财经老王丨取钱是否应该被“询问”?新规来了
张大爷每月15日雷打不动去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，连资金用途都不用问，直接办！场景二 李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也不会多费口舌。但要是出现这种情况：大学生小王账户突然收到七八笔跨省转账，当天又集中转出十几万。这种异常
财经老王丨取钱是否应该被“询问”?新规来了_央广网
关于储户取现是否应该被“询问”,反洗钱新规给出了更合理的解释。 11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,这份新规的核心就一句话:该严则严、当放则放。 什么意思?简单说,就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的...
新规出台!银行存取款5万元就要调查来源,有些人日子不好过了!,财经...
四川4个月女婴被遗弃街头,留言“家庭变故无力抚养”,警方回应 椒点视频 4.0万次播放 · 1天前 00:12 「快来快来数一数!尔滨这回真的来熊猫了」1月6日,黑龙江哈尔滨,来了,来了,这回一批四川的“小熊猫”真的来了!已经在路上了!尔滨马上真的可以数熊猫了!尔滨又批量鼓捣出了冰马俑(极光新闻) 西安晚报 5.0...
去银行取钱怕被“灵魂拷问”?今天...@十一只鹿的动态
去银行取钱怕被“灵魂拷问”?今天我亲测了一把“极限操作”——本想取49999元躲预约规则,结果试探性问了句“能取10万吗”,竟一路绿灯! 工作人员不仅没追问“用途”,还主动引导柜台办理,全程笑脸相迎。回想之前网传“取5万被审半小时”的新闻,忍不住感慨:政策松绑了? 其实新规本意是反洗钱、防诈骗,但执行...
“律师取现4万遭盘问”引热议!实探银行取现:2万以上查流水,5万...
陈先生回忆，他第一次感受到取钱难是在去年底。当时他前往常去的平安银行取10万元现金，想着给员工发年底现金奖励。当时，银行先要求其说明用途，他将用途告知后，银行又表示需联系属地派出所核查资金来源，在等待约一小时后，两名民警到场询问资金来源与用途，通过警务通查询其个人信息及无违法犯罪记录，确认无误后...
取自己的钱还要被盘问?2025年银行新规来了,这三种情况银行照样会...
还有啊，如果你不是单纯取钱，而是办一些组合业务，比如取完一大笔现金，马上就在同一个网点柜台要汇给一个陌生人，或者是要用现金去买大量的黄金这类贵金属。 这种操作很容易被不法分子利用来洗钱，所以银行按规定也得核实一下你的用途。这里头有个关键点咱们得搞清楚：银行工作人员可以问你钱的大致用途，比如...
财经老王丨取钱是否应该被“询问”?新规来了
生活中可能有些朋友会遇到这样的问题:去银行取钱,怎么总是被问及钱款用途、资金来源等一系列问题?关于储户取现是否应该被“询问”,反洗钱新规给出了更合理的解释。 11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,这份新规的核心就一句...
银行问你取钱用途时,千万不要慌!内行人提醒:这样回答就好
据中国银行业协会2025年第一季度的消费者调查数据显示,有67.3%的银行客户曾在取款时被询问用途,其中23.5%的人表示对此感到不适。在社交媒体上,"银行取钱被问用途"相关话题的阅读量已超过3亿,评论中充斥着困惑与不解。正如一位网友所言:"这是我辛辛苦苦挣来的钱,凭什么取出来还要被盘问?" 要理解这一现象,我们...
取钱是否应该被“询问”?新规来了_京报网
新规来了 生活中可能有些朋友会遇到这样的问题:去银行取钱,怎么总是被问及钱款用途、资金来源等一系列问题?关于储户取现是否应该被“询问”,反洗钱新规给出了更合理的解释。 11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,这份新规...
取钱是否应该被“询问”?新规来了,普通人取款将更自由
转机出现在2025年11月底。央行等三部门联合发文，正式取消“取5万以上必须登记用途”的硬性规定。新规很聪明：不再一刀切，而是看人下菜——工资稳定、流水清晰的低风险客户，取钱不问；但账户突然进多笔跨省转账又集中转出？对不起，得查。这意味着，系统终于学会区分“普通人”和“可疑人”了。就像地铁安检，不再...
