事关存钱取钱!超过5万元或将全面尽调
《中国经营报》记者注意到，此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因，并不赞同该要求。而此次《管理办法》征求意见稿未提及存取款超5万元登记资金来源等表述，但要求金融机构应开展尽职调查，并登记客户身份信息及留存证件复印件。中国银行深圳市
事关存钱取钱!超过5万元或将全面尽调-中国经营网
《中国经营报》记者注意到,此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求,部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因,并不赞同该要求。而此次《管理办法》征求意见稿未提及存取款超5万元登记资金来源等表述,但要求金融机构应开展尽职调查,并登记客户身份信息及留存证件复印件。 中国银行深...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。不过反洗钱监管并未放松，除了现金存取业务，现钞...
银行存取款有了新规定 3月1日起个人存取现金5万元以上要登记_河南...
《办法》提到,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元...
事关存钱取钱!超过5万元或将全面尽调_手机新浪网
《中国经营报》记者注意到,此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求,部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因,并不赞同该要求。而此次《管理办法》征求意见稿未提及存取款超5万元登记资金来源等表述,但要求金融机构应开展尽职调查,并登记客户身份信息及留存证件复印件。
7月1日起,个人存取金额超过50000元,银行要求告知2个事项
李女士最近卖掉了一套二手房，准备将80万元现金存入银行。在新规实施后，她需要向银行说明这笔钱的来源。她出示了房屋买卖合同和过户凭证，银行很快为她办理了存款手续。李女士表示："虽然多了一道手续，但整个过程很顺利，并没有想象中那么麻烦。"张先生计划取出60万元用于子女留学。在银行，他简单说明了资金用途，并...
银行存款新规影响解析:8月1日实施,存款超5万元家庭需特别关注
中国银保监会近日发布的《个人存款账户管理新规》将于8月1日正式实施，这一新规定针对个人存款账户设置了多项监管措施，特别是对超过5万元存款的家庭提出了新的要求。据统计，截至2025年6月底，全国居民存款总额达到128.7万亿元，较去年同期增长7.2%，超过5万元存款的家庭数量占总家庭数的48.3%。这意味着近一半的...
三部门:银行金融产品销售等一次性服务超5万元需尽职调查
具体来看,需开展客户尽职调查以及留存相关证件的业务为,以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵 金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
个人存取现金超过5万元,要求说明2个事项,今年6月起开始
上周，我去银行存了6万元现金，柜员递给我一张表格，要求填写资金来源和用途。"新规定，5万以上现金业务都需要登记了，"柜员解释道。这让我意识到，从2025年6月1日起正式实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）已经开始影响普通人的日常金融活动。作为关注金融政策多年...
存取超5万元,不用再登记?金融机构客户尽职调查新规将至!专家:反...
上述文件在第二章第十条中明确提出，“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”彼时该条规定曾引发社会广泛关注和热议，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”...
5月1日起,个人存取现金超过5万元,银行要求核实三件事
自5月1日开始，央行与银保监会联合实施新版《金融机构大额现金交易与可疑交易报告管理办法》，个人存取现金超过5万元，银行将立即启动身份核实、资金来源说明和用途登记三项核查流程。此次规定不只是简单的数字变更，而是反洗钱监管体系的一次全面升级，背后折射出数字经济发展下，现金监管的新趋势。从3月初开始，各大银行已陆续向客户发布预告通
7月1日起,个人存取超过50000元,银行要求告知2个事项,是什么?
当你手握5万元现金，推开银行大门的那一刻，柜台工作人员的目光会与往常不同。2025年7月1日起，全国银行将执行新规：个人单笔或累计当日现金存取款超过5万元，必须告知资金来源和用途。这一政策并非空穴来风，而是金融监管向精细化、常态化迈进的又一步。央行数据显示，2024年我国现金使用量同比下降18.7%，电子支付占...
银行新规来了?存取款超过这个数或将受限制,很多城市早已实施?
"我要取5万现金。""请出示您的身份证，填写这份《大额现金交易登记表》，并说明资金用途。"这样的对话，在中国各大银行网点已成为常态。许多人发现，如今在银行存取现金，不再像以前那样随心所欲。近期，一则"银行存取款超5万元将受限"的消息在社交媒体上引发广泛关注，阅读量超过2.3亿。那么，是否真有这样的"...
“个人存取款5万元登记”新调整,释放了什么信号?内行说出实情
2025年初，关于"个人存取款5万元登记"政策调整的消息引发广泛关注，许多储户发现银行执行标准出现新变化。央行于2024年12月发布的《关于完善银行业金融机构大额现金业务管理的通知》明确提出，将对个人账户存取款实施更为精细化的分类管理，这一政策调整释放出金融监管体系优化的重要信号，也引发了市场对现金流动性管理趋势...
储户存款受“严管”?存取款超出标准线会被调查,深圳已在试行
2025年3月初，一条关于"个人存取款将被严管"的消息在网络上引发热议。据悉，深圳某银行已开始试行新规：个人单笔或当日累计存取现金超过5万元，或单月累计超过20万元，银行会要求储户填写大额资金用途声明，并进行必要调查。这一消息让众多存款人紧张不已——辛辛苦苦挣的钱，存取咋就这么麻烦了？银保监会数据显示，...
银行存款规则大改,2月起生效,存款达5万家庭需当心!
有人说，这就像你去超市买东西，结账时被问：“钱是从哪来的？”听起来挺不舒服。可现实中，银行确实有义务配合金融监管，尤其是防止洗钱、恐怖融资这些违法行为。政策是好意，但对普通老百姓来说，难免会觉得麻烦。先别急着拍桌子，仔细想想，这政策到底会怎么影响我们？举个例子，如果你家存款超过5万元，或者你...
存取款要注意了!超过规定数额将受限,已经有三地开始实施
深圳市民张先生最近体验了新政下的大额取款流程："我需要取8万元为孩子支付培训费，提前一天通过手机银行预约，填写了用途。第二天去银行，出示身份证和预约码，10分钟内就办完了，比我想象的顺畅。"北京市民刘女士则遇到了一些困难："我父亲80多岁，习惯每月取3-5万元现金备用，现在需要预约说明用途，他不太适应。
“存取款”又有新规?转账取款超过上限,要被调查?
回到文章开头提到的武汉李先生的疑问,实际上他遇到的情况是标准的大额现金交易尽职调查,并非新增限制。在咨询银行后,李先生顺利取出了所需的5万元现金,只需填写了资金用途说明表。他在后续跟帖中表示："原来是我误解了,正常提供资金用途就能办理,没有传言中那么复杂。"关于存取款和转账的新规,确实存在,但主要是对已有...
存取5万现金要填表?银行这波操作让人直呼“太麻烦”!
大额现金管理政策最近引起了不少人的关注。去银行存取现金超过5万元，竟然不再是以前那种“直接取钱走人”的简单操作了。如今，填表、说明用途、甚至提前预约，成了不少人存取大额现金的必经流程。这让许多习惯使用现金的老百姓摸不着头脑——为啥存个钱、取个钱还这么麻烦？其实，这并非什么“新规”。早在2016年，...
注意!3月1日起,个人存取现金5万元以上,银行要求核实三件事
《办法》第十条提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 此外,《办法》第九条提出,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇...