...万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文
该办法第十条曾明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私...
存取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”
取消5万元现金资金来源或用途的登记,并不意味着反洗钱监管的放松。有业内分析指出,不要求对5万元以上现金存取业务一律了解资金来源和用途,而是规定金融机构对洗钱风险较高的情形采取强化的尽职调查措施,这么做是为了在防范风险的同时,保障公众正常的金融服务,体现了监管部门进一步平衡好洗钱风险管理与优化金融服务的意图。
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了 2022 年版监管规则中关于个人办理单笔 5 万元以上现金存取业务需 " 了解并登记资金来源或用途 " 的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过 5 万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身...
银行存取款有了新规定 3月1日起个人存取现金5万元以上要登记_河南要闻_河 ...
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实...
新规!个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行最新回应
《办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。对此，中国人民银行有关司局负责人表示，金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦...
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这一规定在当时引发了社会广泛关注," 个人存取现金超 5 万元需登记资金来源或用途 " 迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称,统计数据显示超过 5 万元的现金存取业...
存款取款单笔超5万,还要不要说明来源和用途?三部门发文 新规征求...
存款取款单笔超5万,还要不要说明来源和用途?三部门发文 新规征求意见中 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占...
新规!个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行最新回应
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会...
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存款取款单笔超5万元,或不用说明“来源”和“用途”,央行、证监会等三部门发文征求意见 原创 广州日报 广州日报 存取款单笔超 5万元, 或不用说明“来源”和“用途”了? 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、...
央行等三部门发话!3月1日起,个人存取现金单笔超5万需登记资金来源...
3月1日起,个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途! 发表于四川 近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 中国...
存取款超5万,需说明“来源”和“用途”?央行等三部门发文
存取款超5万,需说明“来源”和“用途”?央行等三部门发文 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
央行等三部门发话!3月1日起,个人存取现金单笔超5万需登记资金来源...
金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同且交易金额超过5万元的。来源：央视财经 原标题：《央行等三部门发话！3月1日起，个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途！》
银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占...
...要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变→...
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称,统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部...
...来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变 _ 东方财富...
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称,统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部...
个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行回应
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会...
存取款超5万要说明“来源”和“用途”?三部门发文__财经头条...
存取款超5万要说明“来源”和“用途”?三部门发文 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称,统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部...