...万元,还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文
该办法第十条曾明确规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私...
取款超5万要说明用途?三部门发文
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
取款超5万要说明用途?三部门发文-大象网
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
银行存取款有了新规定 3月1日起个人存取现金5万元以上要登记
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实...
银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿，超5万元现金存取不用再说明用途，现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额5万元以上应开展尽职调查。超5万元现金存取或不用再说明用途 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
据报道,2022 年,针对自然人客户单笔存取 5 万元以上现金的反洗钱监管规则,曾引发广泛社会争议。 2022 年 1 月,三部门曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第 1 号)。该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5...
银行单笔存取超5万元现金或无需再登记
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿，超5万元现金存取不用再说明用途，现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额5万元以上应开展尽职调查。超5万元现金存取或不用再说明用途 近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录...
重大调整!事关个人存取款:单笔5万元以上现金存取业务无需登记用途
”这一规定在当时引发了社会广泛关注，“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧：部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至担忧可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。央行相关部门负责人当时回应称，统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅...
...和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变→|现金_新浪财经_新...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
存款取款单笔超5万,还要不要说明来源和用途?三部门发文 新规征求...
存款取款单笔超5万,还要不要说明来源和用途?三部门发文 新规征求意见中 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。 这份新规中最引人注目的
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时回应称,统计数据显示超过5万元的现金存取业务仅占全部...
存款5万被要求提供收入证明?三部门发文,口径有变→_绍兴网
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
...要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文,口径有变→...
2022年1月,三部门曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号)。该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时,“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。” ...
个人存取现金超过5万元,要求说明2个事项,今年6月起开始
这项新规的核心变化在于，个人办理5万元以上人民币现金存取业务时，需要说明两项重要内容：资金来源和资金用途。看似简单的要求，实则涉及广泛，影响深远。根据央行统计，2024年全国个人现金交易中，5万元以上业务虽仅占笔数的8.7%，但金额占比高达63.2%。这意味着，虽然大多数普通人的日常小额交易不受影响，但涉及...
存取超5万现金不再问来源,反洗钱新规征民意
这份新规中最引人注目的变化是：取消了2022年版本中关于个人单笔存取现金超过5万元需登记资金来源和用途的要求。三年前那条规定曾引发市场强烈反应，客户普遍质疑“自己的钱为何要说明用途”，银行也因登记流程繁琐而苦不堪言。01 监管困局：5万元门槛的争议与暂缓 2022年1月，金融监管部门发布规定，要求商业银行对自然...
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
...还要不要说明“来源”和“用途”?央行、证监会等三部门发文...
这份新规中最引人注目的变化是:取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。 此外,在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等等一次性交易金额业务超过5万元的,金融机构仍需开展尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复...
5月1日起,个人存取现金超过5万元,银行要求核实三件事
自5月1日开始，央行与银保监会联合实施新版《金融机构大额现金交易与可疑交易报告管理办法》，个人存取现金超过5万元，银行将立即启动身份核实、资金来源说明和用途登记三项核查流程。此次规定不只是简单的数字变更，而是反洗钱监管体系的一次全面升级，背后折射出数字经济发展下，现金监管的新趋势。从3月初开始，各大银行...