个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定|现金|...
有业内人士指出,对5万元以上现金存取业务,未再统一要求询问并登记资金来源及用途,回应了大众现实需求,明确减轻了普通储户正常现金存取的合规负担,体现监管机构对民生体验的考量。近期走访多家银行了解到,当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出,当前电信诈骗高发,此举主要是为了保障客户资金安全,并无复杂流...
事关存取款,三部门征求意见!单笔存取超5万或无需再登记
单笔存取超5万或无需再登记 【事关存取款,三部门征求意见!单笔存取超5万或无需再登记】近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。新《管理办法》最引人注目的变化是,取消了2022年...
银行存取款五万以上,需要证明资金来源和去向,释放什么信号?_腾讯...
最近,央行、银保监和证监会,三大部门联合印发《金融机构客户尽职调查,和客户身份资料,及交易记录保存管理办法》文件要求,5万元以上的存取款,外币等值1万美元以上的现金存取业务,不能随意办理,要识别并核实客户身份,并登记资金的来源或者用途。新规从2022年3月1日起,正式执行!当然,这个《办法》文件中,提及的内容比较多...
新规!个人存取现金超5万要登记,对你影响有多大?央行最新回应来了!|反...
个人存取现金超5万元需登记资金来源的消息近日登上微博热搜。2月9日,人民银行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。 存款新规之所以会登上微博热搜,是由于此前一行两会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人...
存取款超5万无需再登记?三部门发文→_客户_业务_现金
存取款超5万无需再登记?三部门发文→ 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开征集意见,截止日期为9月3日。
3月起单笔存取5万以上要登记?别紧张,我们采访银行这样说_手机新浪网
单笔存取5万元以上,要登记资金来源或用途 2月9日,贝壳财经记者从北京地区3家银行网点了解到,目前客户大额取现还只需要按照提前预约的规定,一般要在前一工作日下午3点前致电网点预约,取现时还不用登记;“大额”的标准普遍是5万元。 不过,多位客户经理表示,预计3月起会实施新规,在等行内正式通知。
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
贝壳财经记者近期走访多家银行了解到,当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出,当前电信诈骗高发,此举主要是为了保障客户资金安全,并无复杂流程。 监管拟取消“个人存取现金超5万元需登记资金来源”规定 此次征求意见稿中删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的相关规定...
存取款单笔超5万元不用再登记?新规向社会公开征求意见|现金_新浪...
#拟取消存取款单笔超5万元登记要求#【存取款单笔超5万元不用再登记?新规向社会公开征求意见】近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于8月4日起向社会公开...
存取款超 5 万新规实施无需登记资金来源
具体来看，新规明确：办理现金存取业务时，无需再登记资金来源和用途，但需配合银行完成身份核验；对于现金汇款、现钞兑换、贵金属买卖等一次性金融服务，交易金额超 5 万元（或外币等值 1 万美元）的，仍需登记身份信息并留存证件复印件。中国人民银行数据显示，此类超 5 万元的现金业务仅占总交易量的 2%，但此前...
个人取款超5万元仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
2022年,针对自然人客户单笔存取5万元以上现金的反洗钱监管规则,曾引发广泛社会热议。2022年1月,三部门曾发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。该办法第十条曾明确规定:商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时,“应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者...
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
有业内人士指出,对5万元以上现金存取业务,未再统一要求询问并登记资金来源及用途,回应了大众现实需求,明确减轻了普通储户正常现金存取的合规负担,体现监管机构对民生体验的考量。近期走访多家银行了解到,当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出,当前电信诈骗高发,此举主要是为了保障客户资金安全,并无复杂流程。(
央行发声,个人存款超5万登记被取消,这是又在释放什么信号?
前一段时间,央行发布了一项新的政策,要求各个银行对于超过五万元交易的居民进行登记,并且还要详细说明这笔钱的来龙去脉。在当时引起了很大的社会轰动,但没过多久,央行便发声,此项个人存款超5万登记规则或将被取消,这是又在释放什么信号? 登记...
个人存取款5万元登记“新调整”,释放出哪些信号?内行人道出实情
虽然线上支付的方式十分便捷,但随着网络科技的发展,网络诈骗也频频出现,相比较而言,线下的银行存取款会更加具有保障,最近银行也推出了存取款需要登记的公告,个人存取款5万及以上需要实名登记,并记录好使用目的,这样的方式可以有效防止被不法分子钻空子,做一些违法犯罪的事情,也防止广大群众被骗。
新的金融“最严监管令”来了
“新政实施后,作为普通消费者,在存取款超过5万元时要办什么手续?”“以后单笔存取款是不是不能超过5万元了?”“要是有急事要取大额现金怎么办?还要先预约吗?”消息一出,市民热议不断。 针对大家普遍关心的问题,记者咨询了湖州多家银行网点和从业人士。不少业内人士表示,“个人存取现金超5万元需登记”的规定并...
个人现金存款多少会被监控?附2022个人现金存款相关最新规定! - 知乎
办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。而根据人民银行有关司局负责人表示,个人现金存取相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益,同时,相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响...
下月起存取款超五万要登记,麻烦吗?|银行_新浪财经_新浪网
近日,许多人都听说了,今年3月份起银行大额存款迎来新规,个人存款和取款现金单笔超过五万的,需要登记身份、资金来源和用途。 “本来到银行存取款就排队耗时间,现在超过5万还得登记,太麻烦了,会不会耽误很长时间”?在惠黎菜市场经营小餐馆的丁女士每周都要将营业额存进银行,对于此举她感到费解。
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定 2025-08-11 22:43 发布于:上海市 返回搜狐,查看更多平台声明:该文观点仅代表作者本人,搜狐号系信息发布平台,搜狐仅提供信息存储空间服务。 阅读(0) 内容举报大家都在看 我来说两句 0人参与, 0条评论 搜狐“我来说两句” 用户公约 点击登录 ...
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定
近期,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,面向社会公开征求意见。此次征求意见稿中取消了2022年版监管规则中关于“个人办理单笔5万元以上现金存取业务,需了解并登记资金来源或用途”的规定,引发市场关注。
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定...
有业内人士指出,对5万元以上现金存取业务,未再统一要求询问并登记资金来源及用途,回应了大众现实需求,明确减轻了普通储户正常现金存取的合规负担,体现监管机构对民生体验的考量。 贝壳财经记者近期走访多家银行了解到,当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出,当前电信诈骗高发...
个人取款超5万仍需登记?多家银行问询用途,监管拟取消硬性规定...
有业内人士指出,对5万元以上现金存取业务,未再统一要求询问并登记资金来源及用途,回应了大众现实需求,明确减轻了普通储户正常现金存取的合规负担,体现监管机构对民生体验的考量。 贝壳财经记者近期走访多家银行了解到,当前在银行存取款现金超过5万元仍需被询问资金来源或取现用途。多家银行工作人员指出,当前电信诈骗高发...