存取现金超5万元要说明用途?快点松松绑!
存取现金超5万元要说明用途？快点松松绑！2022年初，中国人民银行、银保监会、证监会曾联合发布规定：单笔存取人民币5万元以上现金，金融机构需登记资金来源或用途。支持者认为这是防范洗钱、诈骗、非法融资等行为的重要举措；反对者则抱怨过于繁琐，甚至担心“个人隐私被过度干涉”。期间有关部门曾回应：此类大额现金交易占比不到2%，对大多数
存款取款单笔超5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行...
该办法第十条曾明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至...
存取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”
取消5万元现金资金来源或用途的登记,并不意味着反洗钱监管的放松。有业内分析指出,不要求对5万元以上现金存取业务一律了解资金来源和用途,而是规定金融机构对洗钱风险较高的情形采取强化的尽职调查措施,这么做是为了在防范风险的同时,保障公众正常的金融服务,体现了监管部门进一步平衡好洗钱风险管理与优化金融服务的意图。
银行存取款有了新规定 3月1日起个人存取现金5万元以上要登记
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实...
个人存取现金超过5万元,要求说明2个事项,今年6月起开始
这项新规的核心变化在于，个人办理5万元以上人民币现金存取业务时，需要说明两项重要内容：资金来源和资金用途。看似简单的要求，实则涉及广泛，影响深远。根据央行统计，2024年全国个人现金交易中，5万元以上业务虽仅占笔数的8.7%，但金额占比高达63.2%。这意味着，虽然大多数普通人的日常小额交易不受影响，但涉及...
个人存取5万以上现金将迎新规,或不再用说用途,但要留一样东西
央行之前统计过，存取5万以上现金的业务，在所有现金业务里只占2%左右，也就是说，98%的人平时根本碰不到这事儿。就算是那2%需要大额现金的，比如开小超市的老板取点钱进货，现在不用解释用途了，只需要带好身份证，银行帮忙复印一下，事儿就办了，比以前还省事。而且银行对咱的信息保护也挺严的，身份证复印件...
存取钱超5万最新规定
旧规（2022年）：存取现金超5万元需详细说明资金来源或用途（如“装修”“购房”）。新规：删除上述要求，仅需登记客户身份基本信息（姓名、身份证号等），留存身份证件复印件即可。意义：回应公众对隐私的关切，减少业务办理繁琐性，但反洗钱监管并未放松，转为更精准的“风险为本”模式。保留基础尽职调查 银行仍需...
个人存取现金超过5万元,不再要求登记资金来源了?今年起开始?
其实早在 2022 年,央行等三个部门就出过规定。当时要求,在银行办理单笔 5 万元以上现金存取,或者外币 1 万美元以上的业务,银行得核实客户身份,还要登记资金的来源或用途。这么做主要是为了防止洗钱、恐怖融资这些不正当资金流动,维护金融安全。...
5万元现金存取有新变化!不用再说来源用途了?真相是这样
其实最早的时候，央行确实有规定，个人存取5万块以上现金，得跟银行说明白钱的来源或者用途。但央行最近就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》公开征求意见。这次的征求意见稿里，没再提“登记来源用途”这事儿，换了个说法——以后要是存或者取5万以上现金，银行会给你做个“尽职调查”，...
重磅新规来了!个人存取现金超5万要登记资金来源和用途?刚刚,央行...
近期,一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议,该规定要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 有网友认为此举让存取款手续更为繁琐,给业务办理带来麻烦;也...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记？金融机构这一新规将至 存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。不过反洗
事关所有人钱袋子!存取现金超5万元新规重大调整
2022年旧规的起点 2022年3月，央行规定个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途，旨在打击洗钱、电信诈骗等犯罪。当时要求银行对所有超5万元现金交易核实身份、登记用途，引发部分储户对隐私和便捷性的担忧。2025年新规的转折 最新《金融机构客户尽职调查管理办法（征求意见稿）》删除“5万元门槛”的明确表述，转而要求...
重磅新规来了!个人存取现金超5万要登记资金来源和用途?刚刚,央行...
近期，一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议，该规定要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。有网友认为此举让存取款手续更为繁琐，给业务办理带来麻烦...
新规!个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行最新回应
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不...
重磅新规来了!个人存取现金超5万要登记资金来源和用途?刚刚,央行...
原标题 重磅新规来了！个人存取现金超5万要登记资金来源和用途？刚刚，央行权威回应 近期，一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议，该规定要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解...
重磅新规来了!个人存取现金超5万要登记资金来源和用途?刚刚,央行...
近期，一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议，该规定要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。有网友认为此举让存取款手续更为繁琐，给业务办理带来麻烦...
个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行回应
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不...
存取现金受“管制”?单次金额超5万,需告知来源、做登记才能取
在过去，存取现金几乎是一件随心所欲的事情，只要账户里有足够的余额，就可以轻松完成交易。然而，现在却不同了。如果你需要存取超过5万元的现金，就必须向银行提供资金来源或用途的说明，并进行相应的登记。这一过程虽然看似繁琐，但实际上是金融监管部门为了更好地掌握资金流向、预防金融风险而采取的必要措施。那么，...
【新规】个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行回应
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不...
个人存取现金超5万元,要求说明两个事项,央行通知3月1日起实施
就在今年的一段时间当中，我国的央行就宣布了一个重要的决策，即从今年的3月1日开始，银行当中所有的个人账户都将受到现金存取新规的限制，超过5万元的现金存取还要说明两个事项。今后我们进行现金取用的时候无疑是要多加注意了，下面我们也是来看一下详细的情况。一、 个人存取现金超5万元，要求说明两个事项 根据...