邮储银行宁波分行被罚170万元:供应链融资模式运用不合规等
2月28日金融一线消息，据国家金融监督管理总局宁波监管局行政处罚信息公开表显示，中国邮政储蓄银行宁波分行因供应链融资模式运用不合规，贷款“三查”不到位，内控管理不到位，监管要求未落实被罚款170万元。同时，于一宁（时任邮储银行宁波分行营业部总经理）因供应链融资模式运用不合规，被警告。马海霞（时任邮储银行...
贷款“三查”不到位,内控管理不到位,邮储银行宁波分行被罚170万元
2月28日,据国家金融监督管理总局宁波监管局行政处罚信息披露,中国邮政储蓄银行股份有限公司宁波分行,因供应链融资模式运用不合规,贷款“三查”不到位,内控管理不到位,监管要求未落实,被罚款170万元。
宁波银保监局一天开出26张罚单,合计罚没金额1670万
其中，工行宁波市分行因集团客户授信管理不审慎被罚款200万元，4名管理责任人被给予警告处罚；邮储银行宁波分行因案防管理不到位被开出50万元罚单，3名相关责任人被警告；光大银行宁波分行因贷款“三查”管理不审慎、不良贷款管理不审慎被罚款70万元；临商银行宁波分行也因贷款“三查”不审慎被罚40万元。华泰财险宁波分...
宁波连发23张罚单,6家银行被罚1580万元
邮储银行宁波分行因案防管理不到位，被罚款50万元。郑亚凤、徐忠、章晓涛被予警告。光大银行宁波分行因贷款“三查”管理不审慎、不良贷款管理不审慎被罚款70万元。行政处罚信息公开表显示，宁波通商银行被开出两张大额罚单，罚款合计780万元。宁波通商银行因同业投资投后管理不到位、关联交易管理不规范、将同业存款计入一...
邮储银行宁波分行因存在违法违规行为被宁波银保监局行政处罚
12月20日中国银保监会公开信息显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司宁波分行因存在违法违规行为，于2022年12月12日收到宁波银保监局的行政处罚决定书。具体如下：中国邮政储蓄银行股份有限公司宁波分行（法人/主要负责人：曾创新），因案防管理不到位，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款人民币50万元...
贷后管理不尽职 中国邮政储蓄银行宁波分行被罚30万元
贷后管理不尽职 中国邮政储蓄银行宁波分行被罚30万元 [新闻页-台海网]台海网2023年6月29日讯 因贷后管理不尽职，中国银保监会宁波银保监局作出行政处罚（甬银保监罚决字〔2023〕52号），对中国邮政储蓄银行股份有限公司宁波分行罚款人民币30万元。（编辑：王成亮）
罚款645万!宁波银保监局2天开12张罚单,涉建行、工行等 - 中新经纬
文号为甬银保监罚决字〔2021〕62号的行政处罚决定书文号显示，因存在贷款“三查”不到位的违法违规事实，中国农业发展银行宁波市分行被罚款30万元，并责令该分行对相关直接责任人员给予纪律处分。银保监会网站截图 文号为甬银保监罚决字〔2021〕63号的行政处罚决定书文号显示，因存在案件相关业务内控管理不到位、存在...
邮储银行:因贷款三查不到位被罚20万元
公告显示，由于贷款三查不到位，中国邮政储蓄银行股份有限公司晋城市分行被国家金融监督管理总局晋城监管分局处以罚款20万元。时任中国邮政储蓄银行股份有限公司晋城市分行营业部信贷客户经理崔林林被警告。下半年以来累计被罚没超870万元 面包财经根据监管部门通报统计，下半年以来，邮储银行多次被处罚，累计被罚没超870万元...
罚单| 因数据治理问题 三家银行被罚!
01、上海浦东发展银行股份有限公司宁波分行,被罚275万元 其中,上海浦东发展银行股份有限公司宁波分行,因: 数据治理存在缺陷; 授信业务管理不到位; 房地产贷款业务管理不审慎; 并购贷款管理不审慎; 贷款“三查”不尽职导致贷款资金违规流入限制性领域; 贸易背景真实性审查不到位。
多家银行被罚!宁波银保监局一日开出12张罚单 - 证券之星
除此之外，内控管理不到位是宁波银保监局开出的其余几张罚单的主要原因，除农行宁波分行因贷款“三查”不到位被罚款30万元之外，建行宁波分行因“案件相关业务内控管理不到位、存在案件风险信息漏报和案件迟报行为”被罚85万元，工行宁波分行也因“案防管理不到位”被罚40万元。同时，有三名个人因侵犯公民个人信息案...
遭监管点名不配合现场检查等 邮储银行浙江省分行被罚645万元_黄河...