5万元以上取款新规来了:不用再说用途,但得留一样东西
以前去银行取5万元以上现金，得先预约，还得配合回答“钱用来干什么”。柜台里的人面无表情地敲着键盘问，柜台外的人低声说着各种理由，哪怕只是给孩子付学费、给父母治病，也要交代得明明白白。即便这是为了反洗钱，也免不了让人有点别扭，好像自己的钱忽然变得需要“证明清白”。新规来了后，用途不用说了，但身份证复印件必须留存——可以是
取款遭盘问,别让“为你好”变成“被打扰”|正观快评
近年来，打击电信网络诈骗工作持续强化，成为维护社会公共安全的重要一环。然而，当防护网越织越密，一些执行层面的做法却在无形中模糊了必要的边界。前不久，一位律师在中国建设银行取款4万元被询问私人用途。据该行领导称，他们这里规定取现1万元以上就要报备。面对一系列波折，律师最终放弃取款离开。“存钱不问，取...
新规落地!单笔超5万元存取现金,不再强制说明来源和用途
一张身份证复印件代替了繁琐的询问，银行柜员不再追着问“这钱从哪来、要干什么用”，五年争议尘埃落定。“这是我的钱，凭什么要告诉你来源？”2022年初，当三部门宣布个人办理单笔5万元以上现金存取需登记资金来源或用途时，社交媒体上的质疑声此起彼伏。这一冲上热搜的规定在实施前夕因“技术原因”暂缓，留下...
取自己的钱要解释用途,银行“降额问询”如何不越隐私边界?
银行要询问，用户回复情况如何？记者走访中，一位在网点取款的中年男士直接表示不满，“多事、麻烦”，该中年男士认为，柜台全程监控，再被追问资金用途，感觉个人财产信息被过度打探，很不舒服。也有用户吐槽：“取现金图方便，结果还要费时间解释用途。”记者在社交平台搜索，有不少网友分享了应对询问的“万能话术”和...
取钱还怕被问?2025新规落地,5万以上取现不再强制登记用途
主持人:我们这期节目将围绕取现新规展开，你有没有过在银行取钱时被反复问用途的尴尬经历？那种感觉，就像话一出口，空气突然变重了。 嘉宾:有啊，我懂你意思，那种被盯着问‘取这么多钱干嘛’的感觉，特别容易让人心里一紧。但说实话，这背后其实不是银行故意刁难，而是制度在变。 主持人:对，我以前总...
银行取款新规来了!存款10万以上的储户注意这些变化
网友“小明的世界”开玩笑说：“看来以后取钱得想好借口了，比如说买房、买车、救人，随便编一个都会被银行盯上。”网友“科技与生活”则表示担忧：“新规是好，可别因为流程繁琐，反而把普通储户给吓跑了。希望银行能考虑得更周全一点。”看完这些评论，不禁让人思考：我们到底该如何平衡安全与便利呢？说到底，...
去银行取钱,还要被盘问?
虽然这次修订稿未能实施,但近年来,部分银行网点已经作出相应的要求,即办理存取款业务时,客户需要说明资金来源和用途。 据媒体报道,2024年1月,江西一女子带10万元现金去银行办理存款时,被银行工作人员询问现金来源。对于该问题,工作人员称是银行的规定,当客户存款金额超过10000元现金时,就要问清楚钱的来源。
2025 取现新规落地!5 万以上不用硬说用途?3 句万能话术让柜员不啰嗦
2025 年 8 月央行出了新规（《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》），已经明确取消了 “5 万以上现金必须登记用途” 的硬性要求！这意味着啥？取 5 万以下，银行要是逼着你说用途，那就是违规；取 5 万以上，银行可以问，但你不想说，他们也不能不给你取钱，顶多找...
好消息!央行拟取消5万元现金登记要求,取钱不用再解释用途
昨天刚去银行取钱，亲眼看到一位大爷在柜台前跟工作人员争论得面红耳赤。原来是要取6万块钱，银行非要问资金用途和来源，大爷当场就急了："这是我自己的钱，凭啥还要解释用来干啥？"这一幕让我想起了最近网上热议的银行取款新规话题。翻遍了各种官方文件，我发现很多人对银行取款规定存在不少误解。真实情况是...
银行取款新规定,6月1日起开始执行,注意以后取款方式不同了 - 知乎
近期银行取款的新规定,在朋友圈中得到了广泛的传播。许多储户都在纷纷议论着:“取自己的钱,却还需要被询问用途?预约时间变得更长了,难道这是故意在刁难我们吗?”甚至有网友开玩笑地说道:“往后取现金,得先撰写一篇‘资金用途小作文’啦。”别担心!今天就以真实的案例来引领大家全面理解新规,大家看完之后肯定不会...