银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿，超5万元现金存取不用再说明用途，现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额5万元以上应开展尽职调查。超5万元现金存取或不用再说明用途 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求
大额现金存取拟“松绑”?央行等三部门征言,个人存取款超5万元或将...
2022年的《管理办法》要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。而在《征求意见稿》中该条已删去。与此同时，《征求意见稿》也增加了部分条款，例如，怀疑客户...
超5万元存取款不再登记来源?三部门反洗钱新规征求意见,这些变化...
这项新规最引人注目的变化是：取消了引发热议的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”要求。此前，这一规定因涉及隐私保护和个人便利性问题，曾让不少普通储户皱起了眉头。但别误会，这并不意味着反洗钱监管放松了。相反，新规将尽职调查的门槛大幅降低至单笔5万元，覆盖范围却更广——现金汇款、现钞兑换、票据兑付...
个人存取现金5万元以上要登记?央行回应:不会影响居民正常现金存取款...
1号令第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,人民银行有关司局负责人2月9日表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取...
存取超5万现金不再问来源,反洗钱新规征民意
2022年1月，金融监管部门发布规定，要求商业银行对自然人单笔5万以上现金存取业务，“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”这项规定立即引发轩然大波。“个人存取现金超5万元需登记”话题一度登上微博热搜。有网友质疑：“这是我的钱，凭啥告诉你来源？”“我爱怎么用就怎么用，凭什么要报备。
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。不过反洗钱监管并未放松，除了现金存取业务，现钞...
...超5万元或将全面尽调,五万现金存取自由回归!央行取消登记制度...
2022年1月19日，央行等部门宣布《金融机构客户尽职调查管理办法》将于3月1日实施。其中第十条要求：办理5万以上现金存取需登记资金来源或用途。监管机构解释称，这类业务仅占现金存取总量的2%，对多数人影响有限。民间反应却远超预期。微博热搜榜被“个人存取现金超5万元要登记”占据，评论区涌动着不解：“这是我的...
个人存取现金超过5万元,不再要求登记资金来源了?今年起开始?
其实早在 2022 年,央行等三个部门就出过规定。当时要求,在银行办理单笔 5 万元以上现金存取,或者外币 1 万美元以上的业务,银行得核实客户身份,还要登记资金的来源或用途。这么做主要是为了防止洗钱、恐怖融资这些不正当资金流动,维护金融安全。...
#个人存取现金超5万或无需登记##金融机构... 来自中访网微博 - 微博
#个人存取现金超5万或无需登记#【#金融机构客户尽职调查新规将至#,专家:反洗钱监管并未放松】近日,央行等三部门联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称“《办法》”),并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见。在此次最新的征求意见稿中,已取消针对5万元...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至_时讯_看看新闻网
存取现金超5万不用再登记了?近日,央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”(征求意见稿),5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。 金融专家表示,此前规定引发市场关注和一定争议,在执行中也给部分民众带来不便,此次调整更加务实。 不过反洗钱监管并未放松,除了现金存取业务,现钞兑换等...
网爆:“5万以上现金存取或免登记”火了
而此次征求意见稿简化现金存取尽职调查要求，客户单笔存取5万元以上现金，银行仅需开展尽职调查、登记身份基本信息、留存证件复印件即可。对此，网友们看法不一。网友“自由存钱罐”评论：“早就该取消了，之前存取自己的钱还要解释用途，感觉隐私被侵犯，现在方便多了，支持！”网友“谨慎的投资者”则表示：“虽然方便了，但
#个人存取现金超5万或无需登记##金融机构... 来自新浪银行 - 微博
新浪银行 25-08-8 15:01 来自微博视频号 #个人存取现金超5万或无需登记#【#金融机构客户尽职调查新规将至#,专家:反洗钱监管并未放松】近日,央行等三部门联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称“《办法》”),并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见。
个人存取现金超5万或无需登记...@深圳新闻网的动态
个人存取现金超5万或无需登记【金融机构客户尽职调查新规将至,专家:反洗钱监管并未放松】近日,央行等三部门联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称“《办法》”),并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见。在此次最新的征求意见稿中,已取消针对5万元现金存...
超5万元现金存取或无需登记!反洗钱监管转向风险为本__财经头条...
超5万元现金存取或无需登记!反洗钱监管转向风险为本 21世纪经济报道记者 郭聪聪 备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。 近日,中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》),向社会公众征求意见。
【#存取现金超5万或无需登记##专家称现金存取登记调整更务实#...
【#存取现金超5万或无需登记##专家称现金存取登记调整更务实#】存取现金超5万不用再登记了?近日,央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”(征求意见稿),5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示,此前规定引发市场关注和一定争议,在执行中也给部分民众带来不便,此次调整...
央行放开“5万元登记限制”,释放两个关键信号,别看走眼!
而在进入到2025年6月，央行又正式宣布：取消个人存取现金超过5万元需登记的政策。这意味着，以后储户若要提取大额现金，就再也不用“报备”了。对此，有业内人士表示：央行宣布取消该项政策，主要是大额取现报备的实际意义并不大，当事人只要随便找个取款理由（比如，装修房子等）就能搪塞过去，银行也不可能花时间去...
【#存取现金超5万或无需登记##专家称现金存取登记调整更务实#...
【#存取现金超5万或无需登记##专家称现金存取登记调整更务实#】存取现金超5万不用再登记了?近日,央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”(征求意见稿),5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示,此前规定引发市场关注和一定争议,在执行中也给部分民众带来不便,此次调整...
存取超5万元不用再登记?金融机构这一新规将至!专家:反洗钱未放松...
2022年1月发布的文件中曾明确提出,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或用途。该条规定引发广泛关注和热议,有人认为此举让存取款手续更为繁琐,给业务办理带来麻烦;也有...
存取超5万元 不用再登记?金融机构客户尽职调查新规将至!专家:反洗钱监管...
上述文件在第二章第十条中明确提出,“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。” 彼时该条规定曾引发社会广泛关注和热议,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”...