”?三部门发文|现金|反洗钱|...
存取款超5万要说明“来源”和“用途”?三部门发文 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
央行等三部门发话!3月1日起,个人存取现金单笔超5万需登记资金来源...
金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同且交易金额超过5万元的。来源：央视财经 原标题：《央行等三部门发话！3月1日起，个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途！》
重大调整!事关个人存取款:单笔5万元以上现金存取业务无需登记用途
”这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅...
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...