...超5万元,或不用说明“来源”和“用途”,央行、证监会等三部门...
存取款单笔超5万元, 或不用说明“来源”和“用途”了? 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。 据悉,制定
5万以上现金存取不再问来源或用途?反洗钱新规征求意见
值得注意的是，本次《征求意见稿》不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。《征求意见稿》还提到，“为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的”，银行等金融机构和从事汇兑...
超5万元存取款不再登记来源?三部门反洗钱新规征求意见,这些变化...
当时央行曾解释：超过5万元的现金存取业务仅占全部现金存取业务的2%左右，规定对大多数人影响有限。然而现实柜面操作中，客户因被要求说明资金用途而面露不悦的场景并不少见。新发布的《管理办法》征求意见稿展现监管智慧。取消了现金存取超5万元登记资金来源表述，代之以更系统化的解决方案——金融机构应开展尽职调查，...
存款取款单笔超5万,还要不要说明来源和用途?三部门发文 新规征求...
存款取款单笔超5万,还要不要说明来源和用途?三部门发文 新规征求意见中 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。 这份新规中最...
...5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门...
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称,统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部...
...5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门...
《征求意见稿》第九条 据报道,2022年,针对自然人客户单笔存取5万元以上现金的反洗钱监管规则,曾引发广泛社会争议。 2022年1月,三部门曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)。该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人...
...5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门...
《征求意见稿》第九条 据报道,2022年,针对自然人客户单笔存取5万元以上现金的反洗钱监管规则,曾引发广泛社会争议。 2022年1月,三部门曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)。该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人...
...说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变 _ 东 ...
《征求意见稿》第九条 据报道,2022年,针对自然人客户单笔存取5万元以上现金的反洗钱监管规则,曾引发广泛社会争议。 2022年1月,三部门曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)。该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。不过反洗钱监管并未放松，除了现金存取业务，现钞...
...5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门...
《征求意见稿》第九条 据报道,2022 年,针对自然人客户单笔存取 5 万元以上现金的反洗钱监管规则,曾引发广泛社会争议。 2022 年 1 月,三部门曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第 1 号)。该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然...
存取超5万现金不再问来源,反洗钱新规征民意
更尴尬的是，规定发布仅一个月后，2022年2月21日，监管部门就宣布 “因技术原因暂缓实行”。这一史上罕见的监管暂缓现象，反映出政策与实际操作间的巨大鸿沟。02 新规变革：从机械登记到风险为本 2025年8月发布的新征求意见稿中，最显著的变化是：不再保留5万元以上现金存取需登记来源用途的规定。取而代之的是更为精细化的监
事关存钱取钱!超过5万元,金融机构或将开展客户尽职调查
近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》）并向社会征求意见。记者注意到，此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因，...
...5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
...5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 每经编辑|陈柯名 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
...要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变→...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
...要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变→|...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 每经编辑|陈柯名 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
存取超5万元现金或不用再说明用途!反洗钱监管转向风险为本
征求意见稿)》，面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见，截止日期为9月3日。这份新规中最引人注目的变化是：取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。(21世纪经济报道)来源: 同花顺7x24快讯 ...
...5万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门...
央行、证监会等三部门发文,口径有变→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
5万以上现金存取不再问来源或用途?反洗钱新规征求意见_南方+_南方...
《征求意见稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)相比,简化了对于现金存取的尽职调查要求,其中不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。 早在三年半前,2022年1月19日中国人民银行、中国银保监会、中...