记者梳理发现,邮储银行此次被罚主要是因为涉贷违规,包括:个人经营性贷款管理不审慎,未及时发现经营主体注销问题;向公务员发放个人经营性贷款;个人贷款资金违规挪用入股市;个人贷款资金违规挪用入房市;资金回流股东实质置换土地购置成本;未按工程进度发放房地产开发贷款;贷款“三查”不到位,重大负面信息披露不充分;流动资金...
建行中行邮储等多家银行被重罚 内控管理、信贷业务成“重灾区”
同时,1月以来披露的罚单中,百万元级罚单频现。例如,宁波北仑农商银行因绿色信贷政策落实不到位、员工行为管理不到位等被罚390万元;平安银行(11.470,-0.12,-1.04%)福州分行因置换贷款贷前调查不尽职、房地产开发贷款内控管理不到位等7项违法违规事实,合计被罚270万元,相关责任人给予警告。
2024年第三季度国家金融监督管理总局处罚情况分析 - 知乎
从处罚原因分析来看,贷款三查不严、贷款管理不到位、违规发放贷款、信贷资金挪用、内控管理不到位、董事管理不到位、统计数据不真实为主要处罚原因。 <图1>2024年1-9月处罚情况 本季度处罚共涉及18类银行业金融机构,其中农村商业银行、国有大型商业银行、城市商业银行以及村镇银行为主要受罚对象类型。
信贷违规等行为屡禁不止!平安、邮储、民生等多家银行被罚1215万
宁波银行因授信业务未履行关系人回避制度、贷后管理不到位，被罚30万；温州银行宁波分行因虚增存款、贷款“三查”不到位、违反房地产行业政策、贷款五级分类不准确，被罚145万。值得注意的是，此次宁波银保监局将金额最大的一张罚单开给了宁波通商银行，该行因涉及违规发放项目贷款、个人贷款资金违规流入房地产市场和...
合计罚没近千万!宁波金融监管局多张罚单剑指浦发、徽商等银行
浦发银行宁波分行 因数据治理存在缺陷等被罚275万元 据国家金融监督管理总局宁波监管局，因数据治理存在缺陷；授信业务管理不到位；房地产贷款业务管理不审慎；并购贷款管理不审慎；贷款“三查”不尽职导致贷款资金违规流入限制性领域；贸易背景真实性审查不到位，浦发银行宁波分行被罚275万。公开资料显示，浦发银行宁波分行...
邮储银行宁波分行因贷后管理不尽职被罚30万元_新浪财经_新浪网
邮储银行宁波分行因贷后管理不尽职被罚30万元 6月26日金融一线消息,中国邮政储蓄银行股份有限公司宁波分行因贷后管理不尽职,被处以罚款30万元;此外,张凯文因对上述问题负有直接责任,被处以警告。
💸邮储银行遭重罚,内控管理引关注🔍
这可不是小事儿,根据统计,邮储银行近年来可是频繁被监管部门处罚,累计被罚了251次(还不包括员工个人罚单),罚款金额高达1.5亿多元。就在今年的二季度,短短三个月内就被罚了23次,罚款金额达到了621.6万元。邮储银行的问题可不止这些,多次因为“欺骗、销售误导、借贷搭售保险、虚报瞒报资料、贷款被挪用、内控管理不力...
快看|贷款“三查”不到位,宁波银行金华分行被罚145万元
罚单显示，宁波银行股份有限公司金华分行的主要违法违规事实（案由）为贷款“三查”不到位，信贷资金被挪用于购房、个人信贷资金被挪用于购买理财、个人信贷资金违规流入第三方证券存管账户、流动资金贷款未按约定用途使用；贷款用途管理不到位导致对公信贷资金被挪用于存款。唐晓明对宁波银行金华分行贷款“三查”不到位，...
邮储银行违规频,罚超2600万
同时,因违反审慎经营规则被罚11次,罚金522万元。累计罚单数量达到60次,罚金超过2657.7万元。📊 近年的统计数据显示,邮政储蓄银行因违规操作被罚的次数高达265次(不含员工个人罚单),罚金超过1.6亿元。被罚原因包括欺骗、销售误导、搭售保险、虚报瞒报、贷款被挪用、内控管理不力等。
银行财眼|贷款“三查”不到位等四项违规 北京银行宁波分行被罚155...
凤凰网财经讯 12月15日,国家金融监督管理总局披露的罚单显示,因贷款“三查”不到位等四项违规,北京银行宁波分行被罚155万元。具体违规如下: 1、票据业务管理不到位 2、贷款“三查”不到位 3、对国内信用证业务贸易背景审查不到位 4、员工与客户发生非正常资金往来 ...