事关存钱取钱!超过5万元或将全面尽调
《中国经营报》记者注意到，此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因，并不赞同该要求。而此次《管理办法》征求意见稿未提及存取款超5万元登记资金来源等表述，但要求金融机构应开展尽职调查，并登记客户身份信息及留存证件复印件。中国银行深圳市
事关存钱取钱!超过5万元或将全面尽调-中国经营网
《中国经营报》记者注意到,此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求,部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因,并不赞同该要求。而此次《管理办法》征求意见稿未提及存取款超5万元登记资金来源等表述,但要求金融机构应开展尽职调查,并登记客户身份信息及留存证件复印件。 中国银行深...
存取超5万元,不用再登记?金融机构客户尽职调查新规将至!专家:反...
对此，中国人民银行有关司局负责人曾在当时回应称，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，《办法》第十条的规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。值得关注的是，在此次最新的征求...
...取款有了新规定 3月1日起个人存取现金5万元以上要登记_河南要闻_河南省...
《办法》提到,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元...
银行出“新规”,存取款达这个数或受限制?多地试点
此外，新规定还将在全国范围内彻底取消异地存取款手续费，同时把同城转账的单日限额从5万元提高到10万元。据中国银行业协会统计，2024年国内银行业收取的异地存取款手续费约67亿元。取消这一费用后，储户每年将节省相当可观的开支。在北京打工的农民工王师傅感慨道："以前每次往家里汇款，都要被扣十几块手续费，一年...
银行存款新规影响解析:8月1日实施,存款超5万元家庭需特别关注
中国银保监会近日发布的《个人存款账户管理新规》将于8月1日正式实施，这一新规定针对个人存款账户设置了多项监管措施，特别是对超过5万元存款的家庭提出了新的要求。据统计，截至2025年6月底，全国居民存款总额达到128.7万亿元，较去年同期增长7.2%，超过5万元存款的家庭数量占总家庭数的48.3%。这意味着近一半的...
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《中国经营报》记者注意到,此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求,部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因,并不赞同该要求。而此次《管理办法》征求意见稿未提及存取款超5万元登记资金来源等表述,但要求金融机构应开展尽职调查,并登记客户身份信息及留存证件复印件。
7月1日起,个人存取金额超过50000元,银行要求告知2个事项
当个人在银行办理5万元以上的现金存取业务时，银行工作人员将询问资金来源或用途。这并不意味着银行会全面调查每一笔交易，而是针对可能存在风险的交易进行必要的了解。例如，如果你取款是用于购房首付、购车或者其他大宗消费，只需如实说明即可；如果存款来源于工资、奖金、房屋出售等合法渠道，同样只需如实告知。有金融...
个人存取现金超过5万元,要求说明2个事项,今年6月起开始
"新规定，5万以上现金业务都需要登记了，"柜员解释道。这让我意识到，从2025年6月1日起正式实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）已经开始影响普通人的日常金融活动。作为关注金融政策多年的财经观察者，我认为有必要深入解析这一政策的具体内容、实施背景和对公众的...
7月1日起,个人存取超过50000元,银行要求告知2个事项,是什么?
当你手握5万元现金，推开银行大门的那一刻，柜台工作人员的目光会与往常不同。2025年7月1日起，全国银行将执行新规：个人单笔或累计当日现金存取款超过5万元，必须告知资金来源和用途。这一政策并非空穴来风，而是金融监管向精细化、常态化迈进的又一步。央行数据显示，2024年我国现金使用量同比下降18.7%，电子支付占...
存取现金超5万不用再登记?金融机构这一新规将至
存取现金超5万不用再登记？金融机构这一新规将至 存取现金超5万不用再登记了？近日，央行等三部门联合起草“金融机构客户尽职调查”（征求意见稿），5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述被删除。金融专家表示，此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。不过
5月1日起,个人存取现金超过5万元,银行要求核实三件事
自5月1日开始，央行与银保监会联合实施新版《金融机构大额现金交易与可疑交易报告管理办法》，个人存取现金超过5万元，银行将立即启动身份核实、资金来源说明和用途登记三项核查流程。此次规定不只是简单的数字变更，而是反洗钱监管体系的一次全面升级，背后折射出数字经济发展下，现金监管的新趋势。从3月初开始，各大银行...
事关存钱取钱!超5万元或将全面尽调 引发网友争议,“我的钱凭什么...
【事关存钱取钱!超5万元或将全面尽调】近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》)并向社会征求意见。记者注意到,此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求,部分用户出于个人隐私以及...
“存取款”又有新规?转账取款超过上限,要被调查?
回到文章开头提到的武汉李先生的疑问,实际上他遇到的情况是标准的大额现金交易尽职调查,并非新增限制。在咨询银行后,李先生顺利取出了所需的5万元现金,只需填写了资金用途说明表。他在后续跟帖中表示："原来是我误解了,正常提供资金用途就能办理,没有传言中那么复杂。"关于存取款和转账的新规,确实存在,但主要是对已有...
4月起,个人存款账户超过“这个数”或将被查!个人存款迎来变革
2025年4月1日起，中国人民银行联合银保监会、公安部等七部门发布的《关于加强大额现金交易和个人存款账户管理的通知》将正式实施，这意味着个人存款账户迎来新一轮监管变革。该《通知》明确规定，单笔或累计交易金额超过5万元的现金存取将被纳入重点监控范围，金融机构需详细记录交易信息并向监管部门报告。这一规定引发了...
银行新规来了?存取款超过这个数或将受限制,很多城市早已实施?
"我要取5万现金。""请出示您的身份证，填写这份《大额现金交易登记表》，并说明资金用途。"这样的对话，在中国各大银行网点已成为常态。许多人发现，如今在银行存取现金，不再像以前那样随心所欲。近期，一则"银行存取款超5万元将受限"的消息在社交媒体上引发广泛关注，阅读量超过2.3亿。那么，是否真有这样的"...
事关存钱取钱!超5万元或将全面尽调,财经,金融市场,好看视频
事关存钱取钱!超5万元或将全面尽调 安哥分享 6.2万粉丝 · 3194个视频财经领域爱好者 关注 接下来播放自动播放 00:31 马库斯说要向中国人民道歉:没能及时站出来 松松安慰:已经很感恩了 中国新闻网 26万次播放 · 3997次点赞 01:13 社保新规9月1日起实施:缴纳社保不能自愿放弃 豫君郑说 38万次播放 · 210...
银行存款迎来变革!4月1日开始,手里有5万以上存款家庭要注意了
金融世界的春风吹过，银行存款市场即将迎来一场悄无声息却影响深远的变革。央行与银保监会近期联合发布的最新监管政策显示，从2025年4月1日起，银行大额存款管理将全面升级，5万元以上现金取款将实施全面预约制，这无疑将对广大储户的资金管理方式产生直接影响。按照中国人民银行最新公布的数据，截至2024年底，我国居民...
「事关存钱取钱!超5万元或将全面尽调」 - 银行网点通
「事关存钱取钱!超5万元或将全面尽调」 中经记者 郝亚娟 郭建杭 上海 北京报道 反洗钱监管持续加码。 近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》)并向社会征求意见。
存取款要注意了!超过规定数额将受限,已经有三地开始实施
深圳市民张先生最近体验了新政下的大额取款流程："我需要取8万元为孩子支付培训费，提前一天通过手机银行预约，填写了用途。第二天去银行，出示身份证和预约码，10分钟内就办完了，比我想象的顺畅。"北京市民刘女士则遇到了一些困难："我父亲80多岁，习惯每月取3-5万元现金备用，现在需要预约说明用途，他不太适应。