5万以上现金存取不再问来源或用途?反洗钱新规征求意见
值得注意的是,本次《征求意见稿》不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。 《征求意见稿》还提到,“为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的”,银行等金融机构和从事汇兑业务的机构只需要
5万以上现金存取不再问来源或用途?反洗钱新规征求意见
值得注意的是,本次《征求意见稿》不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。 《征求意见稿》还提到,“为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上的”,银行等金融机构和从事汇兑...
存取超5万元,不用再登记?金融机构客户尽职调查新规将至!专家:反...
上述文件在第二章第十条中明确提出，“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”彼时该条规定曾引发社会广泛关注和热议，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”话...
中华人民共和国反洗钱法__中国政府网
第六条 在中华人民共和国境内(以下简称境内)设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。 第七条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得...
...月 1 日起,个人存取现金 5 万元以上需要登记资金来源,将带来...
这个问题存在好久了，但是现在可能要变了。个人存取5万以上现金，可能不需要登记资金来源了。2025年8月4...
个人存取现金超过5万元,要求说明2个事项,今年6月起开始
这项新规的核心变化在于，个人办理5万元以上人民币现金存取业务时，需要说明两项重要内容：资金来源和资金用途。看似简单的要求，实则涉及广泛，影响深远。根据央行统计，2024年全国个人现金交易中，5万元以上业务虽仅占笔数的8.7%，但金额占比高达63.2%。这意味着，虽然大多数普通人的日常小额交易不受影响，但涉及...
居民存款或被“锁定”?2025年起,个人现金存取按“新规”执行
中国银行业协会的数据显示，2024年全国个人现金存取中，5万元以上的大额交易仅占总笔数的3.7%，但金额占比高达41.5%。这说明能被新规影响到的人并不多，主要是资金量大的企业主、投资人等群体。**第二个变化：大额现金存取需说明用途。**这个要求确实让不少人有点不适应。毕竟在很多人的观念里，自己的钱用来...
重磅新规来了!个人存取现金超5万要登记资金来源和用途?刚刚,央行...
近期,一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议,该规定要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 有网友认为此举让存取款手续更为繁琐,给业务办理带来麻烦;也...
新规!个人存取现金超5万要登记来源或用途?央行最新回应
《办法》规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 对此,中国人民银行有关司局负责人表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会...
居民存款被“限额”?央行规定,每日进账超过“这个数”将会被查
2025 年上半年我国居民人均持有现金约 2300 元,较 2020 年下降 27%,大额现金交易已不常见。央行调查显示,99.3% 的居民单笔现金交易不超 5000 元,95.7% 的居民从未进行过超 5 万元的现金存取,所以大多数普通居民不受影响。 央行加强大额...
重磅!个人存取现金5万元以上,要登记来源或用途!
第十条规定:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 交易金额单笔5万元以上等 证券等机构需开展客户尽职...
储户存款被“锁死”?存取款超“这些数”要登记,定要注意这一标识
这里我得给大家解释一下，银行之所以这么问，主要是履行反洗钱义务。根据央行2024年底发布的数据，2024年全国共破获洗钱案件3827起，涉案金额高达983亿元。这些案件中，有不少就是通过频繁大额现金交易来实现的。你想啊，如果有人短期内频繁存取大额现金，又说不清资金来源和用途，银行肯定得多留个心眼不是？这不是...
霸王条款?存取现金超5万需说明来源或用途,你冤枉银行了
其中就相关存款等内容做出来明确的管理规定。如今该项管理条例将于3月1日开始正式实施，对于个人存款5万以上或取现上加大了对资金来源及用途的调查，采取识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。一、监管下的争议 换句话说，自2022年3月1日起，无论是个人用户还是公司用户在银行存款五万或取款五万，银行...
个人存取现金5万元以上需要登记,什么信号?
其次,就算是需要存取5万元以上现金,目前只是要多填写一份大额现金业务表,取款要勾选用途,存款要勾选来源,未要求出具证明材料,对存取款便利程度影响很小。 “光明正大,行得正、走得直就不怕规定,只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的,理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱,支持这个决定。”...
重磅!个人存取现金超5万元需登记资金来源?银行负责人回应了
核实资金来源 03 核实资金用途 问 “那以后存取款是不是就不能超过5万了?那我以后大额消费可咋办呢?” 答 一位银行负责人表示,这种说法是对新规内容的误解,新规定并不会限制储户的存取款数额,只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额外汇...
3月1日起,个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途!金融机构不...
《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。据悉，该《办法》已经在2021年10月29日中国人民银行2021年第10次行务会议审议通过，经过银保监会、证监会审...
央行等:3月1日起个人存取现金单笔5万元以上需登记资金来源或用途
《办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。与此前的征求意见稿相比，上述条款删去了“遵循大额现金管理的相关规定”。(本文来自澎湃新闻，更多...
下个月起,个人存取现金超5万元需登记资金来源
具体来看，3 月 1 日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤：核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途。新规定并不会限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过 5 万元人民币或者...
重磅新规来了!个人存取现金超5万要登记资金来源和用途?刚刚 央行...
近期,一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议,该规定要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
央行等:3月1日起个人存取现金单笔5万元以上需登记资金来源或用途
《办法》第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。 与此前的征求意见稿相比,上述条款删去了“遵循大额现金管理的相关规定”。