银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部现金存取业务的2
单笔存取超5万或无需再登记
该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时,“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。” 这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。不过反洗钱监管并未放松，除了现金存取业务，现钞...
...3月1日起个人存取现金5万元以上要登记_河南要闻_河南省人民政府门户网站
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核...
存取超5万元,不用再登记?金融机构客户尽职调查新规将至!专家:反...
上述文件在第二章第十条中明确提出，“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”彼时该条规定曾引发社会广泛关注和热议，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”...
存取超5万现金不再问来源,反洗钱新规征民意
2022年1月，金融监管部门发布规定，要求商业银行对自然人单笔5万以上现金存取业务，“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”这项规定立即引发轩然大波。“个人存取现金超5万元需登记”话题一度登上微博热搜。有网友质疑：“这是我的钱，凭啥告诉你来源？”“我爱怎么用就怎么用，凭什么要报备。
单笔存取超5万或无需再登记_ZAKER新闻
这份新规中最引人注目的变化是:取消了 2022 年版监管规则中关于个人办理单笔 5 万元以上现金存取业务需 " 了解并登记资金来源或用途 " 的硬性要求。 实物贵金属买卖超过 5 万元将全面尽调 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过 5 万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至_时讯_看看新闻网
存取现金超5万不用再登记了?近日,央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”(征求意见稿),5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。 金融专家表示,此前规定引发市场关注和一定争议,在执行中也给部分民众带来不便,此次调整更加务实。 不过反洗钱监管并未放松,除了现金存取业务,现钞兑换等...
存取钱超5万最新规定
减少现金依赖，优先使用数字支付或转账（单笔超5万转账仍需尽职调查）。企业用户：保存交易凭证（如合同、发票），应对可能审查。避免频繁接近5万元的“化整为零”操作，以免触发风控。新规的调整，是金融监管在民意与风控之间寻求平衡的结果。取消“用途登记”不代表监管放松，而是将重心转向更隐蔽、高效的智能监测。
重磅!存取超5万需全面尽调?新规解读来了,影响你的钱袋子
一、新规核心：从“登记来源”到“动态尽调”的转变 与2022年版政策相比，此次新规最大变化是取消了‘存取超5万需登记资金来源’的硬性要求，但强化了金融机构的主动调查义务。具体来说：•尽职调查范围扩大：不仅现金存取，还包括现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖等一次性金融服务，单笔超5万元即触发调查。•...
个人存取现金5万元以上要登记?央行回应:不会影响居民正常现金存取款...
1号令第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,人民银行有关司局负责人2月9日表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不...
存取款将迎新规,超过5万元或将全面尽调,有何影响?真相是怎样?
最近央行等三部门又发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，虽然取消了之前“存取5万以上要登记资金来源”的硬性要求，但还是规定银行得对大额交易开展尽职调查，比如登记身份信息、留存证件复印件啥的 。有人可能会问，这是不是意味着以后取5万块钱就得像“审犯人”一样...
存取现金超5万不用再登记了?新规向社会公开征求意见-大象网
存取现金超5万不用再登记了?新规向社会公开征求意见 1954阅读1小时前 粉丝终于见到了晓戈姐!庞晓戈:一切都是最好的安排! 1090阅读1小时前 稻田“长”出10万+流量!河南高校学子妙笔点染乡村蝶变 1800阅读1小时前 整容变成仇人的模样,女主能否夺回属于她的一切?|大象微剧 1596阅读2小时前 咏物文社|不要同情...
重磅!个人存取现金超5万元需登记资金来源?银行负责人回应了
今日个人存取现金超5万元需登记资金来源的消息登上微博热搜。 一言以蔽之,是为了反洗钱。 近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下...
紧急!2025年银行新规落地:存取超5万需登记,你的钱还安全吗?
■ 2025存取款新规划重点：5万元成关键红线 更值得关注的是将于2025年全面实施的存取款新规：1⃣【资金溯源机制】单笔存取超5万元需登记用途，工资奖金需备注来源，装修买房要说明去向 2⃣【身份核验升级】大额存取必须人脸识别+证件查验，严防他人代存取款套现 3⃣【数据直通央行】所有登记信息实时上传反洗钱监测...
存取现金超5万不用再登记了?新规向社会公开征求意见-大象网
景区1.27亿建室外扶梯,旨在让游客实现“无痛爬山” 1930阅读1小时前 外交部:敦促以色列立即停止危险举动,加沙属于巴勒斯坦人民 1769阅读2小时前 中国男子在柬埔寨遇害,警方:被逼去网赌园区时跳车 1279阅读2小时前 存取现金超5万不用再登记了?新规向社会公开征求意见 1953阅读2小时前 一家人乘火车购买硬卧包厢6个铺...
存取现金超5万元要登记?央行回应!-晋城市人民政府门户网站
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不...
五万转账必查?银行监管真相
1.单笔或累计进账超5万元 单日累计进账高于5万元触发预警,浙江、广东试点降至3万元。 2.现金存取超10万元 需登记资金来源或用途,否则被风控标记。 3.跨境转账达1万美元 无完税证明或贸易凭证需申报用途,否则触发反洗钱调查。二、高风险行为特征 拆分化整:短期内多次转入4.8万、4.9万等踩线金额; ...
下个月起,个人存取现金超5万元需登记资金来源
个人存取现金超5万元需登记资金来源 《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔 5 万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。具体来看，3 月 1 日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社...